+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

Содержание

Мошенничестве по продаже ценных бумаг заявление в полицию

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

В этой теме выкладываем только информацию как бороться с мошенничеством, а так же контакты гос.структур, по работе с интернет-мошенничеством, образцы заявлений.

С недавнего времени вступил в силу новый Уголовно-процессуальный кодекс, который обязывает милицию автоматически возбуждать уголовное дело, если вы написали заявление, — поясняет юрист.

— Если раньше милиция часто отказывала в возбуждении уголовного дела, то теперь она не имеет права этого делать. И если вы будете настойчивыми, то дело доведут до конца и мошенника накажут.

Заявление о преступлении при интернет-продаже товара Я, ФИО, ДАТА совершил покупку (подробное описание товара) через интернет у продавца ФИО, адрес и другие известные Вам данные,описание знакомства с продавцом (какая конкретно соцсеть,точное время сообщении,если известно IP-адрес как Ваш, так и продавца), копии всех переписок с продавцом-кидалой, а если кто-то (может даже незаметно и ненавязчиво)Вас свел с ним, то необходимо отметить данное обстоятельство.

Заявление в полицию о мошенничестве

В _____ 20__ года в целях улучшения жилищных условий я искал кредитную программу с условием о залоге недвижимости (принадлежащей мне и моему брату квартиры, расположенной по адресу: ___________________).

Был найден самый оптимальный вариант, но на его реализацию требовалось слишком много времени, и мой знакомый, Иванов Иван Иванович, предложил воспользоваться услугами его близкого друга (гр. Петрова) и взять кредит у частного лица. Впоследствии всё обдумав, я принял решение остановиться именно на этом варианте, так как экономически он был выгоднее мне и моей семье.

Изначально речь шла о договоре залога, однако в обусловленный срок у Петрова не оказалось нужной суммы, и он непосредственно при заключении сделки предложил изменить условия и заключить между мной, моим братом (Егоровым Сергеем Григорьевичем) и Колбасиным Сергеем Дмитриевичем (проживающим по адресу: ____________________) договор купли-продажи принадлежащей мне и моему брату квартиры, расположенной по адресу: ________________________.

Как написать заявление в полицию о мошенничестве?

Мошенничество является наиболее распространенным преступлением.

Уголовным кодексом РФ предусмотрено, что любой неправомерный поступок, который был совершен в отношении физического или юридического лица подлежит возмездию. Они наблюдают за тем, чтобы закон был соблюден, а меры пресечения не завышались.

Рекомендуем прочесть:  Кем может быть юрист

Но для того чтобы наказание постигло преступников, пострадавший должен обратиться в органы со специальным заявлением и сообщить о факте мошенничества.

Если раньше обманным путем преступники посягали на чужое с помощью вовлечения граждан в азартные игры, уличные гадания, распространяли фальшивые лотереи, то сегодня мошенники глубоко проникли в финансовую сферу и посягают на пластиковые карты.

Учитывая интересы тех, у кого только что «увели» деньги с карты, в первой части представлен «сухой» алгоритм действий без пояснений.
  1. Сбербанк: 8 800 555 55 50;
  2. ВТБ: 8 800 200 77 99;
  3. ВТБ24: 8 800 100 24 24;
  4. Газпромбанк: 8 800 100 00 89.
  5. Банк Москвы: 8 800 200 23 26;
  6. Альфа-Банк: 8 800 200 00 00;

4.

Обязательно проинформируйте банк в течение суток.

Информационная справка.

Что делать, если вам поступил звонок от мошенника? Какие самые распространенные виды мошенничества

А.

На самом деле я хотел начать вот с какой истории. Она очень широко обсуждается в фейсбуке.

И других социальных сетях. Это такое больничное мошенничество. Когда человеку, который в какой-то момент обращался в районную поликлинику, вдруг звонят, говорят, что обнаружили либо лейкемию, либо какое-то онкологическое заболевание в анализах.

Соединяют якобы с районным врачом, и тот объясняет, что можно сейчас быстренько положить в ЦКБ на лечение.

Главное следственное управление ГУ МВД по Москве возбудило уголовное дело о мошенничестве в медиахолдинге РБК.

Об этом сообщило агентство RNS со ссылкой на копию постановления о возбуждении дела. По этим данным, заявление о возбуждении дела подал бывший акционер компании «Байт-телеком» (управляла центром обработки данных, 75% контролировала РБК) Александр Панов. Панов утверждает, пишет RNS, что его и Ярослава Карецкого незаконно лишили 25% акций «Байт-телекома» на $13,4 млн.

По данным агентства, по делу будут проверять топ-менеджмент медиахолдинга, в том числе гендиректора РБК Николая Молибога, финдиректора РБК Игоря Селиванова и вице-президента «Онэксима» Дерка Сауэра.

Позднее агентство выложило копию документа.

В ответ на запрос «Ведомостей» о том, существует ли уголовное дело, связанное с расследованием продажи акций РБК, пресс-служба ГУ МВД по Москве прислала следующий ответ: «ГСУ ГУ МВД России по г.

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

NEW! КВАЛИФИКАЦИЯ «ФИНАНСОВЫЙ ДИРЕКТОР»,»ФИНАНСОВЫЙ МЕНЕДЖЕР», «ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИТИК»- СОГЛАСНО МЕЖДУНАРОДНЫМ ПРОФСТАНДАРТАМ.

ПРЕЗЕНТАЦИЯ от EICPA. В российской экономике, в отличие от экономик развитых западных стран, использование ипотечных ценных бумаг до настоящего времени не приобрело всеобщих масштабов, что существенно ограничивает ее развитие.

Наиболее распространенным видом ипотечных ценных бумаг в российской экономике являются закладные, основные положения о которых введены Федеральным законом № 102-ФЗ от 16.07.1998 «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Хорошо известными, но недооцененными ипотечными ценными бумагами на российском финансовом рынке являются облигации с ипотечным покрытием и ипотечные сертификаты участия, понятие и процедура использования которых предусмотрены Федеральным законом № 152-ФЗ от 11.

Обман на бирже валют и ценных бумаг, схемы обмана

В жизни российских государственных нефтегазовых компаний наметился интересный тренд. Еще недавно эти компании собирали под себя частные активы. Считалось, что в проклятые 90-е олигархи растащили государственное достояние по частным углам, а теперь госкомпании восстанавливают целостность государства.

Единственным способом покрытия убытков и долгов оказывается продажа акций — причем в тот самый момент, когда репутация России стоит на нуле и, стало быть, акции стоят недорого. Возьмем «Роснефть». Согласно консолидированной финансовой отчетности компании, ее долг по итогам 2021 г. составил рекордную цифру в 61,74 млрд долл.

а чистая прибыль снизилась на 49% — до 181 млрд руб. Даже «Газпромнефть», которая добывает втрое меньше нефти, показывает результат намного лучший: ее чистая прибыль составила 200 млрд руб.

Виды мошенничества на Авито ()

Являющийся по сути современным аналогом газетных страниц с частными объявлениями, этот ресурс привлекает не только честных продавцов, но и мошенников, использующих различные схемы для получения денег обманным путем.

Мошенничество на Авито может принимать изощренные формы.

а достаточная анонимность продавцов и покупателей и простая процедура регистрации на сайте – только по телефонному номеру или электронной почте, увеличивает риск стать жертвой мошеннических схем. От нечистых на руку партнеров по сделкам на Авито страдают и продавцы, и покупатели. и даже те, кто ищет работу через размещенные на сайте объявления с вакансиями.

Оплата товара вперед – обычная практика интернет-магазинов. которую с успехом применяют работающие на Авито мошенники.

Источник: http://pravo-38.ru/moshennichestve-po-prodazhe-cennyh-bumag-zajavlenie-v-policiju-76633/

Практика инвестирования. Как избежать рисков мошенничества

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

История денег, приобретения капитала на протяжении многих столетий неизбежно связана с такой малоприятной стороной, как мошенничество и обман.

Отсюда можно отчасти понять, почему с такой настороженностью обыватель относится к тому, что имеет отношение к акциям, брокерам, биржам и банкам.

И это неудивительно, поскольку даже за последние двадцать пять лет постсоветской истории России люди были обмануты банками, всяческими «пирамидами», недобросовестными брокерами и прочими деятелями, которые не прочь поживиться за счет наивного и неопытного инвестора.

В инвестиционной практике, где риск – менеджмент стоит на одном из первых мест системы управления капиталом, существует своя классификация таких мошеннических рисков (в отличие, например, от криминологической).

Поскольку этот тип рисков относится к несистемным (невозможно просчитать ни время наступления, ни размер ущерба), инвестор должен заранее предусмотреть не только наличие таких угроз, но и знать, как их нейтрализовать или застраховаться от них.

В этой статье будет рассказано об основных типах мошеннических рисков, наиболее часто встречающихся на практике, причем не только в России, но и с учетом международного опыта работы с таким типом угроз.

Основные области и типы мошеннического риска на финансовых рынках

При работе на финансовых рынках или даже просто имея дело с финансовыми организациями, инвестор сталкивается с различными формами взаимодействия с ними.

В эту область интересов инвестора входят такие организации, как:

  1. Банковские учреждения как агенты по осуществлению переводов, хранения вкладов. Здесь же банковские ячейки, покупка продажа драгоценных металлов, обмен валюты и т.п.
  2. Брокерские компании и различного рода дилерские центры, предоставляющие услуги доступа на фондовые и валютные рынки
  3. Биржи, в том числе, такие как  фондовые, валютные, товарные, где осуществляются сделки с активами
  4. Различного рода центры хранения учетных записей, связанных с передачей прав собственности на акции, облигации, занимающиеся учетом движения по ценным бумагам. К ним относятся такие формы бизнеса как депозитарные центры, компании — реестродержатели, аудиторские компании и различные адвокатские конторы, прямо или косвенно имеющие отношение к правам собственности, хранению конфиденциальной информации и т.п.
  5. Физические или юридические лица, могущие выступать как собственники ценных бумаг, контрагенты (покупатели, продавцы). Это могут быть как компании – эмитенты, так и различные фонды, управляющие компании, осуществляющие в своих интересах или в интересах третьих лиц (например, вкладчиков ПИФа) сделки с ценными бумагами.

Из всего этого набора групп, имеющих отношение к рынку ценных бумаг, трудно определить, где и когда следует ожидать мошенничества. Однако для каждого типа сделок с ценными  бумагами, формами их обращения  существуют свои специфические профили риска, о которых и будет подробно рассказано далее.

Первая группа риска — банковские организации

Несмотря на то, что банковская сфера как никакая другая находится под пристальным надзором государства и прочих компетентных органов, тем не менее, риски, связанные с кредитными организациями, являются самыми существенными.

Типология риска банка может быть  представлена двумя группами агентов, где существует возможность мошенничества. Первая — это все, что связано с персоналом банка, т.е. человеческий фактор.

Для наглядности можно представить агентов, несущих в себе потенциальный риск в виде диаграммы.

Какие виды мошенничества могут совершать сотрудники банка и связанные с ними лица:

  1. Операции со счетами. Открытие, например, параллельного счета по вкладу на одного и того же клиента
  2. Распространение информации о счетах клиента криминалу
  3. Списание «дополнительных» процентов по операциям
  4. Продажа или учет поддельных векселей
  5. Мошеннические схемы, связанные с выдачей кредитов под залог ценных бумаг
  6. Искажение финансовой отчетности банка, что может ввести в заблуждение акционера или инвестора

Кроме этого существует ряд рисков, непосредственно связанных с информационной  системой банка, которые  также представлены  на диаграмме.

Среди типов риска, относящихся к компьютерным системам банка, для инвесторов или трейдеров критичными являются следующие виды мошенничества:

  • взлом брокерского счета, через систему банк-клиент, особенно когда они связаны друг с другом.
  • Задержка проведения платежей по счетам инвестора, что может в некоторых случаях служить потерей денег или упущенной прибыли на  рынке.
  • кражи данных с пластиковых карт – фишинг, когда мошенники обманом заставляют доверчивых пользователей ввести их на фальшивых сайтах (фальшивые сайты  дилетанту бывает трудно отличить от настоящих). Один из способов получения данных клиентов – заражение компьютера вирусами, которые передают информацию мошенникам, когда человек вводит в интернете номер карты и CVV2.

Меры  противодействия банковским рискам:

  1. выбирать для транзакции банк, имеющий надежную репутацию
  2. использовать для инвестиционных целей  не один банк, причем желательно также использовать счета  в банках, расположенных в надежных правовых юрисдикциях
  3. следить за новостями и «слухами», касающимися банка, через который инвестор осуществляет свои операции.
  4. использовать альтернативные банковским  системам способы работы с деньгами, например, блокчейн (blockchain)  типа Ripple и т.п.

Вторая группа риска – брокеры

Брокер (см. Как найти хорошего брокера) как посредник между инвестором и фондовой биржей также, как и банк, имеет сходные профили риска (например, простое манипулирование счетами клиента). Однако при работе с брокером существует ряд своих специфических видов мошенничества.

  1. Самый простой способ — это создание филиала или офиса под именем известного бренда брокера с регистрацией, например, в офшоре (Кипр, Люксембург, Монако, Бермуды и т.д.).

Работая по франшизе или просто на агентских условиях такой «брокер», по сути, мало имеет отношения к нормальной брокерской компании. И как  результат, часто такие брокеры просто уходят с деньгами  клиентов в «неизвестность»  и все попытки апелляции к якобы головной компании  не будут иметь успеха, поскольку исчезнувший брокер «как  оказалось, просто не был добросовестным агентом»

  1. В некоторых случаях брокеры используют денежные средства клиентов, которые временно находятся вне рынка, для спекулятивной торговли на рынке или используют ценные бумаги клиентов для покрытия своих маржинальных позиций  на бирже.
  2. К более изощренным методам мошенничества, к которым прибегают «нехорошие брокеры», можно отнести, например, такие:
  • Вариант первый — «подтяжка котировок». В случае открытия котировки на спокойном рынке они могут отличаться на 2-3 пункта, а на резком рынке такой разрыв может достигать нескольких десятков пунктов. А это уже обычный маржин колл. Достаточно подтянуть до них котировку, чтобы сработала система стоп – приказа, и клиент закрывает с убытком свою позицию, а потом цена может уже идти дальше в любом направлении, но для участника это уже не важно. Так брокеры постепенно «обнуляют» депозит клиента.
  • Вариант второй – «разворот». В случае, если клиент сам умеет торговать на рынке и зарабатывает, то брокеру — мошеннику это не выгодно, так как он теряет деньги. Поэтому он может устроить «разворот» следующим образом. Прибыльную позицию этого клиента в торговой системе изменяют на обратную, убираются стопы и увеличивают ее (позицию) в объеме. Тем самым основная часть депозита будет потеряна и клиент ничего не докажет.
  • Вариант третий — занять позицию против клиента. Брокеры-мошенники всегда становятся против клиента, то есть не выводят позицию клиента на реальный валютный рынок. Брокер играет против него, рассчитывая на то, что он ошибется, а если не ошибется, то есть еще два  варианта – и все, «финита ля комедия», депозит клиента в кармане у брокера без особых затрат.
  1. Существует также другая группа – мошенники-фонды, которые тесно работают с брокерами. Они предлагают клиенту не торговать на рынке, а инвестировать в торговлю на рынке. Данные фонды представляют собой сайты, которые предлагают клиенту внести деньги на их счет с целью торговли на том же рынке Forex. Они показывают определенное время неплохую доходность, но к реальности это не имеет отношения. Когда приток капитала к ним снижается – фонд благополучно исчезает. Потом, когда клиент вспомнит про свои деньги, то его юрист может найти строчку в договоре, что это была безвозмездная помощь и проценты клиенту вообще не положены, как и основная сумма.

Третья группа риска – мошенники-управляющие

В эту группу входят помимо фондов и прочих «липовых» управляющих компаний также и широкая сеть частных лиц, которые работают с деньгами наивных инвесторов по схеме «доверительного управления».

Как правило, они не называют себя фондом, а выступают как частные лица и нередко под псевдонимами или поддельным  паспортам.

Результат и принцип их работы точно такой же, как и фондов, – показать «очень хорошую доходность», собрать деньги доверчивых людей и исчезнуть с ними в глубине Интернета.

Такая форма  приобрела поистине широкий масштаб в виде работы так называемых «Хайпов»  (очень высокодоходных фондов).

Поэтому для того, чтобы избежать данного рода мошенничества, лучшим вариантом будет получить консультацию у профессионалов рынка, таких например, как Учебный  центр BIS- TV, где опытные трейдеры подскажут (бесплатно), как делать инвестиции в условиях риска и чего нужно избегать, чтобы не потерять свои деньги.

Источник: http://tv-bis.ru/praktika-investirovaniya/376-praktika-investirovaniya-kak-izbezhat-riskov-moshennichestva.html

Виды мошенничества на рынке ценных бумаг

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

Вторичный рынок – это набор процессов, которые позволяют осуществлять оборот финансовых активов. В это понятие включены организованные структуры – фондовые биржи, и неорганизованные – внебиржевые. Вторичный рынок призван обеспечивать оборачиваемость капитала и его движение, тем самым увеличивая шансы инвесторов на получение прибыли.

Основные понятия ↑

Резкое повышение активности инвесторов привело к необходимости регулирования финансовой деятельности. Организация площадок, на которых стало возможно перемещение капитала и операции с ним, привело к существенному росту данного сектора экономики.

По своей сути вторичный рынок является инструментом взаимодействия между посредниками и инвесторами, при этом он не увеличивает напрямую прибыль эмитента. Обращение ценных бумаг, которые были выпущены ранее, является основой биржевой торговли.

При этом активы выступают в качестве товара, а все торговые и иные операции являются типовыми.

Оборот ценных бумаг является важной сферой экономических взаимоотношений, поэтому для его осуществления существуют установленные законом нормы и регламенты.

При помощи организованных биржевых и внебиржевых механизмов можно не только перераспределять финансовые массы, но и осуществлять контроль над участниками и эмитентами. Существует мнение, что вторичный рынок выполняет системно образующие функции:

  • обеспечивает оборот ценных бумаг вне зависимости от состояния эмитента или возможности выплачивать дивиденды;
  • на фондовом рынке играет роль страховки инвестора от возможных убытков, полученных эмитентом;
  • является необходимым условием для того, чтобы продажа и покупка ценных бумаг стала самостоятельной отраслью деятельности и отделилась от реального сектора;
  • организованные торговые процессы различных уровней позволяют дифференцировать активы и игроков по отраслям и масштабам деятельности, что облегчает контроль при фондовом обороте, особенно когда наблюдается резкое повышение количества игроков.

Биржи и внебиржевые площадки ↑

Принято делить вторичный рынок на организованные биржевые организации и неорганизованные торговые структуры, которые носят название внебиржевых. Торговые компании как таковые создавались как место встречи продавца и покупателя. Эти два вида организации процесса торговли имеют свои особенности.

Биржи – это организации, которые создают на своей базе площадки для оборота ценных бумаг, снабжают их необходимыми техническими средствами и осуществляют сопровождение сделок. Кроме этого, в состав задач биржи входит такой компонент, как контроль над деятельностью игроков. Этот контроль производится различными средствами:

  • отбор эмитентов для допуска к торгам;
  • проверка каждого участника, эмитента, посредника на соответствие профессиональному уровню;
  • проверка объектов торговли, активов на фондовом рынке, проверка и допуск ценных бумаг к торгам;
  • контроль над совершением сделок, клиринговая деятельность, направленная на пресечение таких явлений, как мошенничество и преступления.

Внебиржевая торговля не предусматривает единых правил для всех участников, поэтому оборот ценных бумаг и производных активов на этих площадках считается более рискованным. Отсутствие четких правил и стандартов не всегда плохо, однако мошенничество и финансовые преступления совершаются чаще всего в рамках именно неформализованных сделок.

В отличие от бирж внебиржевые площадки не требуют от участников профессионального статуса. Если торговля на официальных площадках производится только через посредников, то стороны внебиржевых операций могут и не иметь статуса официального участника. Благодаря этому вторичный рынок становится доступным любым покупателям.

И именно благодаря внебиржевым процессам стала возможной секьюритизация финансовых рынков – то есть работа с активами, обеспеченными кредитными пулами.

Существует множество споров, касаемо данного вида производных ценных бумаг, однако этот инструмент является весьма прибыльным и приносит ежегодно несколько миллиардов долларов дохода.

Если эмитенты не выбирают площадку для торгов и используют ту, под которую их активы аккредитованы, то инвесторы имеют широкий выбор.

При этом им важно помнить, что крупные и стабильные компании, которые имеют возможность размещать свои активы на биржах, скорее всего не дадут в будущем сверхприбылей.

Молодые, перспективные и неизвестные компании имеют возможность размещать свои акции только вне биржи, что вынуждает инвесторов идти на некоторые риски, связанные с возможностью стать жертвой финансового преступления или преступления, связанного с фальсификацией или дезинформацией.

Важно!
Внебиржевой процесс нельзя считать саморегулируемым, так как оборот ценных бумаг на нем также контролируется Центральным Банком и иными структурами.

Существуют весьма организованные площадки, которые используют в работе типовой и формализованный биржевой механизм.

Однако есть и неорганизованные торги, в ходе которых возможно мошенничество, введение в заблуждение и другие преступления, поэтому инвестору стоит быть очень осторожным при выборе торговой площадки.

Субъекты ↑

Существуют различные виды финансовых посредников, которые осуществляют профессиональную деятельность в инвестиционной сфере. Подавляющее большинство участников рынка являются официальными лицами – лицензированными организациями, что исключает мошенничество и экономические преступления.

Физические лица, допущенные до участия в обороте ценных бумаг, также имеют специальные аттестаты соответствия.

Данные документы подтверждают, что люди имеют не только достаточные знания, но и хорошую репутацию, ими не были совершены экономические преступления или критические ошибки за всю историю их профессиональной деятельности.

Посредники по специфике своей работы делятся на следующие профессиональные группы:

  • брокеры, осуществляющие роль посредников;
  • дилеры, которые являются не просто посредниками, но и самодостаточными игроками;
  • доверительные управляющие, которые являются независимыми посредниками;
  • клиринговые структуры, осуществляющие контроль и исключающие возможность совершения финансового преступления в рамках торгов;
  • депозитарии и регистраторы – организации, осуществляющие учетную функцию с целью сохранения достоверных данных и предотвращение преступления в сфере имущественного права.

Свободный рынок для вторичного обращения активов существует для того, чтобы капитал продавался и покупался по рыночным законам. В рамках торгового процесса возможны различные ситуации, однако существующие механизмы способны застраховать инвесторов от преступления в отношении их собственности.

Вас заинтересует

Источник: http://goldok.ru/rynki-i-birzhi/vidy-moshennichestva-na-rynke-cennyx-bumag.html

Мошенничество на финансовых рынках

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

В последнее время стали достаточно распространены финансовые вложения в рынок, с целью получения дополнительного дохода. Российские граждане наслушавшись обещаний о высокой и быстрой прибыли спешат «положить» заработные средства в прибыльные финансовые компании, Форекс и в рынок ценных бумаг.

Однако, в большинстве случаев вложение денег в финансовые рынки заканчивается полной или частичной утратой вложенных средств.

В настоящей статье пойдет речь об основных схемах мошенничества, способах выхода из проблемной ситуации и как не попасть в мошенничество на финансовых рынках.

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Мошенничество на финансовых рынках: финансовые пирамиды

Самым распространенным способом мошенничества на финансовом рынке является участие в финансовой пирамиде. Причем сами граждане зачастую не понимают, что вложили средства в пирамиду.

Часто такие финансовые компании существуют в виде паевых инвестиционных фондах или просто образуются в форме общества с ограниченной ответственностью.

Основными признаками пирамиды являются:

  • обещание высокого дохода, высокие проценты по «вкладам»;
  • отсутствие лицензии на привлечение денежных средств граждан;
  • отсутствие информации о финансовом состоянии финансовой компании;
  • выплата дохода из денежных средств внесенных другими «вкладчиками».

Часто такие финансовые компании, занимающиеся мошенничеством на финансовых рынках, под видом вклада заключают с вкладчиком договор займа и устанавливают достаточно высокий процент.

Важно! Вносить денежные средства в подобные организации крайне не рекомендуется, поскольку есть большой риск совсем потерять средства.

Если вы столкнулись с мошенничеством в финансовых компаниях, то необходимо направить претензию компании с требованием вернуть денежные средства с процентами под угрозой обратиться в правоохранительные органы и в суд. Если реакции на обращение не будет, то необходимо написать заявление в полицию и подать иск в суд о взыскании уплаченных средств и процентов.

В большинстве случаев финансовая компания не имеет каких-либо средств, поэтому исполнить решение суда будет достаточно затруднительно.

Чтобы избежать попадания в данную ситуацию не стоит вносить вклады в непроверенную организацию, а лучше вообще не вносить вклады куда-либо кроме банков, поскольку только они, при наличии лицензии имеют право на привлечение денежных средств во вклады.

Мошенничество на финансовых рынках: торги на Форекс и рынке ценных бумаг

Еще одним из самых распространенных механизмов мошенничества является участие в торгах на Форексе и рынках ценных бумаг.

Собственно ничего плохого нет ни в Форексе, ни в рынке ценных бумаг, однако, фирмы, которые предлагают посреднические услуги достаточно часто «не чисты на руку».

Таким финансовым компании на часто предлагают услуги по самостоятельному участию в тогах на рынке либо управление вашим счетом профессиональным трейдером.

Однако, часто договоры с такими финансовыми компаниями составлены «коряво» и вовсе не на те услуги, которые фактически представляются. Бывает в договоре часто прописываются скрытые проценты за дополнительные услуги трейдера. Поэтому важно показать такой договор юристу и желательно доверить внесение правок.

Пожалуй, одним из основных схем мошенничества в данной сфере является невывод полученного дохода. То есть,финансовая компания перестает выводить средства на счета участника рынка. Данные средства, конечно, можно взыскать в судебном порядке.

Однако, часто впоследствии оказывается, что фирма зарегистрирована в оффшорной зоне и практическое привидение решения суда в исполнение на территории иностранного государства значительно затруднительно и влечет трату средств на местных юристов.

Риск неполучения денежных средств очень высок при такой финансовой схеме.

Поэтому выбирая посредника для торговли на Форексе или на рынке ценных бумаг, обязательно прочитайте отзывы о данной фирме, посмотрите в выписке из ЕГРЮЛ, где зарегистрирована данная фирма. Желательно запросить отчетные финансовые документы, хотя компания не обязана вам их представлять.

Важно! К слову, в настоящее время финансовые рынки находятся в упадке, поэтому вложение денежных средств туда не рекомендуется.

Итак, в настоящей статье мы рассмотрели основные схемы мошенничества на финансовых рынках, способы выхода из проблемной ситуации и уточнили как не стать жертвой финансовых мошенников.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите в форме ниже.

Источник: https://opravdaem.ru/fraudulent/moshennichestvo-na-finansovyh-rynkah/

Мошенничество на фондовом рынке

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

В данной статье будут рассмотрены случаи, каким образом возможно мошенничество с целью приобретения выгоды на фондовом рынке.

1. Инсайдерская информация

В 1934 году в Америке был принят так называемый «закон Пекоры», запрещающий инсайдерские сделки.

К последним начали причислять те, которые были совершены в течение одного торгового дня при последующем взлете либо падении цен на активы компании и при этом были связанны с событиями, напрямую зависящих от действий руководства компании или же главной группы акционеров.

Самим инсайдером считался акционер какой-либо компании, который владеет не менее 10 процентами ее акций. Понятно, что такой акционер может обладать дополнительной информацией о ситуации в компании и использовать ее для получения прибыли.

Почему был принят такой закон? Бизнес крупнейших мировых компаний держится большой частью на вкладах мелких и средних инвесторов, которые хотят иметь с этих бизнесов свой доход. Применение инсайдерской информации привело бы к слишком неравномерному распределению доходов между участниками рынка, причем в убытке оказывались бы именно рядовые держатели акций.

К примеру, до опубликования годового отчета крупный акционер уже может знать его содержание и последствия, тогда как обычный акционер этих данных не имеет.

Тем не менее первое громкое дело об инсайдерской информации появилось только в 70-х годах и касалось компании TGS, которая обнаружила новые крупные залежи минералов — и до опубликования данной информации вице-президент компании приобрел крупный пакет акций по текущей цене. Этот поступок хотя и обогатил его на 150.

000 $, но привел к судебному разбирательству, огромным штрафам компании на сумму более 1 миллиона долларов и ужесточению самого закона. Из последнего времени стоит отметить дело против основателя хедж-фонда Galleon Group Раджа Раджаратнама, приговоренного в октябре 2011 года к 11 годам тюремного заключения.

Интересно понятие и «ложной инсайдерской информации», которое появилось примерно в 80-х годах прошлого века. Состояло оно в распространении неверной информации о плохом состоянии конкурента, что давало возможность скупить его активы по низкой цене.

Подобный прецедент имел место с компанией MISC, которая занималась разработкой процессоров с новой архитектурой; однако была распространена информация о крайне низкой мощности и неконкурентоспособности данной продукции на рынке.

Произошел резкий обвал акций MISC, после чего последовало приобретение активов и расформирование отдела разработчиков.

В России, как и в Америке, инсайдерская торговля запрещена, но до конца 2009 года за нее была предусмотрена только административная ответственность. В настоящий момент максимально возможное наказание — 6 лет; из известных российских конфликтов по инсайду можно отметить прецедент с компанией «Вымпелком».

Компания Altimo в течение одного месяца утроила свой пакет акций данной компании, а через некоторое время Вымпелком получил государственный тендер, из-за которого акции по понятным причинам резко выросли в цене.

  Вторая крупная акционерная группа (Telenor) сразу же подала на Altimo в суд с обвинением в использовании инсайдерской информации и выиграла дело. Чем бы все закончилось в России — неизвестно, но процесс вел суд США, поскольку акции VimpelCom были размещены на американской бирже.

В Европе руководствуются директивой 1989 года под названием EU Market Abuse Directive, которая предписывала ввести всем государствам Евросоюза законы, карающие инсайдеров.

На рынке форекс понятие инсайдерской информации и инсайдерской торговли распространено значительно меньше, поскольку на курс валют влияют глобальные новости. Тем не менее выступление президента или решение ОПЕК по нефти могут сильно повлиять на валютный рынок — а у президентов есть советники, которые готовят им тексты и знают о его возможном влиянии на цену тех или иных валют.

Даже если не знают лично, то всегда могут нанять профессионального финансового консультанта. Тем не менее в настоящий момент на форекс еще не было ни одного громкого подобного дела.

В целом же к проблемам законного преследования за инсайд относится его труднодоказуемость, а владеющие им достаточно умны, чтобы не давать против себя явных улик вроде разового приобретения крупного пакета акций.

2. Торговля по нерыночным ценам

Ниже представлена схема, при которой трейдеры банков либо инвестиционных компаний реального сектора воруют у своих компаний деньги путем заключения сделок с рублевыми облигациями по заведомо нерыночным ценам. Пример.

Предположим, на рынке торгуется облигация X, которая в данный момент котируется на уровне 99 (bid)-99.5%(offer). Это означает, что есть рыночные инвесторы, готовые покупать ее по 99%, и инвесторы, готовые продавать ее по 99.5%.

Далее собственно схема: трейдер T банка B договаривается с организацией-посредником O о следующем:

Что мы имеем в итоге:

Нюансы

Российский рынок облигаций – биржевой рынок. Все бумаги обращаются на ММВБ, где сделки проходят в одном из двух режимов – стакан и Режим Переговорных Сделок (РПС). Стакан – анонимный режим, двусторонняя очередь котировок.

Каждый инвестор может выставить в стакан лимитированную заявку на покупку или продажу и когда они “схлопываются” (то есть цена продажи равна цене покупки), это приводит к сделке. РПС – не анонимный режим. Здесь два контрагента заранее договариваются друг с другом о сделке.

Затем один из них шлет другому заявку, которую тот акцептует.

Незаконные сделки предпочитают заключать через стакан из-за его анонимности. В примере выше, если бы трейдер T банка B сделал сделку с организацией-посредником O через РПС, то затем их легко можно было бы уличить в сговоре, т.к.

в реестре сделок ММВБ будет четко фигурировать сделка, контрагентами в которой выступают банк B и организация О (имена контрагентов не будут видны всем, но на бирже эта информация сохраняется). Поэтому на практике сделка осуществляется через стакан. Организация O выставляет в стакан заявку на покупку по 98.5%, а затем трейдер T ставит заявку на продажу по цене 98.5%, что приводит к сделке.

Впоследствии трейдер T может отрицать какую-либо связь с организацией O: он скажет, что просто увидел в стакане заявку на покупку, не представляя чья это была заявка.

Иногда бывает, что стакан заполнен и мешает провернуть «распил». Например, на бирже перед сделкой бумага X может торговаться 98.9% на 99.6% в объеме 5 млн руб. В этом случае сделать сделку по 98.5% не получится, т.к. этому мешает бид 98.9%.

Однако его размер, 5 млн руб, незначителен по сравнению с объемом 100 млн руб, поэтому организация О точно так же ставит бид 98.5% на 100 млн., после чего трейдер T ставит офер 98.5% на 105 млн. Это приводит к двум сделкам – незаконной на 100 млн. руб по 98.

5% и обычной на 5 млн руб по 98.9%.

Чем более заполнен стакан, тем сложнее выполнить подобную сделку (этому мешают выставленные заявки других инвесторов). Поэтому они наиболее часто проводятся в моменты, когда стакан относительно пуст, в частности, в первые минуты торгов.

P.S. Подобная схема (через любые низколиквидные активы) может применяться при реальном ДУ для «перелива» средств с одного аккаунта на другой, при этом управляющий является владельцем обоих.

В результате на управляемом аккаунте оказывается убыток, на втором — аналогичная прибыль.

На форекс в силу большой ликвидности по практически любой валютной паре сделать такое крайне сложно, если вообще возможно.

3. Искусственная стимуляция рынка

Искусственная стимуляция рынка работает по следующей схеме:

• Трейдер делает большую ставку на какие-либо ценные бумаги, или против них;

• Рынок реагирует на эту ставку, понижая, или повышая цену;

• Трейдер отменяет ордер, как только рынок среагировал;

• Трейдер оборачивает в свою пользу реакцию других инвесторов, делая уже реальную ставку

Вообще подобные действия запрещены законом Додда-Франка от 2010 — однако, как и в случае с другими видами мошенничества, преступные намерения трейдера доказать непросто (в данном случае речь идет о намерении отменить ордер). Обвинению необходимо доказать, что трейдер не передумал из законных соображений, после того, как разместил ордер.

Первым в искусственной стимуляции рынка был обвинен высокочастотный трейдер Майкл Кошиа из Panther Energy Trading, который был оштрафован на 3.1 млн.

$ в октябре 2014 за махинации, которые он осуществлял в июле 2013; несколько дней назад в Лондоне был арестован Навиндер Сингх Сарао, по вине которого предположительно произошел «мгновенный крах» на рынке в 2010.

Ему были предъявлены обвинения в мошенничестве с использованием телефонных линий и искусственном стимулировании активности на рынке – установке больших ордеров на продажу или покупку, с последующей их отменой. Сарао был освобожден под залог, а власти США требуют его экстрадиции.

Вывод

Имея преимущество перед валютном рынком в плане прозрачной цены актива, установленной биржей (тогда как на форекс котировки валют зависят от поставщика ликвидности) фондовый рынок может быть уязвим за счет других схем. Описанные ситуации нужно принимать во внимание в том числе рассматривая возможность доверительного управления на фондовом рынке, когда ваши средства передаются для торговли различными рыночными активами.

Источник: http://investprofit.info/moshennitchestvo-na-fondovom-rnke/

Мошенничество с ценными бумагами

Мошенничество с ипотечными ценными бумагами

Так, из данной суммы 25 миллионов долларов будут направлены в Налоговое управление США, а 62,5 миллиона долларов получат инвесторы, пострадавшие от мошеннических действий банка. Еще 4,5 миллиона долларов будут направлены на покрытие расходов, связанных с расследованием данного дела прокуратурой.

Банк подозревался в недобросовестной конкуренции и мошенничестве при торгах производными ценными бумагами, связанными с муниципальными облигациями.

Быстрая помощь студентам

Биржевые сделки -купля-продажа ценных бумаг, регламентируемая Правилами торговли, устанавливаемыми фондовой биржей.

При заключении биржевых сделок, как правило, непосредственные эмитенты и инвесторы не присутствуют, их интересы представляют биржевые посредники -профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Сделки с ценными бумагами, совершаемые на внебиржевом рынке, включают: куплю-продажу; мену; дарение; заем ; передачу в управление; смену формы собственности при приватизации, реорганизации, внесении взносов в уставный капитал.

Власти Нью-Йорка заподозрили Morgan Stanley в мошенничестве с ценными бумагами

На прошлой неделе представители банка заявили, что Morgan Stanley в соответствии с условиями досудебного соглашения выплатит Министерству юстиции США 2,6 млрд долларов в качестве компенсации за мошенничество с ценными бумагами перед финансовым кризисом.

Они уточнили, что в связи с необходимостью данной выплаты чистая прибыль банка в 2014 финансовом году, итоги которого еще не подведены, уменьшится на 40%.

Дипломные и курсовые работы, магистерские диссертации по праву на заказ

Курсовые и дипломные работы, а также магистерские диссертации по юриспруденции должны подготавливаться профессионалами, специализирующимися в области юриспруденции и права, а не «специалистами» широкого профиля.

Мы не беремся за любые заказы. а работаем исключительно по юридическим дисциплинам. Каждый заказ передается специалисту, выполняющему работы по соответствующей (гражданско-правовой, административно-правовой, конституционно-правовой и т.

Компьютерное мошенничество при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет в США

Исследователи отметили 10 компьютерных преступлений в 1969 году и 85 в 1977 году. В 1978 году Стэнфордский Университет прекратил ведение подобной статистики в связи с резким ростом количества совершенных преступлений и невозможностью отследить все случаи подобных деяний. [2]

Директор ФБР Луис Джей Фрих (Louis J. Freeh) в своем выступлении перед Комитетом Сената США по судебной власти от 23 марта 2000 года [3] определил основные виды компьютерных преступлений, представляющих угрозу национальной безопасности США.

Мошенничество с ценными бумагами. Как не стать л. жертвой или соучастником мошенников

Однако это легко на бумаге, но не в жизни. Как бы то ни было я провёл исследование, поиграл некоторое время с этими господами и заодно узнал побольше о том какие гос. организации работают хорошо и на что стоит обратить внимание впервую очередь.

Ситуация довольно классическая на сегодняший день: мне постучались в ICQ найдя мои контакты на сайте victoryinvestors.com (в другом случае это может быть форум, соц.

После чего мошенник спокойно реализовал векселя, и с вырученными средствами скрылся. В настоящее время рынок ценных бумаг — один из интенсивно развивающихся секторов экономики России, и сюда направляются крупные финансовые потоки. Это не могло не привлечь в данную отрасль криминальные структуры.

Сюда можно отнести заключение фиктивных сделок на выполнение работ.

Работы же выполнять никто в этом случае не планирует, а эта иллюзия необходима для получения оплаты за предполагаемые работы в форме ценных бумаг и дальнейшего их присвоения; хищение бездокументарных ценных бумаг; хищение ценных бумаг из депозитария; а также мошенническое приобретение ценных бумаг у эмитента путем предоставления фиктивных документов об оплате.

Предотвращение злоупотреблений с ценными бумагами

Наиболее распространены следующие способы мошенничества.

Распространена практика, когда работники низшего и среднего звена банка предоставляют информацию о своих клиентах банкам-конкурентам. При этом клиентам, желающим положить значительные суммы денег на депозит, специально сообщаются заниженные депозитные ставки.

При «наглом» подходе к клиенту последнему сообщается, что ставка по депозиту в имярек-банке намного выше.

Что делать?

После чего мошенник спокойно реализовал векселя, и с вырученными средствами скрылся.

В настоящее время рынок ценных бумаг — один из интенсивно развивающихся секторов экономики России, и сюда направляются крупные финансовые потоки. Это не могло не привлечь в данную отрасль криминальные структуры.

Источник: http://likvidaciya-ooo-balashiha.ru/moshennichestvo-s-cennymi-bumagami-13481/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.