+7(499)495-49-41

Иностранные банки надежнее. А российские – роднее

Содержание

Преимущества и недостатки вкладов в иностранные банки

Иностранные банки надежнее. А российские - роднее

Вы имеете неплохие денежные накопления и хотите быть спокойны за свои деньги? Вопрос, как поступить, чтобы обезопасить свои сбережения, и получать с этого какую-то прибыль, сегодня очень актуален. Изучая массу различной информации по данному вопросу, рано или поздно приходишь к выводу, что лучшим решением являются зарубежные банки и отказ от депозитов в отечественных.

Правда, есть одна, весьма значительная проблема: открыть счёт в иностранном банке, находясь в России — нелегко. Нужно ехать в страну, где вы хотите открыть депозит.

Конечно же, на этом моменте можно остановиться, и вспомнить о множестве иностранных банков, которые работают на территории РФ. Но все они официально являются российскими банками.

Подобные отделения могут выдать вам справку, в которой будет написано, что вы — полноправный клиент данного банка, расположенного на территории РФ. Но вот открыть счёт через них не выйдет.

Благо на рынке банковских услуг работает немало юридических фирм, которые с радостью оказывают посреднические услуги в открытии депозита в иностранном банке.

Но работа с такими фирмами обычно обходится не дёшево, ведь ориентированны они, в первую очередь, на состоятельную клиентуру. Зато они могут оперативно собрать все требуемые документы, правильно их оформить, и отправить в желаемый банк.

Есть ли гарантии, что открытие депозита за рубежом выгоднее, чем в российском банке?
Это очень хороший вопрос.

Каждый гражданин Российской Федерации в праве открывать зарубежные счета без посредников. Просто обратитесь в отделение интересующего вас банка.

Наши законы вовсе не запрещают открывать счета за рубежом, но подобные вклады могут помочь вам только лишь сохранить денежные средства.

Также потребуется в обязательном порядке оповестить налоговую службу РФ об открытии такого депозита. Пока перспективы кажутся очень туманными.

Во-первых, ни один иностранный банк не жаждет привлекать клиентов из РФ. Существует даже немало зарубежных банков, отказывающихся от работы с вкладчиками-Россиянами.

Те же банки, которые готовы сотрудничать, будто нарочно требуют кучу дополнительных, по сути, не нужных документов и бумаг.

При этом они запросто могут оставить за собой полное право в любое время изучить ваши финансовые поступления на «чистоту».

Во-вторых, суммы для минимального депозита в иностранных банках обычно гораздо выше, чем в отечественных. Все банки имеют право устанавливать собственные тарифы, но менее 10 тысяч долларов в качестве минимального вклада найти тяжело. Например, швейцарские банки указывают данную цифру в диапазоне 250 000-500 000 долларов.

И наконец, третий важный момент. Он заключается в выгоде. Помните, что вложив деньги в иностранный банк, вы не будете получать прибыль и приумножать свой вклад.

Единственная услуга, которую может предложить иностранный банк резиденту РФ — сохранение вашего капитала.

Вы конечно можете рассчитывать на процент, но он гораздо ниже, чем в России , а сумма за открытие и обслуживание вашего счёта может достигать 2 тысяч у.е. за год. Именно поэтому небольшие вложения в данном случае — глупость.

Надежность

Всё вышесказанное разом отбивает желание открывать депозит в иностранном банке. Но, с другой стороны, ведь кому-то это должно же быть выгодно? Что вообще привлекает граждан РФ в зарубежных банках? Конечно же, высокая надёжность сохранения вкладов.

Но не смотря на всеобщие мнения о повышенной защищённости иностранных банков, риски имеют место быть всегда и везде.

Вклад за границей выгоден, если вы хотите уберечь реально большие денежные средства, ведь в наше стране в случае непредвиденной ситуации государство гарантирует возврат только лишь 700 тысяч рублей.

Именно такого размера застрахованная сумма по системе страхования вкладов. Также весьма полезным иностранный депозит будет для тех, кто часто делает покупки за рубежом.

Это также может быть плата за обучение или приобретение недвижимости. Вариантов много.

Что касается незначительных финансовых расходов, связанных с командировками или небольшими покупками, то удобства депозита в иностранном банке никак не перекроют расходы на его содержание.

Конфиденциальность

Это тоже весьма спорное утверждение, ведь абсолютная конфиденциальность не может быть гарантированна ни одним банком мира. Хотя, швейцарский и австрийские банки всё ещё удерживают первое место в мире по данному критерию.

По статистике, чаще всего жители РФ открывают счета в банках Швейцарии, Австрии, Кипра и Люксембурга. Кипрские банки — самые лояльные по отношению к нашим соотечественникам. Минимальные вклады здесь гораздо ниже, чем по остальной Европе.

Это же относится и к странам Балтии.

Банки и первых, и вторых, имеют свои представительства в России, правда у них нет права заниматься финансовым операциями, зато помочь открыть счёт в своей стране они могут.

Для этого достаточно пройти вполне стандартную процедуру: заполнить все требуемые документы, которые затем будут высланы в главное отделение банка. Уже там ваше заявление рассмотрят и вынесут решение. Если и оно будет положительным — банк откроет счёт на ваше имя.

Помимо вышеперечисленных банков с гражданами РФ сотрудничаю банки Венгрии, Дании и Германии. А банки Великобритании не сильно нам рады.

Подытоживая, хочется ещё раз подчеркнуть, что открытие счёта в иностранном банке — это, в первую очередь, способ сохранения денежных накоплений, но не инвестирование.

В иностранные банки имеет смысл вкладывать только большие суммы денег, иначе это просто дополнительный гемор (наших соотечественников там не особо жалуют, зачастую отказывая в услугах или вводя дополнительные проверки). Проценты, по сравнению с российскими банками, очень маленькие. Но, конечно же, мы вкладываем туда не из-за процентов, а ради сохранения своих денег.

Vitalik

В иностранных банках ставка 5% даже редкость, обычно 3-4%. Плюсы — надежность, но и у нас есть система страхования вкладов до 700к. (а откройте счет на родственников и в разных банков, так лимит до 10 млн. поднимется…), а смысл столько волокиты ради таких маленьких процентов?

Tr@der

Я считаю, что это актуально только для крупных олигархов, которые боятся хранить деньги в России в целях собственной же безопасности.

Lainway

Почему существует такое странное отношение к гражданам Российской Федерации? Что это — презрение или подозрение? Ведь задача банка привлекать клиента. Какая ему разница откуда они.

illion21

Для многих Россиян вклады за границей все такие недоступны, а кто имеет такую возможность, то лучше всего открывать вклады в Швейцарии, Англии, Странах Карибского Бассейна, США..Какие плюсы у этих банков — надежность, престижность, компенсация намного больше, чем в Российских банках и иностранные банки лучше защищены от кризиса.

Минусы — очень трудоемкий процесс и займет много времени.

Банки за рубежом долго проверяют клиентов, минимальный вклад должен составить более 400000 рублей, от вас потребуют очень много различных справок, потому как клиенты заграничных банков находятся по контролем налоговой России, при открытии счета клиент должен присутствовать лично сам, заочно почти никто из престижных банков не работает.

Думаю такое отношение зарубежных банков не случайно, репутация вкладываемых денег клиентов из Россиийской Федерации очень сомнительная, а банки с хорошей репутацией не хотя иметь проблемы, вот поэтому такой тщательный отбор и проверка документов.

galina

Что значит сомнительная репутация? Вы хотите сказать, что основная масса граждан Российской Федерации, которые имеют желание открыть счета в банках Европы и мира, получили свои деньги незаконным путем? Но ведь есть же честные предприниматели в России которые хотят защитить свои сбережения и зарубежный банк может проверить источники доходов?

illion21

Лично мое мнение: даже при знгачительных суммах вклада игра не стоит свеч. Сохранить деньги с тем же успехом можно в Сбербанке, с которым в 99,9% случаев ничго не случится.

Вывод же денег за границу, а потом — возврат всегда чреват дополнительными расходами и совершенно не нужными вкладчику проверками и «сомнениями».

Кроме того, везде (или практически везде) в мире Россию считают «страной бандитов», а это негативно скажется на отношении к вам как к вкладчику!

Ostrovitjanin

Ostrovitjanin, А при чем мы тут как вкладчики. Все же банкам нужны наши деньги, за что они и получают свои проценты. Так, что они получат комиссию, а вот Ваше гражданство им все равно какое.

kissfm11

Я считаю что на данный момент при открытии вклада в иностранном банке больше минусов чем плюсов. Хлопотно, затратно, минимальный доход по депозиту. Да и спрятать нечестно заработанные деньги (а в основном такие средства и выводят) в любом заграничном банке довольно проблематично.

AlexUkr

Люди вкладывают деньги в иностранные банки по причине их высокой надежности и своего недоверия к отечественным банковским организациям.

Причем вкладывают желая просто сохранить, а не приумножить, ведь процентная ставка намного меньше, чем предлагают у нас.

А если вы какой-нибудь крупный криминал, то вам сам Бог велел прятать деньги от государства именно на счетах в зарубежных банках, где до них будет крайне проблематично добраться.

TonyMontana

Главный плюс большинства иностранных банков — это надежность, главный минус — низкая процентная ставка. Хотя, ввиду, санкций, думаю, для некоторых слоев российского общества «плюс» был невилирован, но, вряд ли это касается простых граждан.

tornado5

Ну лично на мой взгляд, вклад в иностранный банк имеет один большой плюс — выгода. Ведь как минимум есть страны, в которых налоги меньше, чем у нас либо они вообще отсутствуют, следовательно, если выбрать банк в этой стране, то можно заработать гораздо больше, чем в России. Да и иностранная валюта более надежная, чем наша.

Dimcha.k

С удивлением узнала, что россияне стали хранить доллары в Республике Беларусь. Там есть несколько «дочек» наших российских банков, которые предоставляют лучшие условия для вкладчиков. Это и более высокий процент по вкладам, и страховка всей суммы.

Susanna

Да простым гражданам в иностранных банках делать нечего- это уж точно. Только если сохранять свои деньги, но не у всех миллионы есть. Поэтому обычному среднестатистическому гражданину Рф это не особо выгодно или не выгодно вообще. Двести тысяч рублей же он не положит в подобный банк-какой смысл-то?

Настасья13

Да, видела там Сбербанк и ВТБ. Условия узнать не успела, но знакомый беларус мне сказал, что эти банки не имеют отношения к российским с таким же названием. Странно.

Дионея

Дионея, Хм, и правда, как-то странно, наверное это совершенно другие банки, просто названия такие же, или они все таки имеют какое-то отношение к нашим отечественным банкам, я бы тоже удивилась, я была в других странах и никаких банков похожих даже на наши не видела.

Настасья13

Простым гражданам открывать депозитные вклады за рубежом абсолютно бессмысленно и затратно. А вот крупным бизнесменам это может быть очень полезно, так как сохранность денег там может быть обеспечена более надежно, чем у нас. Но опять же, открывать вклад в иностранном банке, считаю, нужно тогда, когда человек периодически бывает в той стране, в которой банк зарегистрирован.

KIRA1990

Многие мои знакомые сейчас предпочитают вкладывать деньги именно в иностранные банки, особенно швейцарские, самые надежные, как они говорят. Но там действительно первоначальная сумма вклада будет больше, чем в наших банках.

ArinaKoshka

Источник: //businesslike.ru/banks/vkladyi-v-inostrannyie-banki

А где ваши деньги? опубликован топ-100 самых надежных банков в россии

Иностранные банки надежнее. А российские - роднее

Журнал Forbes опубликовал рейтинг самых надежных банков, которые работают в России. Всего в список вошли 100 банков, в высшую группу — 13 При этом три первые места заняли «дочки» иностранных банков. А как же «Сбербанк»?

Что происходит?

Forbes опубликовал список самых надежных банков России на основе данных рейтинговых агентств, а также некоторых важных экономических параметров. Высокое место в рейтинге говорит, что этот банк можно рассматривать как место для хранения своих денег.

Как они считали?

Самый простой способ оценить надежность банка – рейтинг одного из ведущих агентств. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка есть проблемы, но наличие можно считать определенной гарантией надежности. При составлении списка эксперты Forbes учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств – Fitch, RAEX, Moody's, S&P и АКРА.

На первом этапе банки отбирали по трем параметрам: наличие и количество рейтингов, активы более 10 млрд рублей, доля вкладов физлиц более 3% от объема пассивов.

При наличии нескольких рейтингов учитывали максимальный. В каждой из пяти групп надежности банки заняли места в соответствии с рейтингами и размером активов.

И что получилось?

Государственные банки продолжают наращивать свое влияние в банковском секторе. Если в прошлом году в группе банков с наивысшей надежностью было четыре госигрока, теперь их стало пять. Также сократилось число частных игроков во второй группе надежности: были национализированы «Открытие» и «Промсвязьбанк»

Все банки – участники прошлогоднего рейтинга надежности – смогли пережить продолжающуюся зачистку финансового сектора Банком России. Напомним,в 2017 году у российских банков было отозвано около 50 лицензий.

При этом первые три места в рейтинга заняли «дочки» иностранных банков. «Сбербанк» оказался лишь на четвертом месте.

И кто в топе?

13 место. «Российский капитал». Активы — 364,6 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 39%. Наивысший рейтинг – ruBB- от RАЕХ

12 место. «Россельхозбанк». Активы — 3222,5 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 21%. Наивысший рейтинг – Ba2 от Moody`s. Банк находится под западными санкциями.

11 место. «Альфа-Банк». Активы — 2647,8 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 27%. Наивысший рейтинг – ruAA от RАЕХ.

10 место. «Газпромбанк». Активы — 5530,5 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 12%. Наивысший рейтинг – ruAA+ от RАЕХ. Банк находится под западными санкциями.

9 место. Банк Интеза. Дочерний банк итальянской группы Интеза Санпаоло.
Активы — 58,7 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 16%. Наивысший рейтинг – ruA от RAEX.

8 место. Бэнк оф Чайна. Банк является дочерним банком Bank of China Limited, чья зарубежная филиальная сеть насчитывает свыше 800 отделений более чем в 30 странах мира. Активы — 30,1 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 8%. Наивысший рейтинг – ruAA от RAEX.

7 место. ВТБ. Активы — 9808,4 млрд руб. Доля вкладов в пассивах – 6% Наивысший рейтинг – ruAAA от RАЕХ. Банк находится под западными санкциями.

6 место. Нордеа. Является частью банковской Группы Nordea – одной из крупнейших европейских банковских групп со штаб-квартирой в Стокгольме. Активы — 174 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 4%. Наивысший рейтинг – BBB- от Fitch.

5 место. Ситибанк. Входит в состав ведущей глобальной финансовой корпорации Citi. Активы — 471,3 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 26%. Наивысший рейтинг – BBB- от Fitch.

4 место. «Сбербанк». Активы — 23806,1 млрд руб. Доля вкладов в пассивах – 48% Наивысший рейтинг — Ba2 от Moody`s. Банк находится под западными санкциями.

3 место. Райффайзенбанк. Является дочерним банком австрийского Raiffeisen Bank. Активы — 879,5 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 45% Наивысший рейтинг – Ba1 от Moody`s.

2 место. Юникредит Банк. Дочерний банк итальянской группы Unicredit. Активы — 1218,6 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 14%. Наивысший рейтинг – BB+ от S&P.

1 место. Росбанк. Входит международный финансовый конгломерат Societe Generale со штаб-квартирой в Париже. .Активы — 957 млрд рублей. Доля вкладов в пассивах – 25% Наивысший рейтинг — ruAAA от RAEX.

И что это значит?

Любой рейтинг – это всего лишь рейтинг, и слепо доверять ему не нужно. Конечно, вряд ли мы увидим отзыв лицензии «Сбербанка» или ВТБ. Но при этом «дочки» иностранных банков – это не всегда самый безопасный вариант хранения денег. Во-первых, «материнский» банк однажды может просто уйти из России, бизнес тут закрыть или продать.

Во-вторых, участие в крупной банковской группе само по себе не гарантия надежности.

Ну и рейтинговым агентствам, особенно российским, доверять безоговорочно не стоит. Могут случиться разочарования.

Хочешь понять, что происходит на самом деле?

Читай канал «Ясно Понятно».

Просто и доходчиво – о самых важных новостях в обществе, политике и экономике. Без лишних слов расскажем о том, кто виноват и что делать.

Источник: //www.anews.com/p/87904615-a-gde-vashi-dengi-opublikovan-top-100-samyh-nadezhnyh-bankov-v-rossii/

Иностранные банки в России – список, особенности, проценты и отзывы

Иностранные банки надежнее. А российские - роднее

В нашей стране с каждым днем доверие к отечественным банкам среди населения неизменно уменьшается. В основном вызвано это огромным числом банкротств российских банков. На происходящую ситуацию в целом даже не влияет тот факт, что государство пытается привлекать внимание вкладчиков через обеспечение страховки вкладов и гарантий. Рассмотрим наиболее популярные иностранные банки в России.

Доверие граждан к банкам-“иностранцам”

Зарубежные банковские гиганты все чаще и больше вызывают доверие среди юридических и физических лиц.

Нужно понимать, что действующее на территории Российской Федерации законодательство не дает иностранным банкам право открывать филиалы, а все, что они могут получить, – это доля.

Говоря простым языком, иностранцы имеют возможность основывать дочерние предприятия российских структур, связанных с финансами, быть их учредителями и осуществлять управление.

Выбирая банк, стоит обращать внимание на активы и баланс за последний год, так как если банк будет работать с отрицательным балансом, и данная тенденция будет сохраняться еще на некий период, он может лишиться лицензии. Следует проанализировать, участвует ли банк в ССВ (система по страхованию вкладов), которая позволит при отзыве лицензии банка возвратить до 1.4 млн рублей от денежной суммы вклада.

Финансовый баланс и участие в ССВ – это еще не все. Также нужно узнать, как банк относится к своим клиентам. И юридические, и физические лица волнуются о том, как быстро его работники будут решать возникшую проблему.

Список иностранных банков в России

Иностранцы намерены вкладывать колоссальные суммы и развивать такие дочерние предприятия.

Зачастую вложенные средства превышают уставную сумму самого финансового учреждения, вследствие чего доверие к таким организациям становится выше как у физлиц, так и у юридических.

Упрекать за такое поведение граждан России не следует, так как каждый нацелен на сохранение своих заработанных денежных средств и, конечно, никто не хочет их потерять. Ниже приведем список иностранных банков в России:

  • UniCredit-банк.
  • “Райффайзенбанк”.
  • “Росбанк”.
  • “Дойче Банк”.
  • “Ситибанк”.
  • “ХоумКредит Банк”.
  • “Барклайс Банк”.
  • “Кредит Европа Банк”.
  • “Дельтакредит”.
  • “ОТП Банк”.
  • “Русфинанс Банк”.

При выборе иностранной структуры нужно быть избирательными и внимательными, так как именно тщательность произведенного анализа работы иностранного банка поможет просчитать судьбу вклада.

Финансовый рынок нашей страны сейчас славится тем, что на нем появляются и укрепляются все новые и новые иностранные банки благодаря лазейкам в законодательстве.

Зарубежные финансовые организации составляют значительную конкуренцию российским, поскольку предоставляют наиболее прибыльные условия по кредитованию и накопительным программам.

Среди огромного количества иностранных структур необходимо выделить небольшой список банков, которые очень активно набирают известность среди населения.

“Дойче Банк”

Это известный иностранный банк в России.

Из самого названия следует, что организация принадлежит очень крупному концерну Германии. Данная структура имеет следующие особенности:

  • деятельность заключается в инвестировании и предоставлении услуг коммерческого плана только предприятиям, которые находятся на территории России.
  • Услуги физическим лицам не предоставляются.
  • Поддержка оказывается только крупным частным капиталам.
  • Индивидуальные предприниматели и мелкие предприятия не могут воспользоваться услугами финансовой организации “Дойче Банк”.

Все вышеперечисленное не мешает укреплению среди российских банков, а использование инновационных продуктов, как правило, обеспечивает переход крупного капитала под ее управление.

“Райффайзенбанк”

Еще один иностранный банк в России.

Дочерняя структура, которая принадлежит огромному австрийскому холдингу “Райффайзен”, и которую считают одной из самых надежных финансовых структур на территории Российской Федерации. Выделяют следующие отличительные черты:

  • Организация обеспечивает весь набор услуг для физических и юридических лиц России.
  • Услуги доступны как резидентам страны, так и иностранным гражданам, которые находятся в командировке или бизнес-поездке, они могут стать клиентами данного банка.
  • Огромное количество филиалов охватывает весь рынок России, конкурируя с местными банками.

Какие еще существуют банки с иностранным капиталом в России?

“Ситибанк”

Это полноценное учреждение, которое зарегистрировано на территории Российской Федерации уже длительное время. Огромной долей уставного капитала являются зарубежные инвестиции.

Потребитель может пользоваться множеством продуктов, а осуществление вкладов подразумевает индивидуальные условия. Чем больше денежная сумма вклада, тем интереснее процентная ставка.

Данный банк занимается клиентами как из частного сектора, так и юридическими лицами. Такая политика позволила ему долгие годы быть лидером среди остальных зарубежных банков на российской территории. Кредиты в иностранных банках в России пока не слишком популярны, но все впереди.

Credit Suisse Bank

Частный банк с иностранным капиталом в России, который позиционирует себя как учреждение по вкладам с установленным доходом от акций компаний.

Отличительными чертами являются:

  • Осуществление деятельности в области финансов при наличии лицензии в России. Правительство обеспечило выдачу лицензии в числе первых зарубежных организаций, которые официально закрепились на российском рынке денежных услуг.
  • Завоевал большое количество наград и премий, и стал очень популярным при работе с физическими лицами.

“ОТП Банк”

“ОТП Банк” — коммерческий банк, входящий в группу компаний OTP Group. Это лидер на рынке финансовых услуг Восточной и Центральной Европы. “ОТП Банк” является универсальной кредитной организацией, спектр услуг его довольно широкий, предлагается много продуктов корпоративным клиентам, а также частным лицам.

“Барклайс Банк”

В основном занимает место коммерческих предложений в розницу. В перечень услуг входят:

  • переводы между странами;
  • вложение денег в иностранной валюте;
  • обеспечение услуг брокеров для частных капиталов;
  • наличие широкой линейки финансовых продуктов;
  • нацеленность на вкладчиков из России.

Само собой разумеется, что список из зарубежных банков, которые действуют на пространствах нашей страны, на этом не заканчивается, и его можно продолжить. Вышеуказанные организации, в свою очередь, пользуются большей популярностью.

Слабое участие собственной системы банков в нашей стране является проблемой экономического развития. Ряд исследователей видит выход из сложившейся ситуации в увеличении кредитования экономики зарубежными банками. Для достижения данной цели необходимо:

  • снять валютные ограничения, которые касаются получения российскими резидентами иностранных ссуд;
  • ликвидировать действующие в России квоты, создающие границы для дочерних структур иностранных банковских организаций;
  • упростить регистрацию банков с зарубежным участием, и в конечном итоге открыть наш рынок банковских услуг.

Все это позволит открывать больше филиалов иностранных банков в России.

Существуют обоснованные сомнения в том, что иностранные банки способны осуществлять кредитование в тех формах и объемах, которые удовлетворяют национальным интересам страны. При этом указываются вероятные отрицательные последствия их деятельности в России, к примеру:

  • направление кредитных средств исключительно в добывающие, второстепенные сферы экономики;
  • попытка вытеснить из определенных сегментов рынка банки с российским капиталом;
  • поддержка зарубежных компаний, которые выступают конкурентами российских предприятий;
  • оказание влияния на внутреннюю политическую жизнь в стране и др.

На самом деле собственники зарубежных банков близко связаны с международными компаниями, которые ведут ожесточенную борьбу за рынки сбыта, в том числе и в России. Иностранные банки работают во имя интересов своих стран.

Процентные ставки по вкладам и кредитам

Есть определенная тенденция: чем крупнее банк, тем более низкая процентная ставка по вкладу. Лучшие условия по вкладам можно найти в иностранных банках. Нужно в обязательном порядке обратить внимание на досрочное расторжение договора вклада, вследствие непредвиденных обстоятельств легко потерять часть процентов по депозиту.

Так, например, в “ЮниКредит Банке” процент по вкладу – 7,5%, в “Райффайзенбанке” – 7%. Во всех остальных банках процентные ставки примерно одинаковые. Средняя ставка по депозитам в иностранной валюте составляет 2,5-3%.

Мы рассмотрели представительства иностранных банков в России.

Источник: //fb.ru/article/338459/inostrannyie-banki-v-rossii---spisok-osobennosti-protsentyi-i-otzyivyi

Как положить деньги в иностранный банк под проценты

Иностранные банки надежнее. А российские - роднее

На фоне ослабления рубля многие люди, задумывающиеся о будущем, начинают искать варианты перевода средств в иностранные банки. По закону гражданин России может открывать вклады за границей, важно лишь выбрать надежную организацию.

Основное преимущество перевода средств в банк другой страны — более стабильный курс иностранной валюты, гибкие условия для вкладчиков, повышенная надежность, а также возможность проведения операций без конвертации валюты.

Последнее особенно актуально для людей, покупающих за границей недвижимость, оплачивающих учебу или путешественников, которые часто приезжают за границу отдыхать.

Как в России работают иностранные банки

Согласно российским законам, на территории страны иностранные банки и их филиалы работать не могут.

Однако совершенно законно могут существовать их дочерние компании — другие юридические лица, деятельность которых контролируется законодательством России.

Жители страны охотно пользуются услугами таких компаний, считая, что «дочки» находятся под контролем более сильных банков, которые могут помочь им.

Сейчас в стране работают около тридцати «дочек» иностранных банков, большая часть которых не так известна из-за того, что работает с крупными клиентами и преимущественно представляет их интереса на финансовых рынках. Однако такие известные компании, как «РайффайзенБанк» или «Русфинанс Банк» обслуживают и физических лиц.

Пытаясь конкурировать с отечественными банками, иностранные компании подчеркивают следующие свои преимущества:

  • Большее количество услуг;
  • Индивидуальный подход;
  • Надежность.

Если с этими пунктами можно поспорить (ведь российские банки также стараются развивать линейки услуг, и заметно улучшают качество обслуживания), то с мнением, что «дочки» иностранных банков намного эффективнее и легче переживают экономические кризисы, спорить не получается даже у экспертов.

В какой зарубежный банк положить деньги

Заграничные банки преимущественно дают вкладчикам возможность положить деньги под небольшие проценты — от 1% до 5% годовых, при этом устанавливая жесткие условия досрочного снятия денег.

Предоставляя в обмен гарантии высочайшей надежности, многие зарубежные банки работают с клиентами, которые вносят от 10 тысяч евро (в основном, крупные швейцарские компании).

Это объясняется тем, что в Европе по закону клиент в случае банкротства банка получает 20 тысяч евро минимально. В Литве эта сумма и вовсе составляет 100 тысяч евро.

Если раньше большинство россиян предпочитали хранить деньги на Кипре, то после банковского коллапса, случившегося на острове, они перевели средства в более надежные системы — банки стран Прибалтики, а также в Данию, Германию и Австрию. К услугам банков Швейцарии россияне обращаются реже из-за больших сумм минимального вклада.

Согласно исследованиям спроса, лучшие предложения для граждан России делают следующие банки:

  1. Кипрский Bank of Cyprus и AlphBank предлагает вклады под 4,5% в год, а в некоторых случаях дает своим клиентам гарантию выплаты до 6% годовых;
  2. Латвийский Citadele максимально может предложить ставку 3% в год;
  3. В США россияне часто обращаются в Edvard и Jones Vanguard Croup, где кладут доллары под 2,96%;
  4. В Великобритании гражданина России обслужит Bank of London, предлагая до 2,8% по вкладам;
  5. Итальянский ING Direct Italia максимально может дать 1,4% годовых при условии, что вклад будет сделан в евро.

Не все иностранные банки рады русским клиентам. До недавнего времени считалось, что самые лояльные к русским банкам находятся на Кипре.

Эти учреждения могли не проверять законность денег, которые оседали на счетах клиентов, просили минимальный пакет документов, а также предоставляли достаточно хорошие условия — относительно высокие проценты в год и низкую плату за обслуживание счета.

На втором месте по лояльности — банки Прибалтики, они тоже рады видеть русских клиентов, часто имеют дочерние компании в России и могут гарантировать создание счета по упрощенной схеме в частных случаях.

Банки Великобритании и Скандинавии, наоборот, буквально боятся работать с русскими клиентами, требуя от них огромным пакет документов. Однако даже в случае, если все бумаги будут правильно заполнены и предоставлены вовремя, банк может отказать в просьбе открыть счет, и тогда спорить с его сотрудниками будет бесполезно — своего решения учреждение не поменяет.

Гарантии банковских вкладов за рубежом

Изучая больше информации о сложностях открытия счета и создания вклада в иностранных банках для российских граждан, не всегда остается понятно: для чего тратить столько сил.

Прибавляя туда факты о том, что иностранные банки не дают больших процентов по вкладам и берут значительные суммы за обслуживание, можно подумать, что сотрудничать с ними не захочет ни один россиянин.

Тем не менее, иностранные банки дают большие гарантии даже в том случае, если разоряться.

Во многих странах установлены минимальные суммы, которые получает каждый вкладчик, если банк перестает выполнять обязательства из-за банкротства. В большинстве стран эта выплата начинается от 20 000 евро.

В России гарантируется возврат лишь 1400 тысяч рублей при банкротстве банка, остальные деньги могут просто «сгореть».

Именно поэтому людям, располагающим большими суммами, выгоднее, спокойнее и удобнее стать клиентом зарубежного банка.

Еще один неоспоримый плюс — конфиденциальность. Швейцарские банки долгое время носят звание самых надежных учреждений, которые не распространяют информацию о своих клиентов никому, отечественные банки похвастаться этим не могут.

Как открыть счет в иностранном банке

Когда россиянин собирается открыть вклад или счет в иностранном банке, ему требуется предварительно изучить все условия компаний и выбрать самые лояльные и надежные. Многие иностранные банки, особенно скандинавские, не предоставляют такие услуги людям, не являющимся резидентами страны. Кроме того, в услуге может быть отказано даже людям, приехавшим в страну надолго.

Основное требование, которое должны выполнять люди, собирающиеся открыть вклад в банке за границей — возможность подтвердить прозрачность доходов. Для этого нужно предоставить всевозможные справки — с места работы, выписки с других карт.

Дополнительным плюсом будет рекомендация человека, уже являющегося клиентом банка или регистрация в дочернем банке, расположенном в России. Огромным плюсом будет наличие бизнеса на территории страны, в банк которой обращается человек.

Далее человеку нужно следовать алгоритму:

  1. Связаться с банком, чтобы уточнить условия открытия счета;
  2. Собрать пакет документов, перевести его и заверить у нотариуса;
  3. Отправить пакет в иностранный банк;
  4. Получить подтверждение одобрения операции или отказ;
  5. Подписать договор, лично приехав в банк (иногда это можно сделать через официального представителя);
  6. Положить на счет определенную сумму;
  7. Отправить в ФНС России документы, подтверждающие открытие счета в иностранном банке.

Последний пункт очень важен, он прописан в российском законодательстве. Образец заполнения уведомления об открытии счета за рубежом изучить можно заранее, а документы после создания счета требуется подать в течение месяца. Просрочка наказывается штрафом — 5 тысяч рублей.

Источник: //investobox.ru/kak-polozhit-dengi-v-inostrannyj-bank-pod-procenty/

Иностранные банки в Москве и России: список европейских банков

Иностранные банки надежнее. А российские - роднее

Россия является привлекательной для многих международных банковских структур, а потому банковская система России представлена множеством иностранных финансовых учреждений.

В Москве и других городах вы можете найти представительства европейских, американских, азиатских и африканских банков. Многие зарубежные банки в России предоставляют выгодные условия для своих клиентов, тем самым привлекая к себе россиян.

Со списком наиболее известных российских иностранных банков вы сможете ознакомиться ниже.

Иностранные банки в России

В нашей стране с каждым днем доверие к отечественным банкам среди населения неизменно уменьшается. В основном вызвано это огромным числом банкротств российских банков. На происходящую ситуацию в целом даже не влияет тот факт, что государство пытается привлекать внимание вкладчиков через обеспечение страховки вкладов и гарантий. Рассмотрим наиболее популярные иностранные банки в России.

Действующее на территории Российской Федерации законодательство не дает иностранным банкам право открывать филиалы а все что они могут получить это доля

Зарубежные банковские гиганты все чаще и больше вызывают доверие среди юридических и физических лиц.

Нужно понимать, что действующее на территории Российской Федерации законодательство не дает иностранным банкам право открывать филиалы, а все, что они могут получить, — это доля.

Говоря простым языком, иностранцы имеют возможность основывать дочерние предприятия российских структур, связанных с финансами, быть их учредителями и осуществлять управление.

Выбирая банк, стоит обращать внимание на активы и баланс за последний год, так как если банк будет работать с отрицательным балансом, и данная тенденция будет сохраняться еще на некий период, он может лишиться лицензии.

Следует проанализировать, участвует ли банк в ССВ (система по страхованию вкладов), которая позволит при отзыве лицензии банка возвратить до 1.4 млн рублей от денежной суммы вклада. Финансовый баланс и участие в ССВ — это еще не все. Также нужно узнать, как банк относится к своим клиентам.

И юридические, и физические лица волнуются о том, как быстро его работники будут решать возникшую проблему.

«Дойче Банк» в России

Это известный иностранный банк в России. Из самого названия следует, что организация принадлежит очень крупному концерну Германии.

Данная структура имеет следующие особенности:

«Дойче Банк» это известный иностранный банк в России

  • главная деятельность заключается в инвестировании и предоставлении услуг коммерческого плана только предприятиям, которые находятся на территории России;
  • услуги физическим лицам не предоставляются;
  • поддержка оказывается только крупным частным капиталам;
  • индивидуальные предприниматели и мелкие предприятия не могут воспользоваться услугами финансовой организации «Дойче Банк».

Все вышеперечисленное не мешает укреплению среди российских банков, а использование инновационных продуктов, как правило, обеспечивает переход крупного капитала под ее управление.

«Райффайзенбанк» в России

Еще один иностранный банк в России. Дочерняя структура, которая принадлежит огромному австрийскому холдингу “Райффайзен”, и которую считают одной из самых надежных финансовых структур на территории Российской Федерации.

Выделяют следующие отличительные черты:

  • организация обеспечивает весь набор услуг для физических и юридических лиц России;
  • услуги доступны как резидентам страны, так и иностранным гражданам, которые находятся в командировке или бизнес-поездке, они могут стать клиентами данного банка;
  • огромное количество филиалов охватывает весь рынок России, конкурируя с местными банками.

«Ситибанк» в России

Это полноценное учреждение, которое зарегистрировано на территории Российской Федерации уже длительное время. Огромной долей уставного капитала являются зарубежные инвестиции. Потребитель может пользоваться множеством продуктов, а осуществление вкладов подразумевает индивидуальные условия.Чем больше денежная сумма вклада, тем интереснее процентная ставка.

Данный банк занимается клиентами как из частного сектора, так и юридическими лицами.

Такая политика позволила ему долгие годы быть лидером среди остальных зарубежных банков на российской территории. Кредиты в иностранных банках в России пока не слишком популярны, но все впереди.

Credit Suisse Bank в России

Частный банк с иностранным капиталом в России, который позиционирует себя как учреждение по вкладам с установленным доходом от акций компаний.

Отличительными чертами являются:

  • осуществление деятельности в области финансов при наличии лицензии в России;
  • правительство обеспечило выдачу лицензии в числе первых зарубежных организаций, которые официально закрепились на российском рынке денежных услуг;
  • завоевал большое количество наград и премий, и стал очень популярным при работе с физическими лицами.

Европейский банк  в России Барклайс Банк В основном занимает место коммерческих предложений в розницу

В перечень услуг входят:

  • переводы между странами;
  • вложение денег в иностранной валюте;
  • обеспечение услуг брокеров для частных капиталов;
  • наличие широкой линейки финансовых продуктов;
  • нацеленность на вкладчиков из России.

Европейский банк  в России Русфинанс-Банк

Этот российский коммерческий банк не настолько популярен в России он занимает лишь 63-е место в рейтинге российских банков. Если говорить о его доли капитала, то она на 100% принадлежит ПАО Росбанк, а, как говорилось ранее, это банк с иностранным капиталом который принадлежит французской финансовой группе Societe Generale сайт .

Основное направление деятельности банка – это выдача потребительских кредитов автокредитов и кредитных карт, в 2011 году банк занял первое место по объему выданных автокредитов через сеть автодилеров. На сегодняшний день он входит в тройку крупнейших банков, специализирующихся на автокредитовании. Он был приобретен компанией в 2006 году, если быть точнее, то он был создан на базе «Промэк-Банк.

Европейский банк  в Росси UniCredit-банк

Данная организация начала свою деятельность еще со времен Советского Союза, а если быть точнее, то он начал свою деятельность с 1989 года, на тот момент он носил название Международный Московский банк.

В 2007 году он был переименован в UniCredit-банк и вошел в самую крупную сеть банков, охватывающую более 22 стран по всей Европе.

Доля уставного капитала 100% принадлежит финансовый группе Юни. Кредит С.п.

А, а юридический адрес ее 00186, Италия, Рим, Виа А. Спекки 16, сегодня банк занимает 12 место в рейтинге.Интересно! Генеральная лицензия UniCredit-Банка в России № 0001 ЦБ РФ.

А это означает то, что он получил лицензию на осуществление финансовой деятельности в России самый первый.

Английский банк в Москве

В России Группа HSBC представлена ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», чьим аффилированным лицом является HSBC Банк плс, входящий в состав Группы HSBC. HSBC в России предоставляет широкий спектр корпоративных и инвестиционно-банковских продуктов и услуг корпоративным клиентам и финансовым институтам.

В России Группа HSBC представлена ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», чьим аффилированным лицом является HSBC Банк

В 1996 году Эйч-Эс-Би-Си Банк был создан как кредитная организация со стопроцентным иностранным участием, и первоначально он назывался Republic National Bank of New York.

 В 1999 году банк был приобретен крупнейшей мировой компанией HSBC, в чью финансовую группу входит более 10 тысяч банковских подразделений в 85 странах мира. В мае 2000 года в г.

Москва банк зарегистрирован Центральным Банком России как новое российское подразделение – Эйч-Эс-Би-Си Банк, и получил Лицензию на осуществление банковской деятельности на территории РФ.

Сегодня банк входит в финансовую группу HSBC, а его единственным участником является HSBC Europe BV (Амстердам, Голландия).

HSBC банк в Москве:

  • телефон: +7 495 645 4555; +7 495 645 4545;

Источник: //foreignbanks.ru/aziya/inostrannye-banki-v-rossii.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.