+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Выгодные высокодоходные инвестиции: этапы формирования инвестиционного портфеля

Содержание

Как создать инвестиционный портфель со 100$?

Выгодные высокодоходные инвестиции: этапы формирования инвестиционного портфеля

Довольно большая часть трейдеров разбалована чужими историями успеха, идеями быстрого обогащения и надеждой на то, что будет найден так называемый «торговый Грааль». Это все в абсолютном большинстве случаев  приводит к сливу торгового депозита и получения регулярных убытков или вовсе к отказу от трейдинга.

И на самом деле, многие из нас просто забывают о главной цели существования фондового рынка – это инвестирование. Я встречал две основные группы мнений об инвестировании.

  • Первое мнение заключается в том, что на инвестировании много не заработаешь.
  • Второе, что инвестирование – это удел богатых людей.

Надо заметить, что мир знает множество инвесторов миллиардеров и мультимиллионеров, но я не знаю ни одного внутридневного трейдера или скальпера из этой весовой категории. В поддержку этого я процитирую одного из самых выдающихся инвесторов нашего времени Уоренна Баффета: «Фондовый рынок устроен так, чтобы перераспределять деньги от активных к терпеливым».

Я веду к тому, что лучше зарабатывать умеренно и постоянно, чем регулярно терять в надежде заоблачных процентов.

  • Во-первых, инвестирование со временем сделает вас обеспеченным,
  • во-вторых, ваша нервная система останется здоровой.
  • И третье, если вы останетесь на рынке надолго, вы все равно перейдете на среднесрочные или долгосрочные горизонты торговли. Это обычная эволюция трейдера.

Сколько нужно денег для инвестиционного портфеля?

Нужно ли много денег для инвестирования? Абсолютно нет! Для старта достаточно будет 50-100$. В инвестировании главным является не минимальная сумма, а выработка в себе инвестиционных привычек, т.е. навыка откладывать деньги для дальнейшего вложения.

Например, довольно популярной цифрой является сбережение 10% от всех денежных поступлений. Вообще, умение отложить деньги для инвестирования – это половина успеха, не меньше.

Таким образом, рост вашего инвестиционного портфеля дополнительно будет обеспечен еще и постоянным поступлением средств.

Далее давайте рассмотрим торговые инструменты, которыми мы будем пользоваться. Как понятно из заголовка статьи, мы говорим о доступных методах вложения, поэтому будем пользоваться услугами дилинговых центров, а точнее их инструментами – контрактами на разницу на акции и ETF.

С чего начать свои первые инвестиции?

Начнем со случая, когда у нас очень маленький торговый депозит – на уровне 50-100$. В этом случае у нас нет особых вариантов, и вкладывать мы можем в индексные ETF (обращаемый на бирже фонд), например в SPY (альтернативой могут быть QQQ или DIA).

SPY – это ETF,  который состоит из акций индекса S&P 500 в том же соотношении, что и в самом индексе. Таким образом, покупая один инструмент SPY, мы приобретаем портфель из 500 лучших акций.

Аналогично, QQQ дублирует индекс NASDAQ 100, а фонд DIA — индекс Dow Jones 30. Эти индексы имеют очень высокую корреляцию между собой, поэтому, достаточно выбрать один из них.

Разница есть только в цене.

На данный момент самым дешевым является QQQ, его стоимость составляет 120$. Поэтому, если у нас начальный депозит в 50-100$, то сумма будет покрывать 40-80% от стоимости актива.

Есть ли риски в этом? Да, есть, ведь в инвестировании мы должны работать только «на свои», без плеча и маржинальных средств – именно они несут весь риск на фондовом рынке.

Но речь идет о первичном вложении (стартовая инвестиция), и для него мы все же воспользуемся маржой. Индексы двигаются довольно медленно, и крайне редко у них бывает просадка больше 50%.

Еще раз напомню, плечи используем только при первом инвестировании, со временем за счет дополнительных вложений и дивидендов мы выйдем на торговлю «на свои».

Также, желательно, даже на начальном этапе не брать позицию с плечом больше 1:2.

В последствие, чтобы не было желания рисковать, можно будет установить размер маржи для счета 1:1, таким образом, вы не сможете торговать на заемные средства.

Какой дилинговый центр выбрать?

Итак, раз мы подошли к техническим вопросам, я расскажу о некоторых важных моментах по выбору дилингового центра. Итак, ваш ДЦ должен поддерживать операции с CFD, и, конечно же, быть надежным. Чтобы инвестиции были эффективными, лучше открывать счет типа swap-free, потому что на долгосрочный период свопы будут забирать достаточно большую часть от прибыли.

Еще один важный фактор – ваш ДЦ должен выплачивать дивиденды на CFD. На первый взгляд это не большие суммы, но со временем, за счет эффекта сложных процентов, доходы от реинвестирования дивидендов растут в прогрессии. Как влияют дивиденды на прирост торгового портфеля, можно увидеть на графике ниже.

Другие показатели, например, комиссии или залоги, нам не особо важны, так как у нас долгосрочная торговая стратегия, и много сделок у нас не будет.

Как увеличить прибыльность своего инвестиционного портфеля?

Идем далее. Прошло немного времени, и наш депозит вырос до уровня 500-1000$. Теперь мы можем увеличивать отдачу нашего портфеля за счет отбора лучших акций, а не копирования индекса.

Как можно улучшить состав портфеля? Все просто:  нужно выбрать лучшие акции, которые активнее всех растут и платят самые большие дивиденды. И найти таковые не составляет проблем, тем более что работа по их поиску уже сделана за нас.

Есть группа компаний, которые называют «Дивидендные Аристократы».

Дивидендные аристократы – это компании, которые на протяжении последних 25 лет постоянно повышают размер выплачиваемых дивидендов.

Другими словами, это компании с полностью сформированным и хорошо развитым бизнесом, которые из года в год увеличивают свою прибыль. Также, базовым показателем таких компаний является их финансовое здоровье.

Найти такие компании довольно просто. Просто введите в поисковике «dividend aristocrats» и вы легко обнаружите этот список из более, чем 50 компаний. Нам не нужно использовать никакие дополнительные скринеры или фильтры. На словах понятно, что такие акции лучше, а на графике это видно еще лучше:

На графике учтено реинвестирование дивидендов.  Видно, что скорректированный инвестиционный портфель опережает обычный почти на 100%, причем с прогрессией во времени. Кроме этого, должен уточнить, что компании аристократы выплачивают дивиденды в среднем на 50-100% выше от среднерыночных.

Выбираем лучшие из лучших акций

Но 50 компаний мы, конечно же, не возьмем. Во-первых, нам не хватит нашего депозита (как мы писали выше, у нас сейчас 500-1000$), а во вторых, в листингах CFD обычного дилингового центра, как правило, нет полного набора акций из группы дивидендных аристократов. Хотя даже если и есть много нужных нам бумаг,  нам лучше уменьшить свой портфель.

Сделать это можно без потери диверсификации или увеличения прибыли. Для этого нам необходимо выбрать портфель из акций аристократов, которые принадлежат разным секторам. Данные компании присутствуют в 10 секторах фондового рынка, поэтому мы можем выбрать по одной акции из каждого сектора, и наш портфель будет состоять из 10 элитных бумаг.

Но это в идеале, когда ДЦ представляет широкую линейку CFD на акции. Как правило же, список доступных инструментов довольно небольшой, а аристократов в нем еще меньше. Я сделал небольшой анализ и выбрал для вас акции, которые наиболее часто встречаются среди доступных инструментов. Это бумаги, представленные тикерами KO, PG, WMT, MMM, JNJ, MCD, XOM и T.

Как сбалансировать свой инвестиционный портфель?

Но это еще не все! Я  расскажу вам еще один секрет повышения доходности ваших вложений.  Он называется – внутренняя балансировка портфеля.

Внутренняя балансировка инвестиционного портфеля заключается в постоянном приведении вложенных средств в каждую отдельную инвестицию к равной доле относительно всего портфеля. Т.е.

если один актив подорожал, а второй подешевел, то мы закрываем часть позиции в первом, и покупаем на эти деньги второй. Вот как, пример на рисунке показан обычный индекс SP500, и тот же индекс, но уже с внутренней балансировкой.

Как видно, балансировка портфеля существенно увеличивает доходность на длинном периоде времени.

Как часто надо проводить балансировку? Я считаю, что один раз в квартал будет достаточно.

  • Во-первых, за это время акции могут более-менее хорошо вырасти и упасть между своими средними значениями, и будет, что балансировать.
  • А во-вторых, балансировка – это торговые операции, за которые нужно платить торговую комиссию, поэтому, чем чаще делать ее, тем больше будет расходов.

Итого

И на этом этапе мы будем получать прибыль от инвестиций и постоянного пополнения депозита за счет инвестиционной культуры (10% от поступлений). При этом мы улучшим эффективность реинвестированием дивидендов и выбором лучших акций (дивидендные аристократы), а также за счет ежеквартальной балансировки портфеля.

На самом деле, методов увеличения прибыли есть множество, главное не останавливайтесь в своем инвестиционном образовании. Работайте над собой, учитесь у других зарабатывающих инвесторов, перенимайте только лучший опыт – это залог Вашего успеха как инвестора.

Как заключение, хочу подчеркнуть – чем раньше начнете вести свой портфель, тем быстрее станете обеспеченным. Большие деньги делаются на длинных временных интервалах. Как говорил легендарный Джесси Ливермор: «Большую прибыль не высчитывают, а высиживают».

Спасибо Вам за внимание и у дачных инвестиций!

Вам также будет интересно

Источник: https://fortrader.org/learn/forex-investicii-uspeh/dostupnyj-investicionnyj-portfel-put-ot-50-do-1000.html

Формирование инвестиционного портфеля инвесторов с разной суммой капитала

Выгодные высокодоходные инвестиции: этапы формирования инвестиционного портфеля

Думаю, почти все инвесторы знают, что такое инвестиционный портфель и его роль в инвестировании.  И многие понимают, что формирование инвестиционного портфеля – первостепенная задача инвестора.

Однако, именно формирование эффективного инвестиционного портфеля часто остается не завершенным  годами. Причина тому, видимо, недостаточный уровень знаний и небольшой опыт в области инвестирования. А просто скопированный чей-то, даже самый результативный инвестиционный портфель, может оказаться неэффективным.

 Некоторые инвестиционные инструменты имеют высокие пороги входа, и, несмотря на то, что портфель обычно представлен в процентном соотношении, он не может быть одинаковым у инвесторов с разным состоянием. Проще говоря, соотношение активов не может быть одинаковым для инвестиционного портфеля в $100000 и $1000.

Но это не значит, что начинающему инвестору придется отказаться от формирования своего инвестиционного портфеля.

Принципы формирования инвестиционного портфеля

При формировании инвестиционного портфеля инвестору необходимо соблюдать ряд простых принципов:

  • принцип безопасности вложений. цель инвестирования – сохранность капитала. Ваш инвестиционный портфель должен состоять из активов с приемлемым уровнем риска. Избегайте заранее убыточных вложений;
  • принцип доходности. Получение дохода – вторая по важности цель инвестирования. Доход инвестиционного портфеля должен быть: а). достаточно высоким; б). постоянным. Потому следует избегать неоправданно низко-доходных инструментов, а постоянство доходов достигается с помощью диверсификации;
  • принцип диверсификации является основным в портфельном инвестировании. Портфель диверсифицируется таким образом, чтобы возможные потери от одного вида активов с высокой вероятностью компенсировались доходами других;
  • принцип ликвидности призван поддерживать в портфеле достаточную долю высоколиквидных активов. Ликвидность вложений позволит Вам, как инвестору, быстро реагировать на рыночные изменения и не упустить выгодных возможностей.

Факторы, влияющие на формирование инвестиционного портфеля

Помимо описанных принципов, которые должны быть общими для всех инвесторов, существуют несколько факторов влияющих на структуру инвестиционного портфеля в частном порядке.

Так при формировании инвестиционного портфеля следует учитывать вид деятельности инвестора, чтобы диверсифицировать, а не усиливать риски его деятельности.

Инвестирование в компанию или отрасль в которой инвестор работает по найму только удваивает риски отрасли для инвестора. В тяжелые времена он может не только потерять работу, но и свои вложения.

 Лучше хеджировать доходы инвестора несмежными отраслями.

Поставленные инвестором инвестиционные цели, также учитываются при формировании инвестиционного портфеля. Одни инвестируют, чтобы сберечь накопленные средства; другие – получить максимум дохода.

Для третьих, главное – высокая ликвидность; для четвертых – контроль и управление; а кому-то,- рассчитаться с долгами в будущем.

При этом все цели в инвестировании могут быть справедливыми, только одни главные, другие – второстепенные.

Однако основным фактором влияющим на структуру инвестиционного портфеля, является величина состояния инвестора. От суммы капитала  полностью зависит как выбор инвестиционных инструментов, так и их количество в портфеле. Трудно разделить небольшую сумму на множество инструментов, да еще такие как недвижимость.

Давайте подробнее остановимся на этом факторе и попытаемся сформировать инвестиционные портфели для инвесторов с разной величиной капиталов.

Формирование инвестиционного портфеля начинающего инвестора (до $10 тыс.)

Куда может вложить деньги инвестор только ставший на путь создания собственного капитала? Самый доступный инструмент для инвестиций небольших сумм –  банковские депозиты. Это самый простой и понятный инструмент, но, если вы инвестируете впервые, прочтите статью «Как выбрать банковский вклад».

Инвесторы, которые любят рисковать ради более высокой прибыли и не боятся потерять свои накопления, могут частично инвестировать в ПАММ-индексы. В ПАММ-индексы рекомендую инвестировать в самые консервативные и не более половины средств.

Большую же часть своего состояния все таки лучше инвестировать в банковские депозиты, причем в долларах, а при дальнейшем росте капитала, доля ПАММ-индексов должна уменьшаться, ведь вы не хотите лишиться многих лет упорного труда.

Вообще, следует помнить, что ПАММ-индексы – новый и высокорискованный инструмент, потому средства, инвестируемые в ПАММ-индексы должны быть не больше той суммы, которую Вам будет не жалко потерять.

Инвестирование в акции несет в себе определенные затраты на содержание счета в ценных бумагах, и на исполнение рыночных ордеров. Потому, вложение в акции небольших сумм может оказаться малоэффективным.

Формирование инвестиционного портфеля инвестора
с капиталом $10-100 тыс

На этом этапе часть капитала, инвестору пора направлять в акции. Конечно, с этим можно и не спешить, особенно если цены на акции в это время завышены, но, если есть потенциал роста, стоит вложить, хотя бы ради диверсификации.

Поскольку инвестируемая в акции сумма еще не большая, создать свой портфель акций вряд ли получится. Для инвестирования в акции лучше использовать ПИФы или ETF.

Таким образом, Ваши вложения в акции уже станут диверсифицированными. Если инвестор мало в этом разбирается, лучше купить индексный фонд, например, SPY.

Если инвестируете на длительный срок, я бы порекомендовал акции компании Уоррена Баффетта (BRK-B).

Недвижимость пока не рассматриваем, так как она имеет высокий порог входа. Сейчас мы не берем в расчет собственность, которая служит для вас жильем.

Если Вы проживаете в съемной квартире, собственное жилище – это первое о чем Вам нужно думать. Также Вы не должны чего-то ждать, если Вам подвернется очень выгодный объект.

Но покупать недвижимость ради диверсификации на данном этапе нет необходимости.

Формирование инвестиционного портфеля инвестора с капиталом $100 тыс.- $1 млн

Ваше состояние делает Вас профессиональным инвестором. Рано или поздно Вы сможете уже бросить работу и заниматься только инвестициями. И Вам придется вооружиться более глубокими знаниями.

Капитал инвестора стал солидным и теперь надо снизить риск инвестиционного портфеля. Недвижимость – лучший для этого инструмент. Проконсультируйтесь со специалистами и разработайте стратегию инвестирования в недвижимость.

Для себя я выбрал городские квартиры, которые легко сдаются в аренду. Доход от сдачи недвижимости в аренду стабильный и в среднем не ниже долларовых депозитов, зато инструмент защищен от инфляции.

Инвестируйте в недвижимость не менее 30% состояния.

Для снижения риска желательно диверсифицировать свои инвестиции в акции по стране. Для этого, нужно открыть брокерский счет у зарубежного брокера и покупать зарубежные акции.

Если Вы уже стали разбираться в акциях, можно прибыльно использовать свои знания и начинать ими спекулировать.

Доля депозитов в портфеле заметно снижается в сторону акций и недвижимости, но, так как нам нужны инструменты с фиксированной доходностью,- добавим облигации.

Если вам нравится инвестировать в ПАММ-индексы, можете разнообразить их различными инвестиционными интернет проектами, но их доля в портфеле ослабевает.

Формирование инвестиционного портфеля инвестора с капиталом от $1 млн. и более

Миллион долларов – это уже солидный капитал, который позволит не только жить на прибыль от инвестиций вашей семье, но и платить зарплату финансовым аналитикам, которые составят Вам индивидуальный инвестиционный портфель. Тщательный просчет вложений и постоянный мониторинг рынка дадут большую прибыль от спекуляций.

Думаю, стоит диверсифицировать инвестиции в недвижимость по стране, прикупив немного где-то на Кипре. Недвижимость дома начинает носить несколько оптовый характер. Теперь Вы не покупаете квартиры, а, строите многоэтажные строения. Возможно, Вам захочется войти в состав директоров предприятия или получить над компанией контроль. А может, захотите заняться венчурными инвестициями.

Инвестиционный портфель для суммы от $1 млн.:

Такими я вижу инвестиционные портфели, направленные на сохранность и стабильный рост капитала. С моей точки зрения эти портфели имеют близкую к средней доходность и минимально возможный риск. Следует учесть, что для других инвестиционных целей структура портфелей будет несколько иной.

Источник: https://vekh.ru/strategy/portfolio/formirovanie-invest-portfolio/

Составляем инвестиционный портфель правильно

Выгодные высокодоходные инвестиции: этапы формирования инвестиционного портфеля

Знаете ли вы все правила и тонкости составления хорошо сбалансированного инвестиционного портфеля, который будет приносить прибыль на протяжении длительного времени? Думаю, что не все. Ну, что же об этом и поговорим сегодня!

Итак, первое, что должно родиться в вашей голове — это цель. Да именно цель конкретная и точная, с четкими временными рамками, с итоговой цифрой и даже валютой. Вы должны понимать, что вы хотите получить в конце своего пути к цели. Понять для чего вам нужны инвестиции и зачем вам инвестиционный портфель в целом.

Лучше всего цель записать на листке бумаге, так ваш разум сможет ее представить, а подсознание подскажет пути для ее реализации, а там может и инвестиции, не понадобятся) Шучу, инвестиции нужны всем и каждому. Цель, не прописанная на бумаге всего лишь мечта.

Отлично у вас есть цель, а значит и конкретная сумма, которую вы хотите получить от ваших усилий и соответственно инвестиционного портфеля, который вы собираетесь составить. Можно начинать.

Внимание: инвестиции в интернете связаны с большими рисками. Вы должны осознавать, что есть вероятность потерять все вложенные деньги!!!

Вторым важным фактором в составлении инвестиционного портфеля является сумма финансов, которую вы готовы вложить для осуществления своей мечты. Конечно, заработать на машину с 10000 рублей быстро не получится, для этого требуются постоянные вливания дополнительных средств.

Но начать вы можете и такой суммы денежных средств. Чем больше сумма ваших первоначальных финансов, тем быстрее вы сможете достичь желаемого результата, но этот вариант подходит не всем.

Что же делать, если этих денег нет, но очень хочется какую-то вещь, которую уже представляешь в своей голове и записал ее на бумагу. Тут на помощь приходит правило 10 процентов, которые необходимо откладывать, с любых ваших доходов не зависимо, сколько вы зарабатываете. Подробно я писал об этих правилах в своей статье об инвестициях для новичков.

Откладывая по 10 % вы очень быстро соберете нужную вам сумму для того чтобы начать инвестировать в интернете.

Можно параллельно откладывать и сразу же инвестировать в инструменты, описанные ниже, так вы еще быстрее достигните желаемого результата, но тут требуются определенные знания, так как с маленькой суммой сложнее работать и соответственно составить сбалансированный портфель будет не просто.

Ну вот, с суммой определились, со временем тоже, цель записана, можно приступить к поиску инструментов для составления своего инвестиционного портфеля.

Самое главное в инвестирование это сохранить имеющийся капитал и только потом приумножить, поэтому составляя портфель важно помнить о диверсификации денежных средств и это третье правило, которое вы должны помнить при инвестировании своих финансов.

«Диверсификация — распределение финансов между несколькими активами различных не пересекающихся отраслей. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность»

Грамотно дифференцированный инвестиционный портфель всегда работает в плюс, делая вас богаче каждый день.

Если говорить простыми словами, то диверсификацию можно описать как:»не кладите все яйца в одну корзину«. Раскладывайте равными частями по совершенно разным инвестиционным инструментам.

Это могут быть банковские вклады, Памм счета, хайп проекты, Доверительное управление, криптовалюты, ценные бумаги и.т.д.

Распределять деньги необходимо не только по разным инструментам, но и соблюдать внутреннюю диверсификацию, что — это значит? Если вы выбрали для работы ценные бумаги и Памм счета, то это должен быть не один Памм счет который, по вашему мнению, прибыльно торгует или ценная бумага компании «GOOGLE» а сразу несколько, чтобы избежать просадки или полной потери денег.

Правильно использовать несколько Памм счетов трейдеров с различной техникой торговли и несколько акций различных компаний как Российских, так и зарубежных эмитентов. Для чего это нужно? Для того чтобы вы всегда оставались на плаву и вы всегда были в плюсе не зависимо от рынка.

Акции имеют свойство дешеветь, а трейдеры ошибаются и допускают просадки в торговле. Так вот если один трейдер допускает небольшую просадку, другие управляющие будут вытягивать весь ваш портфель в положительную сторону, так же и с акциями.

Пока одни уменьшают ваш портфель, другие прибавляют к нему в два раза больше. Это золотое правило любого инвестора.

Возникает резонный вопрос, где брать эти инструменты и этих трейдеров? Для этого и существуют блоги частных инвесторов, на которых регулярно публикуются обзоры новых инвестиционных проектов, в которые можно смело инвестировать свой капитал.

Так же в еженедельных отчетах о доходах каждый уважающий себя блогер инвестор, как правило публикует свой портфель инвестиций, который вы можете просто копировать, вкладывая деньги в те же самые инструменты, что представлены в этих портфелях.

Различные инвестиционные форумы в сети несут в себе много полезной информации о прибыльных и надежных инвест проектах. Заходите, изучайте, общайтесь, спрашивайте, как правило там всегда есть люди которые посоветуют и подскажут куда можно вложить деньги. 

Хорошо сбалансированный инвестиционный портфель определяется не днем и не неделей, а порой месяцами и даже годами. Инвестиции это не точная наука и подсчитать конечную прибыль сходу вам не удастся, результаты в прошлом не гарантируют повторения таких же результатов в будущем.

(Для примера) Сегодня Ваш портфель может принести вам прибыль в 5-10 % от первоначально вложенных средств, а завтра потерпеть убыток в 15 %, и так два месяца подряд.

Через три месяца акции Газпрома влетают на 50 % и два трейдера из портфеля приносят вам в копилку еще 20 % прибыли.

Итого получается за три месяца работы вашего инвестиционного портфеля вы в хорошем плюсе.

Задача инвестора при работе с инвестиционным портфелем регулярно выводить полученную прибыль, какой бы она не была. И это четвертое правило при работе с инвестициями в интернете, чтобы как можно скорее вернуть первоначально вложенный депозит.

Именно когда тело депозита будет выведено полностью из инвестиционного инструмента, начинает идти ваша чистая прибыль, которую можно считать как заработанная на инвестициях. До того момента, пока вы не выведите из инвестиционных проектов весь свой депозит, может пройти и месяц, и год и несколько лет.

Большинство проектов (Хайпы) не доживают до того момента когда вы вернете весь свой депозит. Но благодаря опять же хорошо сбалансированному портфелю прибыль вы будете иметь регулярно, не дожидаясь отработки одного консервативного инструмента. Прибыль будет идти за счет других более агрессивных инструментов.

Чтобы более наглядно представлять, как выглядит правильно составленный инвестиционный портфель, я приведу несколько примеров.

(Для примера) Начальный депозит равен 1000 долларов:

Вариант № 1 консервативный (средняя доходность 3-6 % в месяц)

  • Акции Российский компаний 200 долларов (4-5 акций перспективных Российских компаний)
  • Депозит в банке 500 долларов (300 долларов в валюте и 200 долларов на рублевый депозит для валютной диверсификации)
  • Акции Зарубежных компаний 500 долларов (4-5 акций известных мировых брендов).

Источник: http://maxdohod.info/investoru/dlya-novichkov/sostavlyaem-investicionnyj-portfel.html

Принципы формирования инвестиционного портфеля

Выгодные высокодоходные инвестиции: этапы формирования инвестиционного портфеля

Этапы формирования инвестиционного портфеля

Принципы отбора компаний

Принципы портфелирования

Принципы управления инвестиционным портфелем

Материалы по теме

Составление инвестиционного портфеля позволяет эффективно сохранять и приумножать денежные средства инвесторов. Но для достижения максимального эффекта необходимо соблюдать ряд принципов составления и управления портфелем.

К примеру, многие слышали о необходимости диверсификации и управления рисками. Но как это сделать грамотно? В этой статье мы расскажем обо всех основных принципах формирования инвестиционного портфеля и тонкостях управления им.

Этапы формирования инвестиционного портфеля

Составление любого портфеля включает в себя три основных этапа:

Отбор компаний — начальный этап формирования любого портфеля, причем этот этап не должен прекращаться никогда;

Портфелирование — приобретение ценных бумаг при сопутствующих фундаментальных и технических факторах;

Управление — постоянная замена одних элементов портфеля другими с целью максимизации доходности и минимизации риска.

Принципы отбора компаний для включения в инвестиционный портфель

Диверсификация. Для снижения уровня риска недостаточно просто набрать много бумаг в портфель — нужно сделать это грамотно. Иными словами, диверсифицировать необходимо не только по количеству, но и по качеству.

В первую очередь следует диверсифицировать свой портфель по отраслям. Причем желательно выбирать для вложения отрасли, которые показывают хорошую сопротивляемость снижениям индексов и опережающий рост при рыночных подъемах — это удобно отслеживать по отраслевым индексам.

Также необходимо понимать, что существует ряд холдинговых компаний, чьи «дочки» присутствуют на биржевых торгах — к примеру, АФК «Система». Соответственно, диверсифицировать нужно так, чтобы компании были минимально взаимосвязаны в плане рыночных движений.

Кроме того, не следует отводить на один актив свыше 10%. Если все эти правила соблюдены — значит портфель хорошо диверсифицирован.

Причем для достижения лучшей диверсификации следует рассматривать для включения в портфель не только инструменты фондового рынка (акции, облигации, паи), но и срочного (фьючерсы и опционы), и валютного, а также прочие биржевые инструменты.

Рис. 1. Динамика отраслевых индексов в сравнении с индексом ММВБ

Постоянный анализ бумаг. Даже когда все денежные средства запортфелированы, отбор бумаг не прекращается. Инвестор продолжает изучать фундаментальные показатели, проводить технические исследования, выявляя потенциально интересные акции для инвестирования.

Также он наблюдает, как именно бумаги, находящиеся в портфеле, достигают своих ценовых целей, и может принять решение об их замене на более предпочтительные для инвестирования.

Этот процесс не заканчивается — рыночные фавориты и аутсайдеры постоянно сменяют друг друга, поэтому грамотный портфельный инвестор обязан быть постоянно «на гребне рыночной волны».

Принципы портфелирования при формировании инвестиционного портфеля

Постепенный набор. Многие начинающие инвесторы, желая сформировать инвестиционный портфель, приобретают бумаги ежемоментно, что нельзя назвать грамотным биржевым поведением.

Бумаги нужно включать в портфель постепенно, в те моменты, когда и индекс, и интересующая бумага подходят к своим поддержкам и начинают показывать тенденцию к росту. Причина проста — подобное поведение снижает риск свободных колебаний цены акции внутри тренда.

То есть бумаги следует покупать не именно в момент составления портфеля, а при наличии сигналов на их покупку. То есть методы классического технического анализа могут помогать и портфельному аналитику.

Рис. 2. Покупки акций на поддержке при восходящем тренде по индексу РТС

Совмещение длинных и коротких позиций. В момент включения длинных позиций в инвестиционный портфель желательно на определенную долю добавлять еще и шорты по слабым бумагам (тем, которые более склонны к падению даже во времена роста индексов).

Причем шортить можно не только акции, но и фьючерсы на акции, так как при коротких продажах фьючерсных контрактов не взимается плата за маржинальную торговлю. Этот принцип позволяет портфелю приносить доходность более плавно, поскольку во времена рыночных снижений «шортовая» часть портфеля начинает генерировать прибыль, пока «лонговая» не показывает роста.

Реализация этого принципа важна в условиях нестабильного роста индексов и высоких внешних рисков. Более приоритетно добавлять шорты от локальных максимумов.

Рис. 3. Уровни добавления коротких позиций в акциях по Индексу РТС

Принципы управления инвестиционным портфелем

Контроль риска.

Многие трейдеры задаются вопросом, как лучше контролировать риски инвестиционного портфеля — выставлением стоп-заявок по каждой входящей в портфель бумаге, разбавлением длинных позиций короткими или опционными позициями? При составлении портфеля часто используются бумаги «второго эшелона» — на их графиках много резких ценовых отклонений, которые могут «подрезать стопы». Именно поэтому использование стоп-заявок при портфелировании не всегда эффективно. В целях контроля риска лучше определить, насколько сформированный портфель коррелирует с индексами — в большинстве случаев между ними будет большая или меньшая синхронность – и хеджировать его индексными опционами пут, которые способны перечислением положительной вариационной маржи сглаживать кривую доходности портфеля. Опционы способны выполнять роль некой биржевой страховки, действуя в течение определенного срока (в большинстве случаев, месяца), имея свою стоимость (около 3% стоимости индекса) и компенсируя просадку при нисходящих индексных тенденциях. Еще один эффективный метод — включение в портфель коротких продаж, что позволяет относиться к риску портфеля не как к риску отдельно взятых бумаг, а комплексно.

Рис. 4. Пример резких ценовых отклонений по акциям Дикси

Смена составляющих портфеля. Цены активов и рыночные условия постоянно изменяются. Некоторые активы достигают своих целевых уровней, и их дальнейшее движение становится маловероятным. Другие, напротив, не показывают движения в планируемом направлении, поэтому их дальнейшее нахождение в портфеле нецелесообразно. Всё это приводит к необходимости замены составляющих портфеля.

В моменты хороших индексных трендов в портфеле превалируют акции, в моменты рыночной неопределенности — облигации, и со временем они сменяют друг друга. Но пока какая-то из тенденций движется в своем развитии, инвестор выполняет первоначальную задачу — отбирает бумаги для осуществления вложений.

Таким образом, процесс начинается вновь, принося всё больше прибыли по мере роста опыта инвестора.

Вывод

Стратегии формирования инвестиционного портфеля могут различаться по своей механике, но в основе каждой из них будут в той или иной форме присутствовать приведенные принципы. Инвестор при этом находится в процессе постоянного анализа финансовых инструментов и рыночных трендов, совершая активные действия не слишком часто, но обдуманно. 

Материалы по теме:

 Бесплатный вебинар: «Теории портфельных инвестиций»

06.12.2021

Источник: https://www.OpenTrainer.ru/articles/printsipy-formirovaniya-investitsionnogo-portfelya/

Как составить инвестиционный портфель правильно? Этапы и порядок формирование инвестиционного портфеля

Выгодные высокодоходные инвестиции: этапы формирования инвестиционного портфеля
Формирование инвестиционного портфеля это 95% успеха, для того чтобы составить прибыльный портфель для инвестирования нужно понимать, куда стоит инвестировать и на что стоит обратить внимание в первую очередь.

Здравствуйте, читатели инвестиционного блога, в прошлой статье рассказал вам о своем инвестиционном портфеле на 2021 год, теперь хочу поговорить с вами о формирование инвестиционного портфеля, как правильно составить инвестиционный портфель для получения стабильного результата.

Это важный аспект при прибыльном инвестировании, одним словом продолжаем дальше изучать инвестиции и заработок в интернете.

Стратегия формирования инвестиционного портфеля не так уже и тяжелая как думаю многие новички, самое главное это нужно знать, куда стоит инвестировать, а какие компании или проекты нужно пройти мимо.

Если вы планируете получать стабильную прибыль то рекомендую обратить внимание на мои рекомендации и рассмотреть компании, о которых говорил здесь, это актуальные компании, которые будут показывать результат.

Самое главное, на что хочу обратить каждого из вас, на то, что инвестирование это реальный заработок в интернете и с помощью инвестиций, каждый может создать пассивный доход.

Для этого нужно в первую очередь иметь капитал, понимать, куда вкладывать деньги и два часа для распределения денег по проектам и компаниям.

Всегда помните про диверсификацию средств, а также не забывайте, что существуют риски потери частичного или полного капитала.

Если вы планируете, стать финансово независимым человеком, то вам нужно поставить перед собой четкую цель, например, собрать капитал который даст вам хорошую прибыль в будущем.

Собирать свой первый депозит можно по разному, рекомендую прочитать такие стать, как накопить деньги грамотно при маленькой зарплате, как экономить деньги, как правильно тратить деньги в современном мире.

Данные статьи помогут вам начать работать на будущий результат, если вы планируете стать частным инвестором.

Давайте вернемся к нашей основной теме и разберем, что такое формирование и оптимизация инвестиционного портфеля, что нам это даст и почему на это стоит обратить внимание.

В данной статье разберем самые основные темы, а именно:

  • как составить инвестиционный портфель;
  • принципы формирования инвестиционного портфеля;
  • какие инструменты включать в портфель.

к оглавлению ↑

Что такое инвестиционный портфель из чего он может состоять?

Инвестиционный портфель – это набор инструментов, которые будут приносить прибыль, это могут быть ценные бумаги, недвижимость, акции, облигации, драгоценные материалы и т.д. Если мы инвестируем в интернет, то это может быть ПАММ-счета, ПАММ-индексы, инвестиционные компании и HYIP проекты.

Наша задача составить оптимальный портфель для получения стабильной прибыли. Основная часть вложений будет в ПАММ-счета разных компаний, также будет добавлять еще разные высокодоходные инструменты.

Зачем нужен инвестиционный портфель для начинающих игроков, он нужен для уменьшения рисков которые могут произойти в любой момент, это банкротство компании, закрытие или просто СКАМ.

Чем правильнее мы соберем портфель, тем лучше будет прибыль и риски потерь будут сведены к минимуму. Для начала предлагаю разобрать порядок формирования инвестиционного портфеля и на что нужно обратить внимание.

Что такое инвестиционный портфель можете подробно прочитать здесь.

к оглавлению ↑

Стратегия и этапы формирования инвестиционного портфеля

Самое главное, это понимать формирования инвестиционного портфеля, как это делается и на что стоит обратить внимание в первую очередь. Стратегия формирования инвестиционного портфеля очень простая и каждый сможет с ней постепенно разобраться, самое главное нужно решить для себя, готовы вы заниматься инвестированием или нет.

Есть три основных этапа составления портфеля, давайте каждый из них разберем.

к оглавлению ↑

1 этап. Анализ и инвестиционные цели

Самым первым делом вы должны поставит себе цель и определить план действий, а именно, сколько вы готовы инвестировать, сколько планируете зарабатывать в месяц, квартал или год. Сразу также вы должны понимать, что есть риски и готовы вы к частичным потерям или нет?

Самое главное при постановке целей нужно понимать свои возможности, это конечно первоначальный капитал, но хочу вам сразу сказать, начинать инвестировать можно с минимальной суммы в 100 долларов. На своем примере говорю, что начать можно с минимума, сам начинал с копеек и достиг первой своей цели, это собрать капитал в 2000-3000 долларов.

Самая первая ваша цель будет накопить стартовый депозит для работы. Многие спрашивают, с чего стоит начать, здесь могу порекомендовать вам прочитать статью, как накопить деньги грамотно, как экономить деньги. Соберитесь, проанализируйте свои растраты и начинайте экономить.

Ваши первые инвестиционные цели будут выглядеть таким образом:

  • собрать первый депозит для вложений;
  • начинать реинвестировать прибыль для увеличения стартового капитала;
  • поставить срок достигаемой цели.

к оглавлению ↑

2 этап. Выбор стратегии для формирования портфеля

Стратегия формирования инвестиционного портфеля, что я имею, введу под этим?

Есть три стратеги получения доходов:

  • консервативный метод – такой портфель считается максимально без рискованным, в него включаются активы с минимальными рисками и в тоже время и прибыль будет минимальная, в среднем прибыльность составит 25-40% годовых;
  • умеренный метод получения прибыли, здесь инвестор уже закладывает определенные риски и понимает, что может понести частичные убытки, но прибыль уже увеличивается 35-75% в год;
  • агрессивное инвестирование говорит само за себя, прибыль составляет от 100% годовых, но и риски разы выше, чем у двух предыдущих методах.

Наша основная стратегия портфеля, это будет объединить все три метода вложения и выйти на прибыль в 60-100% годовых. Это так называемый стабильный портфель и наша задача создать пассивный постоянный доход с хорошей прибыльностью.

Как составляю портфель лично сам, с общего бюджета выделяю 15-25% на агрессивное инвестирование, остальное делю пополам, часть в консервативные инвестиции, а вторую в умеренные.

Данный метод всегда даст вам безубыток если агрессор потеряет средства, лучше получить ноль чем минус в конце срока.

На мой взгляд, это хорошая тактика, риски закладываю в раене 10-15% от капитала, если они будут, то за пару недель их отобью и восстановлю капитал.

к оглавлению ↑

3 этап. Выбор инструментов для портфеля

Теперь нам нужно выбрать инструменты, которые будут составлять наш инвестиционный портфель. Вкладывать мы будем в ПАММ-счета, инвестиционные компании и ХАЙП проекты.

ХАЙПы это высокодоходные проекты, но в тоже время и риски потерь капитала составляют 100%, сколько может проработать такой проект, никто не знает, может месяц, а может и год. На такие проекты выделяем 15-20% от всех средств, максимум 25-30% не больше, иначе наш портфель будет агрессивным и потери будем отрабатывать долго.

Работу инвестиционных компаний не проверишь, это могут быть тоже HYIP-проект, но с хорошей легендой и документами даже. Бюджет наш будет составлять до 30-35%, этого вполне хватит.

Остальные средства мы вложим в ПАММ-счета, но разделим на несколько управляющих, не стоит инвестировать в один счет. Рынок форекс непредсказуемый, сегодня трейдер получает прибыль, а завтра принесет нам убытки. Рекомендую прочитать статью, как правильно выбирать ПАММ и на что следует обратить внимание.

Среднее количество ПАММ-счетов в портфеле где-то 5-12. На практике было проверенно если количество счетов большое, то диверсификация рисков хорошая, но в итоге прибыль получается очень маленькая. При небольшом количестве счетов, риск потерь увеличивается соответственно.

Рекомендовал выбирать не больше 10 счетов для портфеля, два из них можно выбрать агрессивных, но с меньшим капиталом вложения.

Конечно, у каждого свое мнение, сколько счетов должно входить в портфель, но мое мнение не больше 10, так как проверил сам лично, какая прибыль, получается, из-за перенасыщения памов.

к оглавлению ↑

Как составить инвестиционный портфель для себя?

Порядок формирования инвестиционного портфеля должен проходить правильно и никогда не нужно спешить, всегда можно обратиться за консультациями или посмотреть раздел отчеты, где можно увидеть доходность от вложений.

Коррекцию портфеля нужно проводить раз в месяц, если вы видите, что один инструмент дает минус, то его нужно заменить иначе на счете увидите ноль. Также рекомендую аккуратно работать с ХАЙПами, прошли один два круга и выходим, не нужно рисковать. Тоже самое можно отнести и к инвестиционным компаниям или проектам.

Рекомендую инвестировать больше средств в ПАММ-счета, ПАММ-индексы или готовые ПАММ-портфеле, вы сможете контролировать риски и легко изменять состав портфеля.

Инвестиционный портфель для начинающих инвесторов можете посмотреть здесь, он актуален все время и корректируется каждый месяц.

На данном этапе рекомендую обратить внимание на проверенные компании, лично сам работаю с:

Форекс брокеры для торговли и инвестиций с доходностью от 1-10% в месяц:

Форекс брокер который работает уже 18 лет успешно и приносит прибыль всем своим клиентам.Большой выбор ПАММ-счетов, а также есть возможность торговать бинарными опционами.

Доход составляет от 3% до 9% в месяц

Источник: https://trandinvest.ru/kak-sostavit-investitsionnyj-portfel-formirovanie-portfelya/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.