+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Содержание

Как проверить платежеспособность контрагента

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Ее главное преимущество перед выписками из налоговой и отчетами арбитражного суда заключается в актуальности данных на момент проверки, а не на окончание отчетного периода и/или с учетом времени, необходимого на делопроизводство. Кредитная история укажет:

  • Какова долговая нагрузка предприятия-контрагента
  • Насколько своевременно контрагент вносит платежи по кредитам
  • Допускал ли контрагент просрочки платежей в прошлом и, если да, то насколько критичные

Совокупно с балансами предприятия, его налоговой отчетностью, индексами платежной дисциплины и должной осмотрительности, кредитная история позволит сделать наиболее точную оценку уровня безопасности работы с контрагентом, определить лимит дебиторской задолженности по нему.

Доверяй, но проверяй. как провести анализ платежеспособности должника?

Рассчитываем коэффициенты ликвидности Ликвидность и платежеспособность – основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе. Коэффициенты ликвидности (текущей, быстрой и абсолютной ликвидности) рассчитываются на основании отчётности предприятия с целью определения способности фирмы гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов.

Как используя ресурсы сети интернет, бесплатно проверить компанию?

На первом мы собираем и анализируем общую информацию о потенциальном партнере:

  • регистрационные сведения;
  • сведения о собственниках, директорах, акционерах;
  • участие в судебных разбирательствах;
  • образ партнерской компании в СМИ и пр.

На втором анализируются основные показатели рыночной деятельности будущего контрагента.

Основой для анализа являются доступные информационные базы данных, публикации в профильных СМИ, внутренние источники финотчетности и собственные источники агентства «РосСыск», включая и личные контакты детективов с персоналом потенциальной партнерской компании. Проверить платежеспособность контрагента посредством анализа бухгалтерской отчетности.

10 способов проверить контрагента: необходимые документы и полезные сервисы

По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.

  • Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
  • Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html.

Полный список всех полезных сервисов для бухгалтеров и юристов тут.
Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она.

Проверка платежеспособности

Коммерческая безопасность – одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса.

Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек. Когда необходима финансовая оценка? Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

  • заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
  • перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
  • подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,

а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Как проанализировать платежеспособность контрагента

отчета о платежеспособности контрагента Итогом проверки финансовой состоятельности контрагента является отчет, содержащий сведения:

  • о финансовом положении будущего партнера;
  • о рисках работы с ним;
  • о репутации его в СМИ;
  • об опыте других компаний при работе с ним;
  • о принципах построения контрагентом деловых отношений;
  • о принципах решения им внутрикорпоративных проблем;
  • о наличии судебных разбирательств и споров с госорганами;
  • о наличии обвинений в отмывании денег, взяточничестве и т.п.

Перечень вопросов, по которым составляется отчет о финансовой состоятельности контрагента после всесторонней проверки, ограничен исключительно желанием наших заказчиков. Предоставляемый отчет максимально стандартизован и структурирован для обеспечения легкой читаемости и понимания.

Как проверить контрагента перед заключением договора

Когда необходима финансовая оценка Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

  • заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
  • перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
  • подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,
  • а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Проверка платежеспособности контрагента

Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность

  1. Статьи и обзоры
  2. Как проверить своего контрагента – 5 шагов

14 Марта 2021 малый бизнес Как проверить своего контрагента за 5 шагов – проверка потенциального партнера на благонадежность и платежеспособность. Лайфхак: как узнать всю правду о контрагенте.

По словам генерального директора компании ЮРКОЛЛЕГИЯ, эксперта по взысканию долгов юридических лиц Елены Герасимовой, далеко не все кредиторы собирают данные о благонадёжности фирм, с которыми они планируют подписать договор, однако делать это необходимо в отношении каждого потенциального контрагента.

Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность

Многие задаются вопросом: «В чем заключается проверка контрагентов? И как это сделать с наименьшей потерей времени, сил и средств?».

В данной статье мы решили сформировать перечень бесплатных интернет ресурсов, различных сервисов и баз данных, которые помогут получить примерное представление о компании, оценить степень риска при взаимодействии с тем или иным контрагентом, проверить порядочность партнера.

А в случае проблем с проверяющими органами или в суде по вине контрагента, собранная вами информация в ходе проверки фирмы послужит хорошим доказательством проявления должной осмотрительности.

  1. http://egrul.nalog.ru/ — сайт ФНС РФ.

Как узнать платежеспособность контрагента

  • в расшифровке баланса нас интересуют наличие основных средств вместе с производственными запасами, готовой продукцией, товарами, прочими запасами и затратами, а также наиболее крупные дебиторы и кредиторы.

Также экспертами по экономической безопасности выполняется обязательный анализ ликвидности компании-контрагента. При этом рассматриваются соответствующие бухгалтерские счета, характеризующие:

  • выручку;
  • наличие или отсутствие задолженности перед бюджетом;
  • фонд оплаты труда (при этом соответствующая сумма делится на количество работников для определения «выплат в конвертах»);
  • проведение расчетов с учредителями.

Чтобы провести проверку платежеспособности качественно и достоверно оценить финансовое состояние Вашего контрагента, эксперты изучают документацию за несколько отчетных периодов.

Анализ финансовой устойчивости контрагента Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.

Изучаем учредительные документы Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН – являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности.

В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации – необходимый этап финансового анализа. Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты.

В экспертном заключении о платежеспособности клиента Вы получаете информацию:

  • о принадлежности контрагента к сомнительным и криминальным делам
  • об обвинениях во взяточничестве
  • об обвинениях в «отмывании денег»
  • о судебных разбирательствах
  • о спорах с государственными органами
  • о принадлежности к политическим силам
  • об участии государства в качестве акционера
  • о структуре собственности
  • об акционерах и их доле
  • о корпоративных вопросах и деловых отношениях
  • о репутации в СМИ
  • об опыте работы других компаний с этим контрагентом
  • финансовом положении контрагента
  • о рисках работы с данным контрагентом

За более подробной информацией о проверке платежеспособности контрагентов мы просим Вас обращаться в региональный офис Swiss Appraisal.

Источник: http://lic-r.ru/kak-proverit-platezhesposobnost-kontragenta/

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Коммерческая безопасность — одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Когда необходима финансовая оценка

Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

– заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;

– перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;

– подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,

– а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Риски ненадежного партнерства

Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

– риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;

– риск банкротства или ликвидации должника;

– риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;

– риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;

– риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Анализ финансовой устойчивости контрагента

Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.

Изучаем учредительные документы

Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН — являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах

Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации — необходимый этап финансового анализа.

Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты.

Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС.

Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента

Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы к открытому и честному сотрудничеству.

Если отказ в предоставлении сведений объясняется коммерческой тайной, должнику можно разъяснить, что к коммерческой тайне не относится информация:

– об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;

– о лицензиях и патентах;

– о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;

– о налоговых отчислениях и обязательных платежах;

– о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т.д.

Если контрагент отказывается предоставлять информацию, следует попросить объяснения причин такого отказа и предложить руководству компании предоставить иной способ подтверждения благонадёжности.

Получаем информацию из открытых источников

Ценные сведения о финансовом состоянии должника, о своевременности и объеме исполнения долговых обязательств, а также о фактах привлечения представителей компании к ответственности, можно получить из онлайн-сервисов, среди которых можно выделить:

– сайт налоговой инспекции: http://egrul.nalog.ru/. Здесь можно получить информацию о задолженности по налогам;

– сайт nalog.ru, где можно проверить наличие «дисквалифицированных» должностных лиц в штате организации;

– сервис gmcgks.ru, который позволяет получить данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат.

– сайт вестника государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/, содержащий сообщения о ликвидации, реорганизации и банкротстве, сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;

– сайт Росправосудия https://rospravosudie.com/, на котором можно узнать о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;

– сайт службы судебных приставов http://fssprus.ru/iss/ip, аккумулирующий данные об исполнительных производствах;

Отдельно стоит выделить:

– Картотеку арбитражных дел, в которую поступают данные обо всех делах, находящихся в ведении арбитражных судов Российской Федерации. По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.

– Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599

– Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html.

– Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она. Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.

Важно:

чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера.

Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя).

В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.

Рассчитываем коэффициенты ликвидности

Ликвидность и платежеспособность — основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе.

Коэффициенты ликвидности (текущей, быстрой и абсолютной ликвидности) рассчитываются на основании отчётности предприятия с целью определения способности фирмы гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов.

Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса.
Источник: www.klerk.ru

Источник: https://www.erbp.ru/news/05-04-2021/kak-proanalizirovat-platezhesposobnost-kontragenta

КонсультантПлюс Краснодар – Как проанализировать платежеспособность контрагента

Как проанализировать платежеспособность контрагента
05.04.2021

Коммерческая безопасность — одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса.

Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Когда необходима финансовая оценка

Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

  • заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
  • перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
  • подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,
  • а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Риски ненадежного партнерства

Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

  • риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
  • риск банкротства или ликвидации должника;
  • риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;
  • риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
  • риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Анализ финансовой устойчивости контрагента

Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.

Изучаем учредительные документы

Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН — являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах

Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации — необходимый этап финансового анализа.

Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты.

Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС. 

Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента

Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы к открытому и честному сотрудничеству.

Если отказ в предоставлении сведений объясняется коммерческой тайной, должнику можно разъяснить, что к коммерческой тайне не относится информация:

  • об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
  • о лицензиях и патентах;
  • о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;
  • о налоговых отчислениях и обязательных платежах;
  • о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т.д.

Если контрагент отказывается предоставлять информацию, следует попросить объяснения причин такого отказа и предложить руководству компании предоставить иной способ подтверждения благонадёжности.

Получаем информацию из открытых источников

Ценные сведения о финансовом состоянии должника, о своевременности и объеме исполнения долговых обязательств, а также о фактах привлечения представителей компании к ответственности, можно получить из онлайн-сервисов, среди которых можно выделить:

  • сайт налоговой инспекции: http://egrul.nalog.ru/. Здесь можно получить информацию о задолженности по налогам;
  • сайт nalog.ru, где можно проверить наличие «дисквалифицированных» должностных лиц в штате организации;
  • сервис gmcgks.ru, который позволяет получить данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат.
  • сайт вестника государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/, содержащий сообщения о ликвидации, реорганизации и банкротстве, сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
  • сайт Росправосудия https://rospravosudie.com/, на котором можно узнать о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
  • сайт службы судебных приставов http://fssprus.ru/iss/ip, аккумулирующий данные об исполнительных производствах;

Отдельно стоит выделить:

  •  Картотеку арбитражных дел, в которую поступают данные обо всех делах, находящихся в ведении арбитражных судов Российской Федерации. По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.
  • Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
  • Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html.
  • Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она. Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.

Важно:

Чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера.

Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя).

В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.

Рассчитываем коэффициенты ликвидности

Ликвидность и платежеспособность — основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе.

Коэффициенты ликвидности (текущей, быстрой и абсолютной ликвидности) рассчитываются на основании отчётности предприятия с целью определения способности фирмы гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов.

Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса.

Источник: www.klerk.ru

Источник: http://www.cons.ru/news/5793-kak-proanalizirovat-platezhesposobnost-kontragenta

Доверяй, но проверяй. Как провести анализ платежеспособности должника? – Стороженко и Партнеры

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Доверяй, но проверяй. Как провести анализ платежеспособности должника?

Коммерческая безопасность – одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении  организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Когда необходима финансовая оценка?

Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

  • заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
  • перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
  • подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,

а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Риски ненадежного партнерства

Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

  •  риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
  •   риск банкротства или ликвидации должника;
  •   риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;
  •   риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
  •   риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Изучаем учредительные документы

Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН – являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах

Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации  –  необходимый этап финансового анализа.

Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты. Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС http://services.fms.gov.ru/infoservice.

htm?sid=2000

Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента

Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы к открытому и честному сотрудничеству.

Если отказ в предоставлении сведений объясняется коммерческой тайной, должнику можно разъяснить, что к коммерческой тайне не относится информация:

  • об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
  • о лицензиях и патентах;
  • о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;
  • об налоговых отчислениях и обязательных платежах;
  • о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т.д.

Если контрагент отказывается предоставлять информацию, следует попросить объяснения причин такого отказа и предложить руководству компании предоставить иной способ подтверждения благонадёжности.

Получаем информацию из открытых источников

Ценные сведения о финансовом состоянии должника, о своевременности и объеме исполнения долговых обязательств, а также о фактах привлечения представителей компании к ответственности, можно получить из онлайн-сервисов, среди которых можно выделить:

  • сайт налоговой инспекции: http://egrul.nalog.ru/. Здесь можно получить информацию о задолженности по налогам;
  •   сайт www.arbitr.ru, предоставляющий данные о фактах участия контрагента в судебных разбирательствах;
  •   сайт nalog.ru., где можно проверить наличие «дисквалифицированных» должностных лиц в штате организации;
  •   сервис gmcgks.ru, который позволяет получить данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат.
  •   сайт вестника государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/, содержащий сообщения о ликвидации, реорганизации и банкротстве, сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
  •   сайт Росправосудия https://rospravosudie.com/, на котором можно узнать о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
  •   сайт службы судебных приставов http://fssprus.ru/iss/ip, аккумулирующий данные об исполнительных производствах;

Отдельно стоит выделить:

  •   Картотеку арбитражных дел, в которую поступают данные обо всех делах, находящихся в ведении арбитражных судов Российской Федерации. По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.
  •   Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
  •   Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html

Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она.  Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.

Важно:

чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера.

  Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя).

В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.

Кому доверить проверку контрагента?

Современные условия диктуют необходимость построения долгосрочных доверительных партнерских взаимоотношений на основе тщательного анализа финансовой устойчивости и платежеспособности контрагентов.

Практика показывает, что самостоятельная проверка должников и партнеров по бизнесу не всегда эффективна, потому что не гарантирует полноту и актуальности сведений. Искаженные, неполные или устаревшие данные не позволяют адекватно оценить потенциальные риски.

Избежать финансовых потерь и репутационных рисков поможет своевременное обращение к квалифицированным специалистам антикризисной компании.

«СВ Банкротство» поможет:

  •  раскрыть «скрытые обязательства» должника,
  •   уличить контрагента в сомнительных и криминальных делах;
  •   провести комплексный анализ финансовой состоятельности партнеров по бизнесу;
  • определить потенциальные возможности и угрозы взаимодействия с конкретным контрагентом;
  •   рассчитать финансово-экономические показатели деятельности потенциального или реального партнера.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса.

Источник: https://lfsp.ru/poleznaya-informatsiya/doveryaj-no-proveryaj-kak-provesti-analiz-platezhesposobnosti-dolzhnika/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.