+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

Содержание

Как перевезти крупную сумму денег (российские советы)

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

С необходимостью перевезти крупную сумму денег приходится сталкиваться многим. Кому-то выплатили страховку за украденную иномарку, кто-то погасил паи в инвестфонде и собирается вложить деньги в акции, продавцы жилья по-прежнему предпочитают получить от покупателей наличные.

« Летом 2004 г. в разгар банковского кризиса я от греха подальше переложила деньги, хранившиеся в трех банках, в ВТБ на пролонгируемый вклад. Несколько недель назад срок депозита истек, на счете оказалось около 600 000 руб.

Предлагаемые сейчас ВТБ ставки по вкладам в рублях меня не устроили, пришлось искать более доходное пристанище для денег и ломать голову, как доставить туда объемистый сверток: пятитысячных купюр в банке не оказалось», – рассказывает одна из сотрудниц «Ведомостей».

Не желая платить за перевод денег, она взяла за руку ребенка и отправилась из банка в банк на метро, прижимая к груди сумку: вряд ли кто-то подумает, что дама с девочкой везет наличные. Сысоев после недолгих сомнений поступил так же: положил валюту в портфель и отвез в ячейку.

«Никаких особых мер безопасности я не предпринимал – просто решил заранее не рассказывать об этом никому», – говорит он.

«Тут главное – взять пакет или сумку похуже и, если удастся, пригласить для подстраховки друга с машиной», – советует другой сотрудник «Ведомостей», который таким же дедовским способом возил деньги, чтобы оплатить свою квартиру.
Их главный аргумент – отсутствие дополнительных расходов. А между тем статистика МВД свидетельствует о росте грабежей, краж и разбойных нападений в общественных местах практически на 40% за год.

Советы банкира: как перевести небольшую сумму наличных

Тем же, кто готов немного заплатить за безопасность, банкиры советуют пользоваться переводами. По словам директора департамента розничного бизнеса Промсвязьбанка Лидии Герценой, деньги в сети отделений одного банка, как правило, переводятся бесплатно.

Если же счет получателя открыт в другом банке, за перевод рублей из Банка Москвы придется отдать 3% от суммы (но не более 2000 руб.), а валюты – 1%, но не более $250. Комиссия банка «Авангард» при переводе в сторонний банк составит 0,5-1% от суммы, а Промсвязьбанка – 1,5%, но не более 2000 руб.

Другой вариант перевозки денег – пластиковая карточка или дорожный чек. Но и тут без дополнительных расходов не обойтись.При пользовании самыми дешевыми карточками платежных систем, например Visa Instant Issue или Visa Electron GIFT Card (они выдаются моментально), нужно платить комиссию за годовое обслуживание.

«Для карт Visa Instant Issue такая комиссия в зависимости от банка составляет 100-300 руб., а Visa Electron GIFT Card – 300-700 руб.», – говорит начальник управления розничного маркетинга Русского банка развития (РБР) Дмитрий Орлов. Он также предупреждает, что по таким картам в РБР можно снять не более $5000 в день.

Дневные лимиты устанавливают и другие банки.

Как правило, банки стараются не взимать комиссию за снятие наличных в собственных банкоматах. Но в банкоматах сторонних банков снятие наличных может обойтись в 1-3% от суммы.

Этот вариант не годится для тех, кому нужны деньги на покупку автомобиля или жилья. Агентства недвижимости и автосалоны обычно не принимают карты к оплате.

Если в ближайшее время вы не собираетесь тратить деньги, можно тут же в банке купить дорожные чеки, если, конечно, ваш банк оказывает такую услугу бесплатно.

Тем, кто предпочтет этот вариант, директор AmEx по дорожным чекам и предоплаченным продуктам в России и странах СНГ Алексей Маслов советует предварительно позвонить на горячую линию AmEx, чтобы выяснить условия приема и продажи чеков в разных банках.

Cейчас, например, Сбербанк, Внешторгбанк, Альфа-банк, банк «Уралсиб», Райффайзенбанк продают чеки без комиссии. Но в среднем комиссия при продаже чека может составить 0,5-2% от суммы, а за его обналичивание – 0,5-3%. У этого инструмента есть и другая беда.

«Дорожные чеки – услуга еще непопулярная: они не принимаются к оплате в торговых точках», – предупреждает Александр Шерстюков из Банка Москвы.

Перевоз крупной суммы денег с помощью инкассации

Те, кто будет вынужден перевозить деньги, могут воспользоваться услугой инкасcации одного из частных охранных предприятий (ЧОП). В назначенное время специальный экипаж прибудет в нужное место и будет сопровождать клиента куда следует. В пресс-службе МВД посоветовали, прежде чем заключать договор с ЧОП, поинтересоваться наличием у организации лицензии.

Оплата инкассаторов из ЧОП обычно составляет $50-200 в час и зависит от перевозимой суммы, числа сопровождающих, автомобиля. Например, ЧОП «Вымпел» предоставит машину с двумя охранниками и водителем на два часа за 3000 руб. А некоторые организации предпочитают брать процент с перевозимой суммы. Как правило, это 0,2%.

Такую же услугу можно заказать и в некоторых банках, например, Импэксбанке. «Стоимость услуги зависит от расстояния, перемещаемой суммы и проч. Примерно это $100 в час», – сообщил директор департамента комиссионных продаж Импэксбанка Алексей Абрамейцев. За эти деньги банк обязуется предоставить бронированный автомобиль с водителем и вооруженным охранником.

Стоит ли ваша проблема таких денег – решайте сами.

: 26.09.2006

Ведомости

Источник: http://www.prostobank.ua/denezhnye_perevody/stati/kak_perevezti_krupnuyu_summu_deneg_rossiyskie_sovety

Какому трейдеру можно доверить деньги в управление? Три простых правила, которые спасут счет от слива

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

Когда меня спрашивают, для чего я всё это затеваю: сайт, комьюнити, обучение, у меня всплывает в памяти одна ситуация :)))

Я в офисе очень известного дилинга, куда меня пригласили в качестве управляющего счетом в 50к долларов. Инвестор из Дубаи, меня должны были представить ему по скайпу через переводчика.

Это все что я знал на тот момент :))) Практически перед самым сеансом связи меня начали инструктировать что ему говорить! Вдумайтесь, люди которые сами не являются Трейдерами инструктируют меня что сказать. Но самое интересное оказалось дальше. Оказывается 50 000 долларов на счету “были”, а не “есть”.

Сейчас на счету 4200 долларов осталось, от первоначальных 50К! Но так как ребята хорошие продажники, они уговорили его пополнить счет еще на 50000 долларов, а они взамен обещали ему очень хорошего трейдера. Итак расстановка сил понятна, теперь начнем разбирать все «косяки».

  1. Как можно было слить 46 000 из 50000? 92% просадки!!! КАРЛ!!!Как???
  2. Как это допустили? Кто то вообще устанавливал параметры риска для этого сотрудничества? Если да, то почему они не выполнялись?
  3. Был ли у трейдера Торговый план, и если был, то что там было написано?

А теперь попробую выстроить логическую цепочку и показать Вам, что одно зависит от другого.

Начнем с общей просадки по счету, очевидно что это важнейший параметр который определяется совместно инвестором и управляющим, и превышение просадки по счету компенсирует трейдер, который нарушил условия договора.

И никак иначе! Я как трейдер с 10 летним стажем, целиком и полностью на стороне «маленького человека» – трейдера, мне очень хорошо знакомы все радости, страхи и переживания нашего брата, я могу многое понять и войти в положение, но только если это в рамках оговоренных правил скрепленных рукопожатием. Я не знаю каков был договор о просадке у инвестора с трейдером, из вышеописанного примера, и был ли он вообще, но я твердо уверен что он должен быть, и неукоснительно соблюдаться.

Итак вывод номер один: обязательно должен быть указан процент просадки по счету.

Далее должна быть обязательно оговорена дневная просадка и лимит потерь в каждой конкретной сделке. Конкретно прописывается сумма на 1 контракт, которую трейдер может потерять в одной сделке и в течении торгового дня. Если инвестор предлагает слишком маленькие лимиты на сделку, то лучше пожать ему руку и пожелать хорошего дня.

Не соглашайтесь на сотрудничество, если где-то чувствуете дискомфорт, психология подведет вас именно там, где вам наиболее неудобно и не комфортно. Не думайте, что вы особенный и с вами этого не случится.

Это случается со всеми, кто идет на компромисс с самим собой, и приносит свой психологический комфорт в жертву будущей потенциальной прибыли или попросту жадности.

Небольшая зарисовка из жизни

Мой друг будучи управляющим на счете (Форекс) сделал небольшую просадку, сумм не помню, и ехал на встречу с инвестором объясняться. Ситуация та еще, настроение подавленное, но ехать надо, а трейдинг был его единственный источником дохода.

Так вот, инвестор принял очень мудрое решение, он поставил ему ежемесячную ставку 500 долларов, вне зависимости от результатов торговли! Процент от прибыли остался, но если месяц был в минус, то трейдер все равно получал какие-то деньги и ему не надо было думать как прокормить семью.

Инвестор снял с него психологическую нагрузку, а без нагрузки мы принимаем верные решения, которые приносят нам прибыль.

Вывод номер два: “Условия торговли должны быть психологически комфортными и для трейдера и для инвестора.”

Начнем сразу с вывода номер три: “Если у трейдера нет Торгового плана, ему ни в коем случае нельзя давать деньги в управление!”

Деньги в обмен на копию Торгового плана. И инвестор должен очень хорошо изучить ТП, и если в процессе сотрудничества увидит, что трейдер начал делать сделки, которые не прописаны в плане, не стесняться, звонить и спрашивать «А почему?». Как бы там ни было, а ненавязчивый контроль – это хорошая мотивация выполнять свой план. Если он конечно есть.

Выводы

Как мы с Вами увидели, доверительное управление – это достаточно сложный процесс для обеих сторон. И для того чтобы он стал проще, необходимо тщательно все продумывать, выписывать, обсуждать, договариваться и действовать в рамках, установленных партнерством. Тогда не будут происходить ситуации, описанные в начале статьи.

И наконец-то ответ на вопрос из первого предложения :)))

Я прекрасно понимаю, что финансовая грамотность на просторах бывшего СНГ уверенно стремится к нулю, уровень культуры, в том числе финансовой, стремится туда же. Именно поэтому становятся возможными такие случаи слива депозита, как было описано в первом абзаце.

Своей целью ставлю создание и внедрение стандартов сотрудничества Трейдера и Инвестора! Можете считать это моим манифестом.

На данный момент простое механическое зарабатывание денег мне уже не интересно, в голове уже щелкнуло что это просто и реализуемо в любой момент, я более не беспокоюсь об этом. Произошел переход на другой уровень пирамиды Маслоу, теперь есть желание поработать на пользу трейдерскому сообществу.

Слишком много мифов, заблуждений и невежества нас окружает, пора наводить в этом порядок! Я знаю что справлюсь, у меня нет сомнений в этом, сейчас жизнь дает очень интересных и талантливых людей, которые горят трейдингом и полны энергии, мои трейдеры показывают прекрасные результаты, а инвесторы заинтересованы в них. Безусловно работы будет много, но в конце пути всем будет намного легче работать по четким и прозрачным правилам, понимая что и для чего. А наше комьюнити будет ставить перед собой новые, еще более амбициозные цели!

Источник: http://www.evonte.capital/kak-vibratj-treidera-dla-doveriteljnogo-upravlenija

Мошенничество – понятие и признаки состава

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

На основании ч.1 ст.159 под мошенничеством понимается – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. По сколько мошенничество является формой хищения, оно имеет все признаки этого понятия (ст. 158).

Субъекты уголовно-наказуемого мошенничества

Субъектом мошенничества может быть вменяемое лицо, достигшее 16 летнего возраста. Субъектом мошенничества совершенного лицом с использованием своего служебного положения может быть только должностное лицо.Предметом мошенничества может быть не только имущество, но и право на него.

Это важно отметить по сколько, если виновный завладеет правом на имущество, он завладеет и самим имуществом.

Субъективная сторона предполагает прямой умысел. Виновный осознает, что вводит потерпевшего в заблуждение, либо заведомо использует его доверие для получения чужого имущества и завладения им, и желает этого.

Признаком субъективной стороны, как и любого хищения, является корыстная цель.

Обман как признак мошенничества

В случае мошенничества способом завладеть чужим имуществом является обман или злоупотребление доверием. При совершении данного преступления потерпевший сам передаёт имущество преступнику, полагая, что последний имеет право получить его.

В этом случае именно обман или злоупотребление доверием подталкивает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.Обман при мошенничестве может выразиться в ложном утверждении о том, что изначально не соответствует действительности, либо в умышленном неосведомлении о фактах, изложение которых было обязательным.

Обман возможен по отношению к фактам, относящимся к прошлому, настоящему или будущему.

Обман при мошенничестве может касаться действительных намерений преступника, допустим, одолжил вещь с целью не возвращать её. Обман может относиться к предмету, его цене, качеству и количеству. Так же обман возможен и в отношении личности мошенника, его профессии, должности, общественного положения.

В содержание обмана так же могут входить и иные обстоятельства не служащие непосредственным основанием для передачи имущества, учитывающиеся потерпевшим, при его передаче.

Формы мошеннических обманов

Форма мошеннических обманов очень разнообразна. Обман может быть, как устным, так и письменным, с использованием подложных документов, может представлять собой фальсификацию предмета сделки, проявляться в использовании фальсифицированных предметов расплаты при расчёте, а так же в применении шулерских приёмов при игре в карты.

Изготовление поддельного документа является подготовкой к хищению. В случае, если использовать подделанный документ не удалось, то ответственность наступает за подготовку к мошенничеству и подделку документов в совокупности.

Если хищение удаётся, то преступление квалифицируется по совокупности мошенничества и подделки.Одним из распространённых способов использования заведомо подложных документов является незаконное получение пособий, пенсий и иных периодических пенсий. обмана при этом состоит в сообщении ложных данных.

Таких как: возраст, состояние здоровья, заработная плата, трудовой стаж и т.п.Мошенничеством является обманное получение различных денежных средств за другое лицо, действительно имеющее на это право, получение денежных средств за иное лицо вследствие предоставления фиктивной доверенности.

Мошеннический обман так же может состоять в обращении денежных средств в свою пользу под видом фиктивных договоров, соглашений под видом платы за работу ли услуги, которые не были выполнены или были выполнены в меньшем объёме.

Однако следует принять во внимание, что для такой квалификации должно быть установлено, о том, что виновный заранее знал, что не будет выполнять взятые на себя обязательства.

Обман, как способ совершения хищения может заключаться в заведомом сокрытии обстоятельств, необходимых к сообщению.

Так же необходимо принять во внимание, что данные действия не должны носить случайный характер, когда виновный не знает о возможной ошибке и, получив денежные средства, умалчивает о них и обращает незаконно полученное в свою пользу.

По сколько в УК РФ не включены статьи о присвоении случайно оказавшегося у виновных имущества, такие действия уголовной ответственности не несут.

Злоупотребление доверием как признак мошенничества

При мошенничестве способом хищения чужого имущества может быть злоупотребление доверием. Злоупотребление доверием потерпевшего может быть осуществлено в различных формах.

К примеру, когда виновный на основании доверия сторон обязуется выполнить какие-либо обязательства, а после получения денег от потерпевшего, не выполняет их. В данном случае, существенное значение имеет изначальный умысел на невыполнение взятых на себя обязательств.

Преступник заранее, умышленно вводит в заблуждение потерпевшего, относительно своих реальных намерений.Злоупотребление доверием и обман тесно связаны между собой.

Злоумышленник прибегает к доверительным отношениям между ним и собственником или другим законным владельцем, либо прибегает к обману, что бы заручиться доверием потерпевшего. В качестве самостоятельного мошеннического способа злоупотребление доверием встречается часто.

При любой форме обмана и злоупотребления доверием сущность их в том, что злоумышленник по средством уверений и умолчаний вводит потерпевшего в заблуждении и таким образом убеждает в правильности и выгодности своего решения о передаче прав на имущество или имущественных прав в пользу виновного. В любом случае при мошенничестве переход имущества в пользу злоумышленника происходит по волеизъявлению потерпевшего.

Ответственность за совершение мошенничества

Настоящим УК РФ предусмотрены следующие виды наказания за мошенничество:Ч.1 ст.

159 – штраф в размере от двухсот до семисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до семи месяцев, либо обязательные работы на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительные работы на срок от одного года до двух лет, либо арестом на срок от четырёх до шести месяцев, либо лишение свободы на срок до трёх лет;Пп. а) б) в) г) ч.2 ст.159 – штраф в размере от семисот до одной тысячи минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года, либо лишение свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца или без такового;

Пп. а) б) в) ч.3 ст. 159 – лишение свободы на срок от пяти до десяти лет с конфискацией имущества или без такового.

:

Статьи → Проверка заведомо – ложных показаний

Статьи → Практика деятельности органов дознания на стадии возбуждения уголовного дела

–Корневой раздел– → Специальный статус адвоката

–Корневой раздел– → Адвокат по уголовным делам профессиональная защита

–Корневой раздел– → Адвокат Шеметов – Постановление пленума верховного суда о ОПС

Источник: http://www.shemetov.ru/stati/moshenichestvo-ponjatie-priznaki-sostava.html

Способы безопасной перевозки крупных сумм наличности

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

> Новости > Способы безопасной перевозки…

С такой проблемой как перевозка большой суммы денег сталкивались многие: кто-то получил страховку, кто-то продал квартиру, кто-то собирается инвестировать деньги в акции и т.д. Для безопасной перевозки денег используют разные способы, но вот сам вариант будет зависеть от степени жадности и самосохранения человека, и от расстояния. 

Вариант 1 

Можно одеться поскромнее, воспользоваться велосипедом, общественным транспортом или попросить друга подвести до нужного места.

Многие россияне обращаются за помощью к сотрудникам компаний или доезжают до банка в сопровождение охранника того же банка. Плюс такого варианта только один, а именно экономия расходов, связанных с транзитом денег.

Но и есть и свой недостаток, при этом существенный, такой способ не гарантирует безопасность не самого перевозчика, ни его денег. 

Вариант 2 

Можно заказать перевести деньги через банк. Чтобы не ломать голову над тем, как перевезти деньги, можно просто оформить банковский перевод. Если есть право, то лучше проделать такую операцию за счет того, кто будет получать эти денежные средства. Плюсы: это в первую очередь безопасность.

И во-вторых, если перевод происходит по внутренней сети одного и того же банка, то отправителю это ничего не будет стоить. Минус: если перевод осуществляется в другой банк, то отправителю нужно выплатить комиссию за такую операцию. Как правило, каждый банк фиксирует свой процент, но во многих случаях, он равен 3% от всей суммы.

Кроме того, некоторые банки могут установить предел в отношении максимальных и минимальных сумм комиссионных выплат.

Вариант 3 

Можно просто отправить деньги на карту и снять с нее наличные тогда, когда они будут срочно нужны. Плюсы такого способа заключаются в том, что банковскую карту можно просто положить в портмоне. Если карту украли, ее можно быстро заблокировать, обратившись в службу безопасности клиентов.

Проводить операции по карте может только ее владелец, так как именно ему известен пин-код. Если снимать наличные через банкомат банка, у которого эта карта была получена, то проценты за снятие наличных не взимаются. Минусы: если снимать деньги в банкомате другой банковской структуры, то без оплаты комиссий здесь не обойтись, до 5% от всей суммы.

Кроме того, многие банки назначают лимит по снятию денежных средств в банкомате в день, например, предел в 150 000 рублей.

Вариант 4 

Можно приобрести в банке дорожные чеки. Это многосторонние чеки American Express или других систем. Такие чеки можно использовать в торговых точках, магазинах, в банках, в обменниках многих европейских стран.

Допустим, вам необходимо отвести большую денежную сумму в другой город, вы покупаете дорожные чеки, и смело отправляетесь в тот город. Находите там обменный пункт American Express, и обмениваете чеки на наличные деньги, все просто и доступно. Плюсы: это скорость и удобство.

Если чек утерян, то его можно восстановить в течение одного дня. Также чек можно использовать как способ оплаты за покупки. Обналичить чек не требует особых знаний, просто на нем ставится подпись и предъявляется документ, доказывающий личность, который и тот не всегда особо нужен.

Минусы: за обмен чека на наличные, нужно отдать комиссионные от 0,5 до 3% от всей суммы. Иногда придется выплатить некий процент и за приобретение самого чека, до 2% от суммы.

Вариант 5 

Чтобы перевезти большую сумму денег можно воспользоваться помощью наряда вневедомственной охраны или нанять частную охрану. Чтобы проделать такую операцию нужно подписать соглашение о транспортировке наличных денег.

Но прежде чем поставить свой автограф на договоре, рекомендуется проверить есть ли у таких подразделений специальное разрешение на право оказания таких услуг. К достоинствам такого способа можно отнести предоставление специального автомобиля и охраны. Также стоимость услуг частной охраны ниже, чем в банке.

Как правило, они рассчитываются исходя из самой суммы, а также от километража, наличия автомобиля, от числа сопровождающих. К минусам можно отнести то, что частная охрана дает безопасность перевозки ценностей до места назначения, а не охрану этой суммы.

Также доставку нужно оплатить, в размере от 0,1 до 0,3% от суммы. Довольно часто требуется сопровождающий для передачи денежных средств.

Вариант 6 

Можно обратиться в сам банк за услугой инкассации. Многие предприниматели полагают, что у банков слишком высокие цены на такие услуги, но в реальности, они не такие уж завышенные. К плюсам такого варианта можно отнести то, что в обязательном порядке заключается договор, в котором указывается точная сумма, дата и время транзита.

Банк берет на себя ответственность за доставку денежной суммы, также предоставляет специальное транспортное средство, вооруженную охрану и водителя. Здесь не нужен сопровождающий, инкассатор сам передаст деньги. Перевозимую сумму можно застраховать. Все инкассаторы проходят специальную подготовку и имеют разрешение на ношение оружия.

Минусы: инкассацию нужно оплатить, от 0,3 до 0,5% от всей суммы.

Оставить заявкуЗаказать обратный звонок

Источник: http://stssb.ru/sposoby-bezopasnojj-perevozki-krupny/

Как доказать факт мошенничества?

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

В 2021 г. в России продолжает расти количество фактов мошенничества. Это связано с тем, что данный вид преступлений очень часто остается безнаказанным. Дело в том, что злоумышленник сам не признает свою вину, а пострадавшие зачастую просто не знают, что делать. Как доказать мошенничество и насколько это сложно на практике?

Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество — это умышленное хищение имущества либо приобретение права на него через обман или злоупотребление доверием. В таком случае в суде необходимо доказать умысел обвиняемого.

Если преступление совершается группой лиц, квалифицирующим признаком становится предварительный сговор.

Например, при мошенничестве с недвижимостью злоумышленники действуют по следующей схеме: один находит объект недвижимости и продумывает организацию преступления, второй берет на себя роль риэлтора, третий занимается юридическим оформлением сделки.

Мирные переговоры

Занимая крупные суммы знакомым, часто люди не берут расписок. Многие даже считают это неприличным, потому что привыкли доверять своему окружению. Однако впоследствии они нередко не могут вернуть свои деньги обратно, поэтому возникает закономерный вопрос: как доказать мошенничество без расписки?

Прежде всего следует попытаться договориться, ведь должнику будет сложно отрицать факт передачи денег. Вероятно, он попросит об отсрочке — в таком случае можно будет разрешить конфликт мирным способом.

Также адвокаты рекомендуют попробовать уговорить заемщика написать расписку о том, что он согласен выплатить долг. Это обеспечит гарантии того, что он не передумает, иначе дело будет передано в правоохранительные органы.

Однако на случай, если мирные переговоры окажутся неэффективными, человеку нужно знать, как доказать умысел на мошенничество, поскольку это квалифицирующий признак преступления.

Если заемщик не скрывается, общение с ним можно зафиксировать тремя способами:

  1. записью разговора.
  2. записью беседы при личной встрече.
  3. Интернет-перепиской.

и видеодоказательства

Один из способов, как доказать передачу денег при мошенничестве — подготовка аудио- или видеозаписи разговора с подозреваемым, в котором он прямо говорит о том, что взял определенную сумму в долг, но до их пор ее не вернул. Запись должна быть хорошего качества.

Перед звонком необходимо выполнить ряд действий:

  • проговорить в диктофон или на камеру точную дату и время звонка;
  • зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов;
  • указать ФИО владельцев телефонов и их адреса.

Во время разговора нужно озвучить следующие моменты:

  • сумму долга;
  • дату передачи денег;
  • требование вернуть долг;
  • цель займа.

Когда разговор завершится, следует зафиксировать его продолжительность и точное время окончания. Потом необходимо составить протокол, который представляет собой расшифровку записи с описанием всех деталей разговора с должником.

При личной встрече с подозреваемым можно использовать не только диктофон, но и попросить кого-либо из знакомых провести скрытую видеосъемку. Такое доказательство будет дополнительным преимуществом в суде.

Текстовые доказательства

В 21 веке действенным способом, как доказать факт мошенничества, является текстовая переписка: по электронной почте, в социальных сетях или через sms. Важное условие — отправлять сообщения с аккаунта, который зарегистрирован на пострадавшего.

Когда должник ответит на сообщение, полученный текст нужно будет распечатать вместе с исходящим и сохранить, чтобы потом использовать как доказательство вины подозреваемого.

Если в ходе судебного разбирательства должник начнет отказываться от своих слов, суд направит интернет-провайдеру или социальной сети запрос о реальности предоставленной переписки.

Дополнительно следует подстраховаться свидетелями, которые смогут подтвердить факт общения в интернете пострадавшего и обвиняемого.

Ни один человек не застрахован от столкновения с профессиональными мошенниками.

Однако, чтобы обезопасить себя от рисков, перед передачей денег необходимо потребовать с человека расписку, а также посмотреть документы, удостоверяющие его личность, записать его телефон, номер автомобиля, привлечь свидетелей. В случае мошенничества все эти данные позволят быстрее доказать преступление и получить компенсацию ущерба.

Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности

Если стоит вопрос о том, как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, важно понимать, что потребуется более тщательное расследование. Началом процессуальных действий станет декларирование факта преступления, поскольку неверная трактовка действий или намерений бизнесмена может повлечь за собой назначение реального тюремного заключения.

Все финансовая и разрешительная документация компании будет подвержена тщательному аудиту.

С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления.

Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.

В первую очередь проверяется договор, обязательства по которому были нарушены.

Специалисты проанализируют его правовую компетентность и значимые уточнения, которые могут снять ответственность за неисполнение договора в случае каких-либо причин — например, форс-мажора.

Эти уточнения доказывают факт мошенничества, поскольку подтверждают, что бизнесмен заранее решил не выполнять договор и обезопасил себя.

Если нарушений в договоре не выявлено, в нем не обнаружено признаков преступного умысла, специалисты проверяют другие значимые условия для исполнения бизнесменом своих обязанностей, в том числе:

  • подлинность лицензии (если она требовалась для оформления договора);
  • наличие финансовых ресурсов (в случае заключения договора поставки товара, когда он был распродан, но не был оплачен);
  • наличие самого товара или канала его поставки (если товар заранее оплачен, но не поставлен).

При выявлении подобных обстоятельств преступный умысел и сам факт совершения мошеннических действий доказать в суде будет легко.

Обращение в правоохранительные органы

Перед тем, как обратиться в органы правопорядка, заимодавец должен направить должнику официальное письмо с требованием вернуть деньги. В этом документе необходимо подробно расписать все детали дела. Чтобы должник не смог утверждать, что ничего не знал о письме, необходимо использовать уведомление о факте его вручения.

При отсутствии реакции со стороны должника потерпевшему остается подать заявление в ОВД. В нем должны быть указать следующие данные:

  • все обстоятельства дела;
  • дата, время и место передачи денег;
  • точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
  • количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
  • просьба провести проверку на предмет состава преступления.

Отказ возвращать долг подпадает под статью 159 УК РФ — «Мошенничество», поскольку со стороны злоумышленника присутствует обман или злоупотребление доверием. Если должник вернет всю сумму займа, на данном этапе возможно примирение сторон и отзыв заявления. В противном случае подозреваемого вызовут в отделение полиции, где его допросят, чтобы выявить признаки состава преступления.

В случае, если должник сообщит, что не похищал деньги и собирается в будущем их вернуть, будет отказано в возбуждении уголовного дела. Полиция выдаст заявителю соответствующее постановление, которое будет одним из главных доказательств в суде.

Обращение в суд

Если вернуть долг с помощью полиции не удалось, пострадавшему следует узнать, как доказать мошенничество в суде — это единственный оставшийся способ вернуть свои деньги и наказать злоумышленника.

В заявлении для суда ответчик должен указать исчерпывающую информацию о себе: адрес проживания, место работы, семейное положение, средний доход за месяц, контактные данные. Также необходимо подробно описать все обстоятельства, которые повлекли за собой образование долга.

Одновременно с иском рекомендуется подготовить ходатайство о наложении ареста на имущество должника. Заявитель может самостоятельно направить в ЕГРП запрос справки о наличии у ответчика имущества, а потом озвучить эти данные в суде.

Чтобы ходатайство было удовлетворено, рекомендуется изложить опасения о том, что должник реализует имущество до завершения судебного процесса по делу.

Успех судебного разбирательства напрямую зависит от полноты доказательной базы. Потерпевшему понадобится предоставить:

  • аудио- и видеозаписи переговоров с подозреваемым с протоколами их расшифровки;
  • справки от оператора связи о владельце телефонных номеров;
  • распечатки переписок с должником по интернету и/или sms, заверенные у нотариуса;
  • письменную претензию и возвращенное уведомление о вручении заказного письма с требованием вернуть долг;
  • постановление ОВД об отказе в возбуждении уголовного дела.

Косвенными доказательствами могут стать свидетельские показания, а также информация о наличии у потерпевшего денег на момент их передачи должнику и тратах должника в период займа.

Кроме того, заявитель должен иметь при себе паспорт и квитанцию об уплате государственной пошлины, но эти деньги он сможет взыскать с ответчика в случае, если выиграет суд. Есть возможность подать ходатайство об отсрочке уплаты госпошлины до фактического дня рассмотрения дела. В таком случае издержки понесет проигравшая сторона.

Ответ на вопрос, трудно ли доказать факт мошенничества, зависит от полноты собранных доказательств. Если у заимодавца есть расписка от должника, суд окажется на его стороне. Это главное подтверждение вины подозреваемого, который злоупотребил доверием кредитора и похитил его средства. Сложнее обстоит дело при отсутствии расписки.

В таком случае нужно попытаться уговорить человека на мирное решение вопроса и составление этого документа. В случае отказа придется уделить повышенное внимание сбору доказательств.

Однако любой судебный процесс трудоемкий и длительный, поэтому перед передачей денег в долг лучше подстраховать себя заранее — узнать больше информации о человеке, потребовать расписку и привлечь свидетелей.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/kak-dokazat-moshennichestvo/

Сопровождение кассира с денежными средствами – Защита должников

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

  • Транспортировка денег из «обменников» в банковские учреждения (и обратно).
  • Охрана и сопровождение кассиров, сотрудников компании либо банков, транспортирующих ценности и деньги.

В рамках оказания услуги обычно предоставляется:

  • Невооруженная и вооруженная охрана при транспортировке ценного груза на транспорте клиента.
  • Охрана ценного груза с профессиональным сопровождением на собственном транспорте.
  • Обеспечение инкассации, включая использование собственного транспорта.
  • Предоставление специального транспорта под управлением обученного и подготовленного в нужном ключе охранника-водителя.

Правила инкассации наличных денег и материальных ценностей в организации Несмотря на то, что правила инкассации в различных учреждениях разнятся, нормы ее проведения остаются неизменными.

Важно

Клиенты кредитных организаций, получающие наличные деньги в кредитных организациях, могут осуществлять транспортировку наличных денег собственными силами.

Договор на сопровождение кассира с деньгами и документами

Исполнитель может выделить сотрудников для предоставления услуг по настоящему договору без предоставления Клиентом предварительной заявки только при наличии у него такой возможности.
3.

РАСЧЕТЫ3.1. Клиент ежемесячно оплачивает услуги Исполнителя согласно Актам выполненных работ и предоставленных счетов-фактур, в размере рублей за час работы инкассаторской группы.3.2.

Оплата производится безналичным перечислением на счет, указанный Исполнителем, в срок до 5-го числа месяца следующего за месяцем, в котором были оказаны услуги.3.3.

Размер оплаты по настоящему договору может быть изменен по согласованию сторон, что подлежит оформлению в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, составленного в письменном виде и подписанному обеими сторонами.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН4.1.

Денежная транспортировка: доверить своим или чужим?

То есть, подход к инкассации требует особой педантичности и скрупулезности.

Преимущества ЧВК в сопровождении ценных грузов — это обеспечение максимальной безопасности грузов и сопровождающих лиц, благодаря высокому уровню подготовки сотрудников, профессионализму, способности быстро принимать правильные решения в самых экстремальных ситуациях, наличию всех необходимых средств связи, защиты и транспортировки.

Сопровождение материально ответственного лица или кассира силами ЧВК Кассиры и инкассаторы, участвующие в перевозке солидных денежных сумм, всегда подвергаются опасности.

Задача ЧВК — обеспечить абсолютную безопасность кассира по всему пути следования и предусмотреть все риски возникновения опасных ситуаций. В сопровождении кассира участвуют профессиональные сотрудники ЧВК, обученные по специальному профилю и имеющие большой опыт работы в службе инкассации.

Работа бухгалтера — кассира “и опасна, и трудна”

Внимание

Договор вступает в силу с «» года и действует до «» года.

6.2. В случае расторжения договора одной из сторон, она обязана предупредить письменно об этом вторую сторону не позднее, чем за месяца.
7.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН Заказчик

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Охранная Фирма

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Сохраните этот документ сейчас.

Денежный мешок. как проводить инкассацию выручки компании

ГЛОНАСС/GPS-навигации для передачи координат местонахождения транспорта и параметров инкассатора.

  • Грамотный подбор сотрудников с учетом определенной подготовки, психологического тестирования, индивидуальных качеств и пр.
  • Использование специализированного транспорта, оснащенного надлежащим образом и соответствующего всем требованиям безопасности: универсальность и высокая проходимость, просторность салона («жизненного пространства»), достаточный запас прочности, класс защиты, оснащение звуковой/световой сигнализацией, наличие спец/защиты ходовой части и колес, и пр.
  • Использование специальных дополнительных средств для защиты груза и сотрудников.

При составлении договора на вооруженное сопровождение груза в обязательном порядке учитываются пожелания и возможности клиента.

Раздел iii. правила перевозки наличных денег и инкассации наличных денег

Кредитные организации для перевозки наличных денег могут привлекать на договорной основе другие кредитные организации, организации, входящие в систему Банка России, уставом которых такое право им предоставлено, а также организации, оказывающие услуги по перевозке ценных грузов.

При перевозке наличных денег, инкассации наличных денег кредитные организации применяют технически исправный автотранспорт, оборудованный броневой защитой в соответствии с установленными требованиями законодательства Российской Федерации, а также средствами радиосвязи, переговорными устройствами и другими средствами, необходимыми для обеспечения безопасности инкассаторских, кассовых работников, водителей автотранспорта и обеспечения сохранности перевозимых ценностей.

ДОГОВОР на сопровождение кассира с деньгами и документами № г.

«» г. в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем « Заказчик», с одной стороны, и в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Охранная Фирма», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем: 1.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. Заказчик поручает, а Охранная Фирма принимает на себя выполнение обязательств по сопровождению кассира с деньгами и документами при получении Заказчиком денежных сумм в банке, а также исполнять все иные права и обязанности по данному договору.

2. ПОРЯДОК СОПРОВОЖДЕНИЯ 2.1. Дни и время сопровождения кассира с денежными средствами и документами: .
2.2.

Сопровождение кассира с денежными средствами

Договор о предоставлении услуг по сопровождению кассиров при перевозке наличных денежных средств г.
» » 200_ г.

ООО » «, именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице Генерального директора действующего на основании Устава, с одной стороны, и ООО » «, именуемое в дальнейшем «Исполнитель», в лице директора , действующего на основании Устава и лицензии на охранную деятельность № выданной ГУВД г., с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: 1.

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА1.1. Исполнитель обеспечивает сопровождение и физическую защиту сотрудников (кассиров) Клиента при перевозке ими наличных денежных средств до пункта доставки, указанного в заявке Клиента в пределах города и города , а Клиент оплачивает услуги Исполнителя на условиях, определенных настоящим договором.

2. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН2.1.

Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение своих обязательство по настоящему договору в случае наступления обстоятельств непреодолимой силы (стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, военные действия, вступление в силу законодательных актов, распоряжений государственных органов и органов местного самоуправления, моратории правительства прямо или косвенно ограничивающие или запрещающие указанные в настоящем договоре виды деятельности и иные обстоятельства не зависящие от волеизъявления сторон).

О наступлении данных обстоятельств (кроме стихийных бедствий) сторона, для которой стало невозможно исполнить свое обязательство, должна немедленно любым способом известить другую сторону.5.2. Если форс-мажорные обстоятельства длятся более одного месяца, любая из сторон вправе расторгнуть настоящий договор без возмещения убытков дугой стороне. 6.

Сопровождение кассира с денежными средствами стоимость

При этом клиент-организация руководствуется «Рекомендациями по обеспечению сохранности денежных средств при их хранении и транспортировке», определенными Министерством внутренних дел Российской Федерации и предусмотренными в приложении 2 к Порядку ведения кассовых операций в Российской Федерации, утвержденному решением Совета директоров Банка России от 22 сентября 1993 года N 40, в соответствии с которыми руководитель организации должен предоставить кассиру охрану при транспортировке им денежных средств из учреждений банков и в случае необходимости — транспортное средство.

Источник: http://dolgi49.ru/soprovozhdenie-kassira-s-denezhnymi-sredstvami/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.