+7(499)495-49-41

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

Содержание

Плюсы и минусы разных видов инвестирования – оценка рисков

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

Инвестиции – это вложение денег на длительный период в различные финансовые инструменты. Основная цель – получение прибыли в будущем. Если в результате финансовой операции не предполагается получение дохода, это не относится к инвестированию.

Такой заработок считается пассивным, однако, для достижения ожидаемого результата потребуется эффективное управление, чтобы максимально возможно обезопасить свои вложения от рисков. Денежным средствам свойственно обесцениваться, так как ежегодно инфляция “съедает” примерно 10-15% от начальной суммы.

Инвестирование не только сохраняет деньги, но и приумножает их.

Инвестирование: сущность и особенности

Инвестирование – один из наиболее прибыльных способов приумножения капитала. Иногда это понятие путают с другими, относящимися к экономической деятельности.

Существует тонкая грань между терминами “спекуляция” и “инвестиции”. Основной критерий отличия – срок вложения. Спекуляция – получение прибыли за счет покупки и последующей перепродажи.

Такие вложения краткосрочные и прибыль формируется за счет разницы в стоимости.

Если рассматривать кредитование и инвестирование в контексте финансирования бизнеса, то первое означает передачу денежных средств с условием, что они будут возвращены через конкретный срок под определенный процент. В случае банкротства, изначально погашаются обязательства перед кредиторами. Что касается финансирования, в отличие от инвестирования, его целью не является получение дохода.

Инвестирование в недвижимость: плюсы и минусы

Надежным и выгодным считается вкладывание денег в недвижимость. Спрос на жилье постоянно растет, как и цены. Кроме того, всегда актуальна аренда недвижимости. Однако, не все так просто, как кажется изначально.

Преимущество таких вкладов в том, что недвижимость не может полностью обесцениться, как, например, акции фирмы. Квартиры в любом случае будут если не покупать, то арендовать, поэтому такие вложения в условиях кризиса могут приносить хоть какой-то доход.

По минимальной цене можно купить недвижимость, приобретая ее до сдачи объекта в эксплуатацию, иными словами, в период строительства.

К минусам можно отнести низкую ликвидность. Если в будущем потребуется высвободить срочно средства, то выбранный вариант инвестирования не подходит.

Покупка и продажа недвижимости будет стоить немалых затрат времени на поиск подходящих вариантов и оформление различной документации – это относится к основным недостаткам таких вложений. Кроме того, капиталовложение требует больших денежных средств.

В кризисных условиях цены на недвижимость падают и могут быть нестабильными. Отрицательным моментом является то, что инвестор будет нести постоянные расходы по содержанию.

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

Данный вид инвестирования требует тщательного анализа рынка, потому как цена на акции падает быстро, а растет очень медленно.

В период скачков финансового кризиса на ценных бумагах можно заработать, но и резко обанкротиться.

Инвестор может потерять часть капитала, однако, многие наоборот скупают акции в это время в надежде на последующий рост цен.  Риски существенные, но и ожидаемая прибыль будет немаленькой.

К плюсам этого типа капиталовложений относят доступность. У многих брокеров можно открыть депозит с суммой в 500 долларов. Но на иностранных площадках потребуется не менее нескольких тысяч долларов. Высокая ликвидность вложений тоже огромный плюс.

Акции крупных компаний можно продать мгновенно. Торговля ценными бумагами происходит онлайн, что очень удобно, так как моментальное реагирование на изменения биржевого рынка позволит избежать краха.

Одновременно на акциях получится зарабатывать двумя способами: спекулятивным – на колебаниях курса и на традиционных дивидендах.

Главный минус – акции могут моментально потерять свою стоимость в случае банкротства компании. В кризисное время цены на них также стремительно падают. А восстановление стоимости длится не один год.

Не стоит инвестировать в акции одной компании (иногда в ценные бумаги одной отрасли), однако формирование инвестиционного портфеля требует много денег. При торговле на небольшие суммы не обойтись без брокеров. Это удобно, но чревато дополнительными затратами.

При вложении в ценные бумаги учитываются экономические факторы и политические. Владельцы простых акций могут остаться без дивидендов, когда у компании убыточный год и ее прибыль направляется на развитие.

Малоопытному человеку сложно сориентироваться и оценить выгоду финансовой сделки, видеть возможные риски и выбрать конкретную компанию – задание не из легких.

Инвестирование в собственный бизнес: плюсы и минусы

Инвестирование в бизнес – вложение средств в предпринимательство, чтобы в будущем получить прибыли от этой деятельности. Заработать можно несколькими способами.

Активный доход инвестор получает, когда он одновременно является руководителем бизнеса. Если управляет компанией наемный персонал, то заработок будет пассивный. Инвестировать можно в новый бизнес или уже готовое дело.

Финансирование бывает полное или же инвестор имеет только долю.

К преимуществам относят разнообразие направлений. Бизнес – это актив, по которому видно, во что вложены средства и каким образом они приносят доход.

Инвестор может самостоятельно осуществлять предпринимательскую деятельность, влияя на инвестиции и управляя ими лично.

Несомненным плюсом является то, что доходность при таких вложениях не ограничена и, в зависимости от вида деятельности, может запросто составлять 100%.

Главный недостаток этого инвестирования – высокий риск потери вложенных средств. При долевом участии в бизнесе, между инвесторами могут возникнуть разногласия, в результате чего из дела могут вытеснить одного из партнеров.

Инвестируя в собственный бизнес, нужно быть готовым к регулярным или периодическим довложениям. Заработок от собственного бизнеса поступает не сразу, иногда для этого необходимо несколько месяцев, а порой даже лет.

Инвестору придется подстраиваться под условия рынка и контролировать свое дело, чтобы избежать банкротства. Еще недостатками таких вложений является зависимость от государства.

Инвестирование в драгоценности: плюсы и минусы

Стоимость драгметаллов и камней постоянно растет, поэтому выбранный метод вложений является очень выгодным. Стоит знать, что цена золотых банковских монет или слитков будет дороже, чем золотых украшений, так как в первых используется металл высшей пробы, а во вторых – сплавы, понижающие качество.

Основным преимуществом инвестирования является высокий темп роста на драгоценности. Наиболее прибыльным вариантом вложения в золото на краткосрочный период считаются вклады в обезличенный металлический счет.

Минус в том, что при банкротстве банка инвестор лишится денег. Главным же недостатком приобретения конкретно ювелирных украшений является включение в их стоимость работы ювелира. Исключение – предметы антиквариата, старинные или эксклюзивные вещи.

При вложении в золотые слитки, минус в том, что потребуется заплатить около 18% налога государству. Цена продажи в банке (как и любой валюты) будет выше покупки, поэтому, чтобы получить реальный доход, должно пройти немало времени или резкий скачек стоимости вверх.

Не рекомендуется хранить драгоценности дома, лучше воспользоваться банковской ячейкой, обслуживание которой стоит денег.

Инвестирование в ПАММ-счета: плюсы и минусы

Это еще один способ вложения, в результате которого инвестор получит пассивный доход.

Инвестирование в ПАММ-счета – передача денежных средств в доверительное управление трейдерам рынка Форекс для получения прибыли в результате спекулятивных операций с валютой на ПАММ-сервисах.

Сейчас это очень популярное направление в интернете, которое появилось относительно недавно, около десяти лет назад.

Основное преимущество таких вложений – доступность. Не потребуется большого капитала, для начала будет достаточно и ста долларов. движущая сила для инвесторов – доходность. Вполне нормальный уровень до 50% годовых и выше. А в случае применения рисковых стратегий прибыль можно получить очень быстро.

Такой способ инвестирования очень удобный, так как отслеживать положение на рынке и совершать различные операции можно онлайн. ПАММ-площадка выступает гарантом по осуществлению расчетов. Инвесторам не нужно тратить время на изучение литературы и оттачивание своего мастерства, всем этим занимаются трейдеры.

Инвестиционный портфель создается за счет вложения средств в различные ПАММ-счета, тем самым минимизируя возможность потерять свои деньги.

Основной недостаток – высокие риски. Чтобы контролировать действия трейдера, инвестор должен хоть немного понимать рынок Форекс. Этот способ инвестирования не подойдет азартным людям.

В этом случае потребуется “трезвый” ум и рассудительность. К минусам можно отнести комиссию за услуги трейдера, которая в случае получения прибыли может составлять до 70%.

В интернете достаточно много мошенников, поэтому потребуется проявлять осторожность.

Инвестирование в ПИФы: плюсы и минусы

ПИФы – это паевые инвестиционные фонды, организация, которая получает денежные средства от инвесторов и вкладывает их в ценные бумаги. Стоимость постоянно растет за счет увеличения капитала фонда и владелец пая получает прибыль (фиксированной она может быть в случае продажи пая).

Положительным моментом является то, что управление капиталом осуществляется профессионалами, ведь не каждый может самостоятельно во всем разобраться. Паи можно использовать как залог, они также передаются по наследству. Плюсом для многих является и низкий порог входа в ПИФ.

Минус в том, что фонды не гарантируют доходность. Это долгосрочное инвестирование, однако пару лет проект может быть прибыльным, а на следующий сработать в минус, перекрывающий сумму всех предыдущих доходов. Берется налог с прибыли, в случае продажи пая. Инвестор несет дополнительные расходы, например, комиссия за вход в инвестиционный фонд.

Инвестирование в опционы: плюсы и минусы

Как и любой другой вариант инвестиций, торговля бинарными опционами имеет преимущества и недостатки. Это разновидность биржевой торговли, в результате которой прибыль формируется за счет движения цены активов (валюта, товары, акции) на финансовых рынках.

Идея торговли опционами – это прогноз падения и роста стоимости на биржевой актив, при этом трейдеры не видят вспомогательных графических элементов, которые помогли бы им получить максимальную прибыль. На российском рынке бинарные опционы появились недавно и о них недостаточно информации на русском языке. На платформах не предусмотрены демо-счета, поэтому новичкам не на чем потренироваться.

К положительным моментам такого инвестирования относят то, что стоимость опционов ниже цены на акции.

Несомненным плюсом является то, что инвестор заранее может спрогнозировать возможные риски и прибыль. Высокая доходность – это еще одно преимущество. До 85% вложений иногда можно заработать за сутки.

Торговля происходит онлайн, и это удобно. Начать инвестировать можно с двадцати пяти долларов.

Минусы таких инвестиций – это большие риски. Все деньги можно потерять в один момент.

Инвестирование в стартапы: плюсы и минусы

Стартап – относительно новое понятие в мире высокодоходных инвестиций. Оно означает молодой бизнес проект, созданный для получения прибыли после его развития. Отличительная особенность стартапов – это оригинальность идеи. Бизнес, который создается с нуля, но уже имеет аналоги, не относится к этому понятию.

Плюсом является то, что предложения стартапов доступны для всех на различных инвестиционных интернет-площадках. Очень часто направления, в которых развиваются проекты, не зависят от реальной экономики.

В случае, когда в стартапе участвуют несколько инвесторов, минимальные вложения составляют небольшую сумму и доступны многим.

Можно получать пассивный доход от стартапа или же быть активным участником развития такого бизнеса.

Основным минусом является большой риск прогореть и потерять все вложения или недополучить прибыль. Создание и разработка стартапа длительный процесс, который требует много сил и труда, поэтому доход появляется минимум через несколько месяцев.

Инвестирование в хайпы: плюсы и минусы

Хайпы – это проекты, с которых инвестор имеет доход за счет вложенных средств другими вкладчиками. Иными словами – это финансовые пирамиды.

Основной плюс инвестирования в такие высокодоходные проекты логична – высокая доходность. За один день она может составлять в среднем 1-3% чистой прибыли.

При вложениях на ранних этапах развития проекта можно действительно получить хорошую прибыль. Сумма вклада должна быть такой, с которой инвестор не побоится распрощаться.

Инвестируя в хайпы, постоянно нужно следить за проектом, чтобы не упустить момент пика его развития.

Главные минусы – краткосрочность существования. В основном хайпы не “живут” дольше одного года, за редким исключением отдельных крупных экземпляров. Еще к негативным моментам относят потерю всей инвестируемой суммы, в случае резкого скама хайпа. Достаточно сложно спрогнозировать развитие фондов, однако, опытным инвесторам это сделать удается.

Инвестирование в саморазвитие: плюсы и минусы

Такие инвестиции заключаются в том, чтобы развивать навыки и знания в одной или нескольких сферах и постоянно их приумножать. Можно посещать тренинги, проходить обучение в бизнес школах или учебных заведениях, читать соответствующую литературу.

Главное – выбрать правильное направление, которое будет действительно интересно человеку и в дальнейшем, за счет личных знаний, он сможет получать прибыль. Настоящие профессионалы своего дела очень ценятся на рынке труда, поэтому такие вложения оправданы.

К минусам можно отнести регулярное инвестирование в самообразование. Постоянно придется повышать свою квалификацию, усовершенствоваться и получать новые знания в выбранной отрасли. На саморазвитие необходимо потратить кучу времени.

В заключении следует сказать, что вполне возможно получить огромную прибыль за счет инвестирования. Главное – выбрать куда вложить деньги. Среди многообразия предложений порой сложно определить наиболее выгодное.

Перед тем, как инвестировать средства, необходимо взвесить все возможные риски, подробно ознакомиться и изучить информацию об объекте инвестиционной деятельности. Не стоит делать поспешных выводов и действий.

Рекомендуется проконсультироваться у опытных людей, ведь в любом деле есть профессионалы, которые смогут помочь разобраться со всеми тонкостями, пускай даже не бесплатно, но это поможет оценить возможные риски и стать более подкованным инвестором в выбранной области.

Инвестируйте прибыльно и до встречи на oshelek.com!

Источник: https://vkoshelek.com/plyusy-i-minusy-investirovaniya/

Плюсы и минусы вкладов в облигации | ЮРИДИЧЕСКИЙ ПОРТАЛ

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

18, Янв 2016 by Admin in вклады,купля-продажа     акционеры, финансы, фонды, ценные бумаги   1 Comment

Начнем с того, что не всех людей устраивают низкие доходы, приносимые банковскими вкладами. Так, как максимум, что от них можно ожидать, так это, в лучшем случае, спасение своих средств от инфляции и поэтому назвать это инвестицией можно лишь с натяжкой.

Более лучшим инвестиционным инструментом являются ценные бумаги. На российском рынке существует несколько видов ценных бумаг, но самыми ходовыми, особенно для начинающих, считаются акции и облигации.

СОДЕРЖАНИЕ

  • 1 Что такое облигация
  • 2 Как заработать на облигациях
  • 3 Виды облигаций
  • 4 Поюсы и минусы облигаций
    • 4.1 Как стать обладателем облигаций

Что такое облигация

ОБЛИГАЦИЯ — это ценная бумага, удостоверяющая обязанность компании в определенный день выплатить владельцам своих облигаций определенную сумму. Проще говоря, это обязательство компании вернуть долг своим инвесторам.

Облигация — это долговая ценная бумага со стороны предприятия, которая выдается эмитенту — заемщику с целью получения дивидендов в заданные облигацией сроки.

Одним словом это долговая расписка. Вы кредитуете компанию, выдав им деньги с целью в заданные сроки получить прибыль в процентном соотношении. В любом случае этот процент будет выше процента банковского депозита. Риск у такого рода инвестиций минимальная. Стоит на втором месте от риска банковского депозита.

Как заработать на облигациях

Суть вашего заработка, как инвестора, заключается в следующем:

— доход по купону (купон — периодические выплаты, установленные компанией заранее и известные инвестору, как по сумме так и по срокам исполнения)

Но не все облигации имеют купон. Более детальную характеристику, конкретно по каждой бумаге, получают через своего брокера, на фондовой бирже в условиях спецификации, выбранной вами облигации.

Виды облигаций

Облигации бывают государственные (надежные, но менее прибыльные), а так же муниципальные и корпоративные.

Государственные облигайии

Не государственные облигации можно разбить примерно на три группы:

— «третий эшелон» (малоизвестные компании, доходность по ним может быть очень высокой, более 12%-15% , но есть риск не выплат)

Облигации бывают — краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные и бессрочные. Чем больше срок долговой расписки, тем больше, как вы поняли, будет выше процентная ставка! Ну а в бессрочном Вы можете ежемесячно получать свой процент каждый месяц по годовому расчету.

В общем в инвестировании облигаций все, как и в банке, ничего сложного: только в роли банка — Вы, а в роли клиента — компания, у который Вы тем самым берете долговую расписку в обмен на денежный эквивалент, с целью приобретения прибыли в конце срока или каждого месяца.

Вообще, в отличии от банковского депозита, доходность облигаций переменчива во времени, поэтому необходимо тщательно изучать этот рынок.

Поэтому стоит запомнить золотое правило инвестиций — «Чем выше процент дохода, тем больше риск». Исходя из этого, каждый инвестор сам выбирает свою стратегию инвестирования.

Поюсы и минусы облигаций

К плюсам данного инструмента можно отнести практически гарантированный возврат своих средств с дополнительным доходом по купону и возможность в любое время вывести свои средства, а если ситуация на рынке оказалась благоприятной, то еще и получить доход на разнице: покупка-продажа.

Среди минусов облигаций можно выделить низкую доходность, редко превышающую инфляцию, не считая отдельных случаев. А так же имеется вероятность потери всех или части средств в случае банкротства компании, но это очень в редких случаях.

Исходя из возможностей облигаций их целесообразней применять для инвестиций при наличии временно свободных средств или в периоды не стабильности на рынке акций.

Для начинающих инвесторов, наверно удобней будет пользоваться купонными облигациями, уже заранее зная время и размер своей доходности.

Для людей же, уже знакомых с фондовым рынком, можно зарабатывать на спекуляции (часто выполняя операцию: покупка-продажа) облигациями.

Как стать обладателем облигаций

Чтобы стать обладателем облигаций или акций, сначала нужно зарегистрироваться у какого-нибудь брокера, затем перечислить деньги, на свой личный счет у брокера (примерная минималка 10 тыс.рублей)  и подать, доступным для вас способом, заявку на покупку интересующей вас облигации или акции. Там же у брокера вы можете получить ответы на все ваши вопросы по интересующим вас ценным бумагам.

Источник: http://autoreflex.ru/plyusy-i-minusy-vkladov-v-obligacii/

Еврооблигации: доходность, обзор предложений на рынке, плюсы и минусы

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

Еврооблигациями называются ценные бумаги о долговых обязательствах, номинированных в иностранной валюте для эмитента.

Эмитент – это государство или компания, которые выпустили еврооблигации.

К примеру, некая российская компания выпускает облигации в рублях и долларах.

По долларовым облигациям выплата дохода держателям будет произведена в долларах. особенность еврооблигации – доходность и погашение выплачивается долларами.

Основные свойства евробонда

Евробондом на сленге брокеров называют еврооблигацию. Она обладает всеми признаками обычной долговой бумаги:

  • номинальной стоимостью, которая определяется эмитентом и обозначается соответствующим знаком на облигации;
  • купонный доход – означает сумму, которая является ежегодным доходом держателя еврооблигации, доходность выплачивается эмитентом;
  • срок действия евробонда и дата погашения определяют время получения доходов по купонам и возврат номинала;
  • рыночная стоимость еврооблигации может отличаться от номинала в сторону увеличения или уменьшения, при этом купонный доход не меняется в течение всего срока жизни евробонда;
  • текущие показатели прибыли зависят от рыночной стоимости еврооблигации, прибыль от которой рассчитывается в процентах как годовая по отношению к объему капитализированных средств;
  • еще один признак еврооблигации – доходность к погашению, определяется как среднегодовой доход в процентах, с условием, что держатель владеет ценной бумагой до полного погашения (по какой бы цене ни была приобретена облигация, держатель получит номинальную стоимость от эмитента).

Инвестиции как способ сохранения сбережений

Еврооблигации стали популярным видом инвестиций на российском рынке.

Доходность от еврооблигаций в России может в несколько раз превышать доходы по депозитным вкладам.

Минимальная цена евробонда составляет тысячу долларов, однако на бирже ценные бумаги торгуются пакетами (лотами) по сто, двести штук.

С 2015 года на Московской бирже разрешено дробить продажу лотов, что дает возможность инвестировать доступные суммы для широкого круга инвесторов. Физическое лицо может приобрести еврооблигации только через брокера.

Доходность еврооблигаций российских компаний формируется в двух видах:

  • купонные выплаты для держателей ценных бумаг;
  • спекулятивные операции, рассчитанные на изменение котировок ценной бумаги и, как следствие, ее рыночной стоимости.

Деньги к деньгам, или Расчет доходности еврооблигации

Дополнительные плюсы, отличающие доходность по ценным бумагам от банковских вкладов – это:

  • повышенная доходность по сравнению с валютными депозитными вкладами, на 4-5 % выше;
  • ликвидность евробондов, то есть возможность быстрой продажи без потери НКД (накопленного купонного дохода), который делает облигацию дороже;
  • при необходимости возможна продажа части облигаций;
  • фиксированный доход по купонным выплатам, размер которых тем выше, чем дольше срок погашения евробонда;
  • выплата купонов до двух раз в год.

По сути, вклады в еврооблигации российских эмитентов и доходность по ним – неплохая защита от обесценивания рубля, при резком падении курса можно получить прибыль в переводе на рубли

Риски держателей ценных бумаг

Инвестирование в еврооблигации и доходность не всегда дружат. Могут возникнуть объективные риски, с которыми сталкивается держатель ценных бумаг. К ним относят:

  • Дефолт, при котором эмитент не исполняет обязательства по выплате. Например, крупная российская транспортная группа допустила в мае технический дефолт по еврооблигациям с погашением в 2018 году, после чего ее рейтинг снизился на несколько пунктов, соответственно и облигации потеряли в цене.
  • Держатели субординированных еврооблигаций в случае банкротства эмитента получают выплаты в последнюю очередь, в связи с чем цена на ценные бумаги может упасть в несколько раз.
  • Изменение рыночных цен, которым особенно подвержены ценные бумаги с длительным сроком обращения, когда может периодически проседать или подниматься. Главное, выдержать срок погашения и получить все деньги, в случае досрочной продажи можно понести убытки.
  • Проблема «лотности» – набор классических ошибок инвестора, связанных с покупкой еврооблигаций. Проблема «лотности»: купить еврооблигацию целиком. На это может потребоваться, например, $200 тыс. Если клиент имеет при себе $10 тыс., ему могут продать только часть, и прав собственности на еврооблигацию в этот момент не возникает. Кроме того, при выборе такого способа инвестирования происходит неизбежное налогообложение купона, о чем клиент зачастую и не подозревает. С инвестициями в ОФЗ (облигации федерального займа) этого бы не произошло: на горизонте трех лет есть так называемая льгота на долгосрочное владение ценными бумагами или, по-другому, трехлетняя льгота.

Инвестиционная привлекательность российского рынка ценных бумаг

Уровень котировок и цены на еврооблигации российских эмитентов, доходность и перспективы роста инвестиционного рынка ожидаются в ближайшей перспективе в сфере среднесрочных евробондов с базовыми ставками. А также запланирован плавный рост в инвестиции корпоративных российских эмитентов.

На фоне достижения максимума со стороны долгосрочных и среднесрочных ОФЗ и обесценивания рынка недвижимости ожидается увеличение доходности еврооблигаций российских компаний. Это вызывает интерес физических лиц и организаций к инвестированию в корпоративные облигации с небольшим сроком погашения и стабильным купоном.

Для частного инвестора доступны три варианта возможного приобретения еврооблигаций:

  1. Самостоятельное приобретение через торговый терминал. Для этого необходимо заключить договор с брокером биржи, получить доступ в личный кабинет, пополнить счет и, получив доступ к торгам, осуществлять инвестиции. Стоимость от тысячи долларов.
  2. Покупка через ETF (биржевые фонды) еврооблигаций, в данный фонд входят десятки крупных российских эмитентов – “Газпром”, “Роснефть”, Сбербанк и другие. Акция ETF доступна по цене от 1500 рублей.
  3. Приобрести ПИФы, которые аналогичны акциям ETF. Покупка паев делается через управляющую компанию и заключение договоров с ней.

Где увидеть доступные к покупке еврооблигации?

Список еврооблигаций, которые актуальны и доступны к приобретению, можно увидеть на сайте ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа).

Лучше приобретать акции с минимальным содержанием лота. Например, лот “Газпрома” торгуется в сто облигаций, с учетом, что один евробонд стоит тысячу долларов, покупателю потребуется 100 тыс. долларов.

Также можно увидеть торгуемые евробонды на сайте брокера или в терминале.

Вот, что нужно учитывать частному инвестору:

  • Стоимость пакета облигации.
  • Выбрать наименьший пакет, чтобы воспользоваться налоговыми преференциями и получить правовое преимущество, покупая весь лот.
  • Найти подходящие евробонды из расчета одна облигация – один лот.
  • Покупать евробонды на ИИС (инвестиционно-индивидуальный счет), с возможностью дальнейшего получения налогового вычета, а это 13 % от суммы инвестиций.
  • Учесть размер комиссий и возможных налогов, которые могут существенно отразиться на доходности акций. Особенно это касается скрытых комиссий и неучтенных налогов. Например, доходность от разницы дисконта покупки и погашения облигации расценивается как дополнительная прибыль и облагается налогом. Общее налогообложение еврооблигации составляет 13 % от дохода (за исключением евробондов Минфина, с купонных доходов акций МФ РФ налог не взимается).
  • Не торопиться покупать. Сравнить все плюсы и минусы инвестиций.
  • Брокер самостоятельно удерживает налоги, и купон к инвестору приходит за минусом налогов.

Актуальный навигатор по российским эмитентам еврооблигаций

Еврооблигации в России можно условно разделить на две основные группы.

  • Государственные. Гособлигации, выпущенные в иностранной валюте. В настоящее время находится тринадцать выпусков с различным сроком погашения, номиналом и купонными платежами.
  • Корпоративные еврооблигации РФ доходность обещают более высокую, чем государственные эмитенты, от 2-х и выше 10-ти процентов годовых. Однако повышенную ставку предлагают эмитенты «второго» уровня, не самые крупные банки. Чем больше государственной собственности в активах российского эмитента, тем ниже доход по евробондам, который все же фиксируется выше прибыли от вкладов в депозитные валютные счета.

Не всегда евробонды выпускаются в долларах, номинал может быть и в евро, и в швейцарских франках, австралийских долларах, китайских юанях и других видах валют. В таком же виде валюты выплачиваются годовые.

Разница годового дохода корпоративных эмитентов

Как уже отмечалось, годовой процент доходности по разным акциям может колебаться в достаточно больших диапазонах. Вот некоторые примеры:

  • К евробонду корпорации “Газпром” номиналом 1000 евро и с погашением ценной бумаги в апреле 2018 была установлена низкая доходность. Купон выплачивался раз в год в размере 2,933 % годовых.
  • Еврооблигация «Банк ВТБ – 40-2018-евро» номиналом 5000 франков – с купоном в размере 2,9 % годовых.
  • Корпорация “Лукойл” обещает более высокую доходность по облигациям с погашением в 2022 году. Купон выплачивается два раза в год на уровне более 6 %.

Однако для держателя ценных бумаг такая доходность российских еврооблигаций все же выше, чем депозитарное размещение денег.

Время работает на увеличение дохода

Как правило, чем длиннее срок обращения ценной бумаги, тем выше ее доходность. Так, корпорация “Газпром” обещает доход более 7% по евробондам с циклом обращения в 30 лет, номинал облигации также доступен для широкого круга инвесторов и составляет 1000 долларов.

В диапазоне 5-10 % годовых можно найти облигации известных и топовых эмитентов:

  • «Сбербанк-09-2021» – это еврооблигации Сбербанка, доходность по которым обещана в 5,717 %. Погашены евробонды номинальной стоимостью 1000 долларов будут в середине 2021 года.

Кто самый щедрый?

Инвестору предлагаются и более высокие доходы по ценным бумагам. Некоторые российские эмитенты увеличивают как проценты годовых выплат, так и количество выплат купонов в год.

  • Владельцам своих еврооблигаций со сроком погашения в 2021 году “Промсвязьбанк” выплачивает 10,5 % купонного дохода.
  • Финансовая корпорация «Открытие» предлагает еврооблигации с погашением в 2019 году под 10 % годовых. В настоящее время приобрести ценные бумаги можно за 75 % от номинальной стоимости в 1000 долларов.
  • Наиболее высокие годовые доходности предлагает своим инвесторам “Тинькофф”. Доходность по «тинькоффским» евробондам определяется в 14 % годовых, купон выплачивается два раза в год. Номинальная стоимость евробонда «Тинькофф Банк-2018» составляет 1000 долларов, срок обращения заканчивается в 2018 году.

Как не прогадать?

После регистрации и открытия ИИС на бирже ММВБ брокер может предложить инвестору различные программы инвестирования.

Это могут быть мультивалютные корзины, а также различные варианты и сочетание по сути мультивалютных депозитов, например фьючерсных сделок, с покупками еврооблигаций для защиты инвестиций держателя ценных бумаг от колебаний курсов валют.

Частному инвестору необходимо учесть следующее:

  • Размер номинала корпоративных еврооблигаций колеблется от доллара до 500 тыс. долларов. В основном стоимость евробонда российских эмитентов составляет 1000 долларов.
  • Доходность по ценным бумагам колеблется от 5 до 10 %.
  • Выпуск лотов в 1000 долларов, как правило, ограничен, и выбор не так широк, поэтому инвестору, желающему получать прибыль от купонов, надо рассчитывать на вложения от 1,5 млн. рублей, а лучше 5, которые кратны 100 тысячам долларов и дают возможность держателю обладать полноценным лотом евробонда.
  • Преимущество еврооблигаций – в их ликвидности, однако в критических ситуациях не всегда можно досрочно продать облигации по цене номинала.
  • Чем длиннее срок обращения ценной бумаги, тем выше доходность, не дождавшись погашения облигации, инвестор обычно теряет доходы.
  • Инвестиции часто связаны с риском наступления форс-мажорных обстоятельств.
  • Физические лица не всегда могут приобрети понравившийся лот, есть различные ограничения, о которых проконсультирует профессиональный брокер.

Формула успеха

Инвестиционный российский рынок привлекателен для частных инвесторов, особенно популярны еврооблигации, которые обещают более высокую доходность, чем вклады на депозитные счета.

В условиях, когда рынок недвижимости претерпевает кризис и стагнацию, евробонды пользуются повышенным успехом.

Однако завышенные ожидания частного инвестора могут не оправдаться по ряду объективных причин: изменение ключевой ставки доллара, проблемы с правом собственности на ценную бумагу, комиссиями банков, низкая диверсификация ценных бумаг.

При приобретении евробондов, использовании этого инструмента для укрепления и увеличения собственного капитала требуется максимальная прозрачность сделки. Подготовьте плацдарм для отступления в случае крайних рисков.

Это возможно, российский рынок предлагает различные инструменты регулирования и управления еврооблигациями.

Источник: http://fb.ru/article/400317/evroobligatsii-dohodnost-obzor-predlojeniy-na-ryinke-plyusyi-i-minusyi

Рынок ценных бумаг – это реальная возможность заработка… с немалыми первоначальными вложениями!

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

1.Рынок ценных бумаг – это?
2.Какие навыки нужны для успешной торговли на этом рынке?
3.Плюсы и минуты инвестирования в акции!

Здравствуйте! С вами Дмитрий Соколов, и сегодня мы поговорим про рынок ценных бумаг и рассмотрим, какими навыками должен обладать трейдер, чтобы не только не разориться, но и получить прибыль. Кроме того, вы узнаете о преимуществах и недостатках торговли ценными бумагами. Будет интересно.

Рынок ценных бумаг – это?

Рынок ценных бумаг – это составляющая финансового рынка. Именно здесь осуществляется выпуск ценных бумаг и их продажа. Данный рынок делится на два типа – организованный и свободный.

Организованный рынок также называют биржевым, и именно на этом рынке крупные компании и частные трейдеры приобретают и продают ценные бумаги, зарабатывая на этом отличные деньги, а иногда и теряя их. Впрочем, здесь мало что зависит от самого везения, а скорее от умения трейдера видеть рынок и прогнозировать его движения.

Опытные трейдеры способны предвидеть падение стоимости одних акций и рост других. Как им это удается? Все дело в приобретенном опыте. Они настолько быстро анализируют компанию и все факторы, которые оказывают влияние на ее положение дел, что способны быстрее остальных принять правильное решение.

Кто-то называет это феноменальным чутьем, а кто-то – даром свыше, но в действительности все дело в приобретенных успешными трейдерами навыках и знаниях.

Зачем компаниям выпускать акции? В чем их выгода? Этот вопрос отлично раскрыт в статье “Эмитент ценных бумаг это? Зачем компаниям выпускать акции?”, размещенной на сайте ПАММ Трейд.

Если говорить кратко, акционерные общества выпускают свои акции для привлечения средств извне.

Иными словами, акции – это один из внешних источников привлечения денежных средств, наряду с облигациями, банковскими займами и др.

Но зачем людям покупать акции? Во-первых, владение акциями дает их держателям право на получение дивидендов, то есть части прибыли, полученной в результате деятельности компании, а во-вторых, акции позволяют их держателям претендовать на часть имущества компании в случае ее ликвидации.

Что касается трейдеров, для них рынок ценных бумаг – это возможность заработать на спекулятивной торговле. Акции в данном случае выступают таким же активом, как валюта и золото.

Трейдеры приобретают акции в надежде, что в будущем их цена возрастет, они продадут их и получат прибыль.

Обратное действие – это продать акции, пока их цена высока, после чего приобрести другие акции, но уже по более низкой цене, и ждать, пока их стоимость возрастет.

Конечно, в теории выглядит так, будто рынок ценных бумаг – это просто и легко. Купи себе акции и жди, пока их стоимость вырастет. В реальности же торговля акциями в 5 раз сложнее, чем торговля на рынке Форекс, и в 20, а то и 30 раз более трудоемкая, чем торговля бинарными опционами.

Какие навыки нужны для успешной торговли на этом рынке?

В свое время я также торговал ценными бумагами, и одно время даже довольно успешно, но потом остановил свой выбор на бинарных опционах, и на то есть целый ряд причин. причина – это относительная простота торговли бинарными опционами.

Да, вы анализируете рынок, но при этом затрачиваете на данный процесс гораздо меньше времени, чем при работе с ценными бумагами. Да и прибыль вы получаете быстрее. Более подробно об этом заработке можно узнать из статьи: “Как торговать бинарными опционами? Секрет успеха Виктора Самойлова!”.

А для большего понимания, как зарабатывают на бинарных опционах, в дополнение к статье просмотрите и это видео:

Пора сделать выбор

Начать обучение Начать торговлю

Не подумайте, что я отговариваю вас от торговли на рынке ценных бумаг, она также имеет свои преимущества.

К тому же, многие опытные трейдеры способны торговать на различных рынках с различными видами активов в целях диверсификации.

Когда вы вкладываете свои средства не в один, а в несколько активов, вероятность прогореть значительно меньше, так как убытки по одним активам компенсируются прибылью, получаемой по другим активам.

Если вы решите зарабатывать на покупке-продаже акций, от вас потребуется следующее:

  1. Правильно выбрать брокера. О том, как выбрать брокера и на что следует обращать внимание, детально написано в статье “ брокеров фондового рынка 2015 – 2016! Выбираем лучшую брокерскую компанию!”. Когда я читал эту статью, то сожалел, что она не попалась мне на глаза раньше, году так в 2013-2014, когда я только начинал работать на фондовом рынке и торговать акциями. Мой первый выбор брокера стал для меня кошмаром. Компания объявила себя “банкротом” и забрала все деньги трейдеров. Но я уверен, после чтения данной статьи вы сможете обойти стороной неприятности, с которыми в свое время столкнулся я.
  2. Получить базовые знания по торговле ценными бумагами. Вы должны не просто понять, что рынок ценных бумаг – это часть финансового рынка, на котором торгуют акциями. Этого недостаточно. Важно разобраться со всеми понятиями и терминами. Поначалу для этого подойдут статьи портала ПАММ Трейд и специальная литература, но лучше всего найти наставника, опытного трейдера, за плечами которого не один год успешной торговли на фондовом рынке, и в частности, с ценными бумагами. Этот наставник проведет вас от начала торговли и до первой успешной сделки, объяснив все нюансы и особенности работы на данном рынке. В качестве опытного наставника могу порекомендовать портал Памм Трэйд . Чтобы быть в курсе новостей финансового рынка, какими стратегиями торговли лучше пользоваться узнаете, если подпишитесь на его рассылку:

    Получить пошаговую инструкцию заработка!

  3. Научиться разбираться в таблицах котировок ценных бумаг и читать их. В таблицах котировок указываются основные параметры ценных бумаг, которые помогут вам принять верное торговое решение. Конечно же, если вы научитесь правильно читать их.
  4. Способность читать графики. Самыми популярными графиками являются “японские свечи” и “бары”. Если вы хотя бы раз торговали на рынке Форекс, читать графики для вас не составит особого труда.
  5. Умение ориентироваться в фондовых индексах. Инвестор и биржевые брокеры посредством фондовых индексов получают доступ к ценнейшей для принятия решений информации. Глядя на фондовые индексы, трейдер получает данные, как по ценной бумаге, так и в целом по ситуации на рынке.
  6. Наличие основ финансовой грамотности и знания математики. Нет, вам совершенно не обязательно быть Эйнштейном и разрабатывать собственные математические алгоритмы, однако вы должны уметь рассчитать возможные убытки и потенциальную прибыль, а также доходность тех или иных операций.

И, безусловно, для торговли на рынке ценных бумаг важно уметь проводить технический и фундаментальный анализ рынка, при чем если при торговле бинарными опционами и на рынке Форекс вы можете обойтись исключительно техническим анализом, то рынок ценных бумаг – это рынок, на который влияют множество фундаментальных факторов, потому игнорировать методы фундаментального анализа здесь не получится.

Кроме того, если вы решили начать торговлю ценными бумагами, вам важно уметь отличить ценную бумагу от неценной. Это может казаться смешным, однако многие начинающие трейдеры причисляют к ценным бумагам фьючерсы, кассовые чеки, доверенности и даже долговые расписки.

Я, в свое время, тоже причислял к ценным бумагам практически все из вышеперечисленных документов, но прочитав статью Виктора Самойлова “Что к ценным бумагам не относится? Как отличить ценную бумагу от обычного документа?” я нашел ответы на многие вопросы и научился отличать ценные бумаги от неценных.

Уверен, данная статья будет полезна вам, особенно если в ближайшем будущем вы хотите попробовать свои силы в торговле ценными бумагами.

Плюсы и минуты инвестирования в акции!

В теории торговля на любом финансовом рынке является высокодоходной и прибыльной, но на практике многие неподготовленные к реальной торговле трейдеры терпят колоссальные убытки. Вот почему, приняв решение инвестировать свои средства в акции, необходимо четко знать как преимущества, так и недостатки данного вида инвестирования.

Преимущества инвестирования в акции:

  1. Акции известных и крупных корпораций характеризуются высокой степенью ликвидности. Их цена может снижаться, но редко катастрофически падает (хотя бывают и исключения из правил). Их еще называют “голубыми фишками”, и эти акции трейдер всегда может продать, получив за них деньги.
  2. Чтобы торговать на рынке акций, вовсе не обязательно обладать огромным депозитом. Существует распространенный миф о том, что торговля на рынке акций доступна исключительно трейдерам, чей капитал начинается с 200 000 долларов США и более. На самом деле, многие брокерские компании принимают начальные депозиты в размере 500 – 1000 долларов США, а это вполне посильная сумма для любого трейдера.
  3. Торговля ценными бумагами очень удобна. Если раньше вам следовало бы получить лицензию, и каждый день посещать фондовую биржу, то сегодня для начала торговли достаточно иметь минимальный депозит, а также компьютер с высокоскоростным доступом в интернет.
  4. Если вы не обладаете достаточными знаниями для самостоятельной торговли на рынке акций, вы можете доверить управление собственными средствами управляющей компании, контролируя результаты работы управляющих и внося изменения в стратегию и структуру собственных активов. Стоит сказать, что акции занимают весомое место в структуре активов большинства управляющих. Таким образом, вы будете зарабатывать на торговле ценными бумагами, получая при этом пассивный доход. Впрочем, доверительное управление также имеет свои минусы, о которых вы можете узнать, прочитав статью “Доверительное управление – это способ заработать на финансовых рынках, не имея знаний, навыков и опыта”, размещенную на портале ПАММ Трейд. Вы узнаете, какие “подводные камни” существуют у доверительного управления, как правильно выбрать управляющего и многое другое.
  5. Приобретая акции компаний, их владелец может получать доход активно или пассивно. Активный доход получается в результате торговли акциями на рынке – мы покупаем акции подешевле, а продаем, когда их стоимость вырастает. Пассивный способ заработка на акциях заключается в получении дивидендов по ним.
  6. Приобретая крупный пакет акций, вы автоматически приобретаете право долевого участия в бизнесе и имеете право голоса на собраниях компании при принятии важных решений.

К минусам инвестирования в акции относятся:

  1. Вероятность обесценивания. У “голубых фишек” данная вероятность меньше, а у акций средних и мелких компаний – больше. Так или иначе, а покупка акций – это всегда риск. Это следует четко понимать.
  2. Торговать акциями через брокеров на небольшие суммы не всегда выгодно. Если вы решите начать торговлю акциями с 500 долларов, после чего заплатите комиссию за депозитарное обслуживание, регистрацию и прочие услуги брокера, сами можете посчитать, сколько денег у вас останется на реальную торговлю.
  3. Инвестировать в акции одной компании довольно рискованно, так как их стоимость может в любой момент упасть. Для того чтобы рассчитывать на хорошую прибыль, следует сформировать инвестиционный портфель, а это удовольствие не из дешевых.
  4. Инвестирование в акции в большинстве случаев приносит прибыль в долгосрочном периоде. Однако часто у инвесторов возникает необходимость в наличных деньгах, и они вынуждены продавать свои акции, теряя прибыль и даже получая убытки.
  5. Приобретая небольшой пакет акций, вы не вправе оказывать влияние на принимаемые компанией решения.

Рынок ценных бумаг -это доступная площадка для каждого. Самостоятельная торговля акциями требует получения знаний, без которых успех трейдера невозможен. Если вы готовы инвестировать свое время и деньги в обучение, а также имеете достаточный капитал для старта – вы всегда можете попробовать свои силы в торговле ценными бумагами.

 

Источник: https://pamm-trade.com/rynok-cennyx-bumag-eto-realnaya-vozmozhnost-zarabotka-nemalymi-pervonachalnymi-vlozheniyami/7108/

Преимущества и недостатки инвестирования в акции и облигации

Плюсы и минусы рынка ценных бумаг

Для массового привлечения средств на развитие бизнеса компания может выпускать два основных типа ценных бумаг – акции и облигации. Они являются наиболее популярными инструментами рынка, а также имеют различные механизмы получения прибыли.

Существует два типа акций, формат которых определяет возможности инвестора:

  1. Обыкновенная (простая) – это право на владение долей компании, определяющее минимальный размер прибыли (дивидендов) владельца актива от общего объема дохода эмитента. Она также равна одному голосу при решениях выносимых собранием инвесторов. Номинал – единый для всего объема ценных бумаг этого типа. Он определяется исходя из положения, что общая сумма номиналов всех выпущенных акций строго должна быть равна полной сумме уставного капитала компании.
  2. Привилегированная – имеет различную стоимость. Такие ценные бумаги могут ограничивать или увеличивать размер дивидендов или права голоса, взаимно компенсируя эти параметры между собой. Иногда дивиденды на такие активы вовсе не выплачиваются, но при этом обеспечивается более интенсивный рост рыночной цены. Этот вид активов имеет минимальный риск, поскольку предусматривает первоочередные выплаты при ликвидации АО.

Облигация – форма массового займа у частных инвесторов на установленный срок с регулярной выплатой процентов от номинала. По истечении оговоренного времени ее номинальная стоимость должна быть возвращена инвестору. Основные преимущества и недостатки облигаций аналогичны вкладам по депозиту, однако ценные бумаги отличаются большей доходностью.

Так, при средней процентной ставке по вложениям в национальной валюте 10-12% в год, средняя прибыльность долговых обязательств эмитента составляет до 18% в год. С другой стороны преимущества облигаций для эмитента – это сохранение 100% прав управления компанией, что полностью ограничивает инвестора в возможности влиять на деятельность предприятия.

По теме: Как инвестировать деньги правильно с минимальными рисками.

Основные плюсы и минусы акций и облигаций

В результате неправильно выбранной стратегии или банкротства общественного предприятия, ценные бумаги могут существенно снизить или полностью потерять свою стоимость. При кредитовании эмитента повлиять на эту ситуацию невозможно, даже в случае приобретения большого количества активов.

В свою очередь обладание небольшим объемом простых долей на практике лишь формально дает их владельцу право голоса. Окончательные решения всегда принимаются обладателями крупных пакетов.

Для инвесторов АО требуется покупка не менее 25% общей доли, чтобы получить влияние (например, для блокировки невыгодных решений собрания инвесторов) и контроль управления компанией.

На практике преимущества и недостатки акций заключаются в их способности изменять свою рыночную стоимость (цена актива на вторичном рынке) – волатильность. Она может возрастать в несколько раз, принося высокую прибыль при продаже, но снижается в периоды кризиса.

При этом падение, как правило, происходит стремительно, а для роста требуется до нескольких лет.

В этом отношении плюсы и минусы облигаций выражаются в постоянстве процентных выплат и стоимости ценной бумаги, что может обеспечить как высокую прибыль в периоды стабильности экономики, так и большие потери при инфляции во время ее спада.

Непосредственно пассивный доход обеспечивают регулярные выплаты по активам.

Для облигаций процент по долговому обязательству обязателен, тогда как по акциям дивиденды могут не выплачиваться, если предприятие завершит год с убытками или минимальной прибылью, которую собранием инвесторов будет решено направить на развитие предприятия. С другой стороны, процент по облигациям стабилен и при высокой инфляции, тогда как дивиденды при росте доходности предприятия возрастают.

Особенности финансового взаимодействия инвестора с эмитентом

Для частного инвестора плюсы и минусы ценных бумаг во многом определяет их ликвидность (способность быстро купить или продать).

Для стабильных и крупных компаний акции более мобильны, но имеют высокую рыночную стоимость при относительно малых колебаниях цены.

Индикатором ликвидности можно назвать величину разницы стоимости на продажу и покупку актива. Чем она больше, тем продаваемость ниже.

Действия эмитента по управлению простыми акциями допускают:

  • дробление (обмен существующих долей на паи с меньшим номиналом);
  • консолидацию (уменьшение числа паев путем увеличения номинала);
  • возврат средств (выплаты вкладчикам процента от исходной номинальной стоимости для уменьшения суммы уставного капитала эмитента).

Инвестирование в акции требует умения грамотно распределять вложения в несколько предприятий, что позволит снизить риски и увеличить прибыль. С этой позиции облигации являются более доступными и рентабельными для начинающих инвесторов.

Последнее изменение Вторник, 03 Января 2017 18:29

Источник: https://ardma.ru/finansy/investirovanie/344-preimushchestva-i-nedostatki-investirovaniya-v-aktsii-i-obligatsii

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.