+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Махинации с материнским капиталом

Содержание

Мошенничество с материнским капиталом – куда обращаться

Махинации с материнским капиталом

Материнский капитал стал хорошей мерой поддержи российских семей. После его внедрения многие смогли обзавестись собственным жильем или оплатить образование несовершеннолетних детей. Несмотря на это, в стране процветает мошенничество с материнским капиталом.

Сегодня, практически на каждом столбе и подъезде многоквартирного дома, можно обнаружить заманчивые объявления от неизвестных компаний, предлагающие помощь в получении денег с сертификата. Что они предлагают, какие способы незаконного обналичивания маткапитала существуют и какое наказание за них грозит, обсудим далее.

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя.

Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены.

В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины, земельных участков, дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.

Виды мошенничества:

  • Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
  • Покупка земельного участка;
  • Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
  • Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
  • Намеренное завышение стоимости жилья;
  • Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
  • Покупка небольшой доли в недвижимости;
  • Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример.Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей.

Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине.

Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации.

Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя.
В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.

Например:

  • За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
  • Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
  • Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей

Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.

Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ.

Источник: https://ProLaw24.ru/criminal/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Мошенничество с материнским капиталом, ст. 159.2 УК РФ: судебная практика, наказание и ответственность за обналичивание в 2021 году

Махинации с материнским капиталом

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает.

Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами.

Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства. Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица.

В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке.

В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала.

При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Ипотека и жилищные займы

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций.

При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала.

Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.

Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату.

В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью,  либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы  отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Схемы с участием должностных лиц

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами.

Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату.

Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:
  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Меры предотвращения

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги.

В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты.

Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Судебная практика

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
  2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка  Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне.

Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей.

Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Источник: https://FamAdviser.ru/semejstvo/matkapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Материнство без капитала

Махинации с материнским капиталом

Обман и мошенничество в не вполне здоровом обществе охватывают все сферы, в том числе охрану семьи, материнства и детства. У мошенников нет ни совести, ни элементарного понимания, что можно делать в этой жизни, а чего делать нельзя.

Одиннадцать лет назад 1 января 2007 г. со вступлением в силу Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», принятого 29 декабря 2006 г.

, в России стартовала программа материнского или семейного капитала. В 2007 г. семьи с двумя и большим количеством детей имели возможность пополнить бюджет на 250 тыс. рублей, к 2021 г.

сумма выплат выросла до 453 026 рублей.

Эту субсидию, однако, запрещено пускать в наличный оборот. На всех этапах проводки средств разрешен исключительно безналичный расчет. Последние годы первичные операции с маткапиталом осуществляет Пенсионный фонд. Лишь небольшую часть капитала в размере 20 000 рублей молодая мама вправе получить наличными сразу после рождения второго ребёнка для покрытия срочных нужд.

 Строго регламентированы сферы применения предоставленных государством денег. Их позволено потратить на приобретение (строительство) жилья или улучшение существующих жилищных условий, ими можно оплатить издержки, связанные с образованием ребенка. Мама может вложить их в собственные пенсионные накопления. С 2021 г. вводятся новые возможности вложения этих денег. 

Мотивы афер с материнским капиталом

 Когда на использование приличной суммы накладываются ограничения, то у некоторых мам возникает соблазн обойти запреты. Иногда к этому вынуждают жизненные обстоятельства. Одновременно появляется круг лиц, которые жаждут завладеть чужими деньгами. Разработчики программы государственной финансовой поддержки семей, сами того не желая, открыли новую сферу для обмана и мошенничества.

Начиная с 2010 г. аферы с материнским капиталом стали попадать в поле зрения правоохранителей. Наиболее распространенная квалификация правонарушений в этой области – мошенничество при получении социальных выплат (ст. 159.2 УК РФ). Из всего количества преступлений, попавших под эту статью, 80–90% – махинации именно с семейным капиталом.

Кстати, опыт зарубежных стран, в которых практикуется материальное стимулирование рождаемости и поддержка семей, говорит о том, что лучший способ профилактики правонарушений в этой сфере – выплаты ежемесячных пособий вместо разовой крупной выплаты. 

Страна1-й ребенок2-й ребенок3-й и последующие
Германия.МРОТ €1632€184€184€190
Франция.МРОТ €1384.нет€120€274 на троих €428 на четверых и т.д. по €154 на каждого нового члена семьи.
АнглияМРОТ €1202€105€70€70
Швеция€120€251По €218 на третьего и каждого последующего

 Длительность дотаций разная. В Великобритании родителям доплачивают до достижения ребенком 10 лет, во Франции и Германии платят до 3 лет.

В Италии размер пособия малоимущим в разы больше, чем родителям со средним или высоким доходом. Крупные разовые выплаты предусмотрены в богатых арабских странах.

К примеру, в Объединённых Арабских Эмиратах каждый новорождённый приносит родителям €60 000. Российский материнский капитал в пересчёте на евро – около 6,5 тысяч.

Самые распространенные схемы мошенничества

За 10 лет действия программы маткапитала придумано множество способов обмана государства или же выманивания этих средств у их законных обладателей.

   Обналичивание сертификатов

Среди мошеннических схем с большим отрывом лидирует обналичивание денег, при котором матерям достаются копейки, а иногда не достаётся вообще ничего. Средства также попадают не по назначению вследствие незаконных действий или бездействия должностных лиц, их умудряются заполучать люди, не имеющие на то права.

Материнский капитал чаще всего обналичивается через фиктивную покупку жилья.

По предоставленным документам ПФР переводит деньги на лицевой счет того, кто выступает в качестве продавца, тот их снимает и полностью или частично передает владельцу сертификата, не выезжая при этом из «проданного» объекта.

Уровень безопасности схемы увеличивается, если продавцами являются знакомые, а еще лучше родственники, однако такие сделки вполне может не пропустить Пенсионный фонд.

Завышение суммы расходов

Широко распространено завышение стоимости покупаемого жилья или же приобретение зданий (помещений) с изначально низкой стоимостью за большие деньги.

ПФ оплачивает предъявленный счет, родители получают от прежнего собственника разницу между указанной в документах и реально заплаченной суммой, но она, естественно, пристойная.

Продавец, однако, может присвоить все средства себе, полагаясь на то, что распорядители сертификата, став участниками преступного сговора, не заявят в полицию. Продавец может не являться собственником жилья и тогда деньги тоже пропадут.


Разрешение погашать «детскими деньгами» заем на жилье создало почву для мошенничества с кредитами и ипотекой. Владелец сертификата оформляет ипотечный кредит и заключает фиктивный договор на покупку жилья. ПФР перечисляет заявленные средства банку, сотрудники банка за определенный «откат» выводят деньги из банковской системы, их получают родители.

Фиктивные дети 

С недавних пор стала практиковаться подделка свидетельства о рождении ребенка. По этому фиктивному документу ПФР выдает сертификат на получение семейного капитала. Его получатели или довольствуются безналичными средствами или проводят обналичивание по методикам, о которых рассказано выше.

Все реже, но в незаконные операции с материнским капиталом все таки включаются сотрудники Пенсионного фонда. Был случай, когда при строительстве дома служащие ПФР по договорённости с мамашей перечисляли средства «своим» строительным организациям. Деньги обналичивались через фиктивные чеки на приобретение материалов и выполнение строительных работ. 

Аферы последних лет

Последние 2 года средства материнского капитала похищались по накатанной ранее дорожке. Популярности афер способствует постепенное повышение размера материнского капитала. За 10 лет сумма выплаты увеличилась почти в два раза, правда, с 2021 года рост временно заморожен.

Осенью 2021 г. 41-летняя жительница с. Озерки, входящего в Старый Оскол, пыталась заполучить материнский капитал, предъявив в ПФР подложное свидетельство о рождении второго ребёнка. При получении сертификата была задержана полицейскими.

За незавершенное правонарушение злоумышленница получила год исправительных работ и удержание 10% зарплаты в доход государства.

Суд вынес столь мягкий приговор ввиду того, что женщина находится в сложном материальном положении и одна воспитывает сына-инвалида.

За такое же деяние в 2021 г. была задержана 35-летняя жительница Левашинского района Дагестана. Аферу с маткапиталом она провернула еще в 2011 г. Злоумышленникам не стоит забывать, что срок исковой давности по статье «Мошенничество» составляет 10 лет.

Весной 2021 г. распорядительница маткапитала из Пучежа Ивановской области, подавая документы в ПФР, завысила стоимость покупаемого жилья.

Управление пенсионного фонда на погашение займа для приобретения комнаты в общежитии перевело кредитному кооперативу 450 тыс. рублей. Реально же уплаченная сумма составляла 155 тыс. рублей.

Разницу мошенница получила в виде налички, а вместе с ней 2 года заключения условно с испытательным сроком 1 год.

В Омске государственную помощь для поддержки семей похищала преступная группа из 7 человек. По газетным объявлениям они искали мам, нуждающихся в наличных деньгах, убеждали их подписать фальшивые бумаги на ипотеку и направляли их в ПФ. Маткапитал переводился на счет частной компании. Обманутые женщины получали лишь малую его часть. Мошенники же обогатились на 53 миллиона рублей.

Семья жителя Сальского района Ростовской области, получив сертификат, купила участок в посёлке Кермек, заплатив за него 100 тыс. рублей. ПФ же получил счет на гораздо большую сумму, что позволило покупателю получить часть маткапитала наличными. Он задержан полицией, возбуждено уголовное дело.

 В Братске три женщины, одна из которых риелтор, для получения государственной детской помощи оформили фиктивные договора на покупку дома и участка земли. Радовались полученным средствам, однако, недолго.

В первых числах января сего года Братский городской суд приговорил мошенниц к лишению свободы условно. Сроки отбывания наказания колеблются от 1 года 10 месяцев до трех лет.

Испытательный срок варьирует в пределах 2–3 лет.

Болезнь перекинулась на Крым

С присоединением к России Крыма инфекция незаконных сделок в сфере материнского капитала поразила и эту территорию. Этому способствовало и то, что до 2014 года уровень жизни на полуострове объективно был ниже, чем в среднем по России.

Как и в остальной России, основным правонарушением является обналичка выделяемых федеральным бюджетом денег. Аналогичен превалирующий механизм – фиктивная купля-продажа жилья.

За такую услугу «юридические» компании и физлица запрашивают от 40 до 150 тыс. рублей, не давая при этом гарантии, что махинация пройдет безнаказанно. Уголовное дело по факту мошенничества с маткапиталом было возбуждено уже в 2015 г.

Через год количество таких дел увеличилось до 8. В прошлом году заведено 6 уголовных дел.

Дома или участки для ложных сделок женщины нередко выбирают далеко от полуострова.

Жительнице Джанкойского района, например, приглянулось жилье в Пензенской области, жительница Красноперекопска возжелала дом и оформила фиктивный заем под его строительство в республике Марий Эл.

Для обеих афера закончилась двумя годами лишения свободы условно. В первом случае суд смягчил приговор испытательным сроком такой же продолжительности.

 Мама, проживающая в Советском районе, обналичивала семейный капитал, фиктивно продав свою квартиру гражданскому мужу, а затем выкупив ее назад.

 Работники одного из потребительских кооперативов, получив сертификаты на материнский капитал и обналичив средства, всю сумму присваивали себе, оставляя мам не солоно хлебавши. Против циничных мошенников возбуждено сразу несколько уголовных дел.

От добра добра не ищут!

Российское государство проводит политику поддержания семьи и стимулирования рождаемости в стране, давно переживающей демографический кризис.

Действия мошенников с кредитами и обналичкой маткапитала серьёзно подрывают престиж государства и лишают женщин возможности полноценно воспользоваться поддержкой властей.

 Информационно-аналитический портал Проаферы Ру рекомендует мамам использовать средства материнского капитала только законным способом и не связываться с проходимцами, для которых криминальная нажива важнее чужого достатка и семейного счастья.

Источник: https://proafery.ru/kredity/materinstvo-bez-kapitala.html

Мошенничество с материнским капиталом: что грозит аферистам?

Махинации с материнским капиталом

Государство разными способами оказывает материальную помощь российским семьями.

Один из способов поддержки — социальная программа «Материнский (семейный) капитал». В ее рамках матери, родившей или усыновившей второго ребенка, выдается специальный денежный сертификат.

Обналичить его нельзя, но некоторые находчивые граждане все же пытаются обойти закон. Однако помните, что мошенничество с материнским капиталом наказывается по уголовной статье.

Давайте рассмотрим наиболее распространенные махинации с маткапиталом и санкции за их реализацию.

На что можно потратить средства маткапитала?

По материнскому сертификату нельзя получить наличные деньги. Его можно использовать только на цели, установленные Федеральным законом от 29.12.2006 № 256-ФЗ:

  • улучшение жилищных условий — покупка жилья, в том числе в ипотеку, а также реконструкция помещений для комфортного проживания семьи;
  • оплата образования — можно оплатить обучение любого ребенка в семье (до 25 лет) в саду и яслях, дополнительных секциях, школах, техникумах и ВУЗах на территории РФ;
  • компенсация затрат на социальную адаптацию детей-инвалидов до 3-х лет — покупка необходимых технических средств, оплата реабилитационных и медицинских мероприятий.

Также можно направить деньги на накопительную часть пенсии матери, но это направление используется крайне редко.

Отступление от указанных норм считается преступлением и карается по закону. Однако аферистов перспектива оказаться на скамье подсудимых не пугает, и они придумывают все новые схемы обналичивания сертификата.

«Живых» денег по материнскому сертификату вы не получите.

Схемы мошенничества с материнским капиталом

Наиболее распространены следующие схемы афер:

  • фиктивная покупка жилья;
  • приобретение аварийной недвижимости;
  • получение средств гражданами, не имеющими на это права (подделка документов);
  • фиктивная ипотека;
  • аферы с участием должностных лиц.

Поговорим о каждом способе мошенничества подробнее.

«Липовая» покупка жилья

Схема использования маткапитала выстроена таким образом, что вы никоим образом не сможете получить личный доступ к денежным средствам. Все процедуры идут по безналичному расчету через Пенсионный фонд РФ. Например, при покупке жилья ПФР сам переведет деньги на банковский счет продавца.

Деньги материнского сертификата на нужный счет переводит Пенсионный фонд.

Обналичивание происходит следующим образом:

  • с помощью фиктивного приобретения жилплощади у родственников или знакомых;
  • путем покупки квартиры по заведомо завышенной стоимости.

Первый способ самый эффективный и безопасный — заключается фиктивный договор купли-продажи с родственником или знакомым. Сам документ подлинный, однако фактическим владельцем недвижимости остается прежний хозяин. ПФР перечисляет деньги на счет псевдо продавца, который передает их своему подельнику. Доказать факт преступления крайне сложно.

Квартира продаётся только по документам, фактический хозяин не меняется.

Приобретение ветхого жилья

Еще один способ обналичить материнский сертификат — купить жилье по заведомо завышенной цене. Обычно приобретается ветхое и не подходящее для проживания строение, по документам находящееся в удовлетворительном состоянии. После оформления сделки из прописанной в договоре купли-продажи цены вычитается реальная стоимость недвижимости, а деньги передаются владельцам сертификата.

опасность данной схемы заключается в том, что к реализации привлекаются третьи лица. После перечисления средств на свой счет аферисты могут просто исчезнуть, а обманутые граждане не смогут пойти в полицию, так как сами получат судимость за мошенничество.

Покупка ветхого жилья может «влететь в копеечку».

Получение средств с помощью подделки документов

Махинация заключается в подделке всего одного документа — справки о рождении второго ребенка. Ее и предоставляет лжемать в ЗАГС для получения свидетельства о рождении сына или дочери.

После этого она идет в Пенсионный фонд, где и оформляет сертификат.

Помните, что даже если госучреждение приняло поддельный документ, обман легко раскроют в будущем, что неминуемо приведет вас на скамью подсудимых.

Не стоит придумывать ребенка, которого на самом деле нет.

Фиктивная ипотека

Схем реализации подобной аферы существует множество:

  1. Заключение договора купли-продажи жилья с подставным лицом

Недвижимость приобретается за реальную цену, но по фиктивному договору. Кредитное учреждение одобряет заем и продавец получает деньги на свой счет. После этого средства обналичиваются, ипотека полностью гасится, а материнский капитал передается родителям.

  1. Сговор с банковским сотрудником

Эта схема гораздо сложнее, поэтому используется реже. Для ее осуществления аферисту необходимо иметь «своего» человека в банке, который занимается распределением средств и может их обналичить.

Составляется фиктивный договор на покупку несуществующей недвижимости, собирается пакет документов и передается в ПФР.

После того, как материнский капитал перечисляют на счет банка, работник-подельник осуществляет вывод средств из системы.

Аферы с использованием должностного положения сотрудников ПФР

Сертификат на материнский капитал — это депозитарная расписка, поэтому при наличии хороших знакомых в ПФР можно легко обналичить средства. Чаще всего применяется схема, когда материнский капитал используется для строительства дома:

  1. Пенсионный фонд заключает соглашение со строительной организацией и перечисляет средства;
  2. формируются поддельные документы на выполнение строительных работ, приобретение материалов;
  3. происходит обналичивание денег.

Санкция за подобное деяние очень сурова, так как совершается группой лиц по предварительному сговору.

Наличие соучастников — отягчающий признак мошенничества.

Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Использование любой из приведенных выше схем обналичивания материнского сертификата преследуется по закону. Поэтому вероятность потерять часть денег или вовсе лишиться их — далеко не единственный риск, который таит в себе данная афера.

Если суд посчитает сделку фиктивной, она будет аннулирована. Недвижимость вернется псевдо продавцу, деньги — государству, а горе-родители навсегда лишатся права воспользоваться материнским капиталом.

В случае возбуждения уголовного дела аферистам грозит куда более суровое наказание. Их привлекут к ответственности по ст. 159.2 УК РФ:

За какие действия накажут?Размер санкций
Мошенничество при получении выплат путем представления заведомо ложных или недостоверных сведений— штраф до 120 тыс. руб.;— обязательные работы до 360 часов;— исправительные работы до 1 года;— арест до 4 месяцев;— ограничение свободы или принудительные работы до 2 лет
То же деяние, но с участием нескольких лиц по предварительному сговору— штраф до 300 тыс. руб.;— обязательные работы до 480 часов;— исправительные работы до 2 лет;— принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 1 года);— лишение свободы до 4 лет
Мошенничество совершено в крупном размере (более 250 тыс. руб.) или лицом, которое использовало свое служебное положение— штраф от 100 до 500 тыс. руб.;— принудительные работы до 5 лет (возможно ограничение свободы до 2 лет);— лишение свободы до 6 лет с одновременным штрафом до 80 тыс. руб. (возможно ограничение свободы до 1,5 лет)
Мошенничество с материнским капиталом совершила организованная группа или в особо крупном размере (более 1 млн. руб.)— тюремный срок до 10 лет с одновременной уплатой штрафа до 1 млн. руб. (возможно ограничение свободы до 2 лет)

Лучше не рисковать и делать все по закону, иначе велика вероятность оказаться на скамье подсудимых.

Источник: http://ugolovnichek.ru/moshennichestvo/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Виды мошенничества с материнским капиталом, действия в случае обмана

Махинации с материнским капиталом

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Все молодые родители, являющиеся гражданами РФ, знают об этой государственной программе. Суть её заключается в том, что государство платит семье после рождения второго ребенка определенную сумму денег. Она постоянно индексируется. В 2021 году эта сумма превысила 400 тыс. рублей.

Особенностью данной социальной программы является то, что эти средства родители могут потратить только либо на нужды ребенка, либо на улучшение жилищных условий семьи.

Чаще всего родители предпочитают покупать на эти деньги недвижимость. Что касается нужд детей, то подразумевается оздоровление, образование и другие целевые траты.

При этом можно использовать материнский капитал на любого ребенка в семье.

Денежные средства, предоставляемые государством, не выдаются родителям сразу и тем более наличными. Есть специальный документ – сертификат, который, при необходимости, владелец подает в Пенсионный фонд. Все расчеты с материнским капиталом осуществляются безналичным путем.

Важно! Ранее в некоторых случаях часть денег семья могла получить наличными. В экстренных случаях выдавалось 20 тыс. рублей. Также родители могут получить наличные как компенсацию за строительство дома. Сейчас эта норма не действует.

Несмотря на то, что государство соблюдает все меры сохранения средств и контролирует их трату, нередко фиксируются факты мошенничества с материнским капиталом. Владельцы сертификатов стараются обманывать государство, не подозревая о реальной уголовной ответственности.

Виды мошенничества

Для афериста нет проблем получить чужие деньги, используя все возможные незаконные способы. Нередко этим грешат не только владельцы сертификатов, но и третьи лица, в том числе и сотрудники государственных органов. На практике существует немало мошеннических схем с материнским капиталом:

  1. Обналичивание денег.

  2. Получение мат. капитала подставными лицами.

  3. Ипотека.

  4. Должностные преступления.

Итак, получить мат. капитал наличными деньгами невозможно. Даже продавец недвижимости при купле-продаже получает его на свой лицевой счет. Тем не менее, способы есть. Во-первых, есть немало мошенников, обещающих предоставить владельцам сертификата наличные деньги. Естественно, сумма немного меньше и составляет всего 70% от пособия.

Во-вторых, некоторые родители обналичивают деньги путем приобретения недвижимости у своих родственников или знакомых. Осуществляется фиктивная сделка по покупке дома или квартиры, при которой деньги материнского капитала остаются в семьи. Это нарушение закона, за которое установлено уголовное наказание.

Еще один способ получить реальные деньги, оформив покупку жилья, является приобретение аварийного дома по высокой цене. При этом по документам недвижимость числится пригодной для проживания. После осуществления сделки разница между уплаченной ценой и реальной стоимостью возвращается к покупателям.

Нередко для таких схем привлекаются подставные лица, но их присутствие делает сделку еще более небезопасной. В результате деньги просто не возвращаются владельцам. А обратиться к правоохранительным органам обманутые родители не могут, так как и их ожидает уголовная ответственность.

Для того чтобы мошенник мог получить мат. капитал вместо реальных владельцев, ему нужно обмануть. Если родители ребенка еще не успели оформить документы, то за них это делают аферисты. Достаточно подать фальшивые бумаги в ПФ и получить сертификат первыми. Обман очень быстро раскрывается, то это не уменьшает количество подобных случаев.

Те родители, у которых есть знакомые в банковской сфере, нередко используют их для обналичивания мат. капитала. Чаще всего стороны заключают фиктивный ипотечный договор, а когда Пенсионный фонд начисляет нужную сумму, эти деньги выводятся на другой счет.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно. Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Куда обратиться за помощью

Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники. В случае, когда гражданин обладает сведениями относительно аферы с выплатами на детей, он может:

  1. Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств.

  2. Написать заявление в полицию. В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Оно предусматривает:

  1. Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

  2. Штраф. Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Обращаться к правоохранительным органам, если обманули мошенники или есть подозрение в совершении незаконных действий, нужно обязательно.

Законодательная база

Предоставление материнского капитала осуществляется на основании закона № 256 от 29.12.09. Что касается ответственности за мошенничество, то она наступает в соответствии с УК РФ (ст. 159).

Как обезопасить себя

Собственники сертификатов на материнский капитал должны быть предельно осторожны, используя эти деньги.

В первую очередь ни в коем случае нельзя обращаться к лицам, предлагающим обналичить выплату за небольшое вознаграждение. Обычно мошенники требуют предоставление ряда документов, а в результате обманывают владельцев.

Кроме того, уголовная ответственность в данном случае наступает для всех, включая молодых родителей.

Все сделки купли-продажи жилья по мат. капиталу должны осуществляться через Пенсионный фонд. По закону, ПФ имеет право проверять всю предоставленную заявителями информацию, подавая запросы во все необходимые государственные органы. Это позволяет владельцам получать дополнительные гарантии.

Если стало известно о мошенничестве с мат. капиталом, обязательно нужно что-то делать. Самое правильное – это обращение к правоохранительным органам с соответствующим заявлением. Полиция найдет мошенников и привлечет их к ответственности, а владельцы сертификата смогут, при необходимости, все-таки получить эти деньги.

Источник: https://ypravo.com/moshennichestvo/s-materinskim-kapitalom.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.